Apa Sampeyan Mbuku Enggo bareng B?
Apa Pangalihan Kelas B Reksa Dana?
Paling dana bisa nyedhiyakake macem-macem kelas saham kanggo tuku (sing beda ing biaya dana lan biaya saben kelas saham).
Sawetara kelas bareng dana umum kalebu: Kelas A, Kelas B lan kelas C bebarengan. Saben kelas dibagi mbutuhake ragad manajemen lan operasi lan akeh kelas bareng uga nyakup biaya 12b-1.
Suku saham B ora mbutuhake biaya dodolan ngarep, nanging kudu ngetokake biaya dodolan kontingen (CDSC) lan duwe biaya 12b-1 sing luwih dhuwur (1% 12b-1 biaya umum) saka kelas bareng dana liyane. CDSCs kuwi biaya sing ditindakake marang pemegang saham sing ngedol saham ing dana nalika periode nyerah. CDSC iki ora dibayar kanggo penasehat, nanging kanggo perusahaan dana kanggo nutupi macem-macem biaya, kalebu komisi sing di panjaluk dana kanggo penasehat (asring nganti 4%). Investor ora weruh komisi pendhiri sing dibayangke dening dana sing dibayar kanggo penasihat sing nawakake saham dana kanggo tuku.
CDSC spesifik sing diandharake ing prospektus dana mutual lan biaya gumantung marang suwene investor nyekel saham.
Akeh saham B sing duwe CDSC sing sithik nganti 0% nem taun, nalika ing taun pitung taun, saham bareng kelas B Kelas dikonversi menyang saham Kelas A (sing ora nganggo biaya serah lan duwe biaya 12b-1 sing luwih murah).
Apa B Nuduhake Buy Tuku?
Ing sawetara kasus, yen sampeyan mbandhingake macem-macem kelas bareng dana, sampeyan bisa uga diwenehi seperangkat skenario, yen bareng bareng saham B dana katon luwih menarik tinimbang kelas bareng liyane saka dana sing padha.
Contone, yen sampeyan nggunakake software FINRA's Analyzer Fund, sampeyan bisa nemokake sing diwenehi wektu sing luwih dawa, lan kurang saka $ 100.000 kanggo nandur modal ing siji kulawarga dana, banjur bareng bareng dana B, sing kerep diwatesi, luwih tepat tinimbang saham Kelas A (kalebu front komisi dodolan lan breakpoints) lan saham C (sing entuk biaya 12b-1 sing aktif). Nanging, minangka investasi apa-setan bisa asring ditemokake ing rincian. Sampeyan bakal wicaksana kanggo tetep ati-ati nalika nggunakake skenario hipotetis kanggo nemtokake investasi paling apik kanggo portofolio.
Contone, skenario Fund Analyzer FINRA, lan sing padha, bisa uga akurat nalika mung mbandingake struktur ragad saka kelas A, Kelas B lan Kelas C, nanging tegese sampeyan kudu tuku bareng bareng dana B? Apa sing kedadeyan yen sampeyan ngatur manajer dana? Apa sing kedadeyan yen dana bebarengan dadi kembung karo aset? Apa sing kedadeyane nalika gaya dana mutual nyebar saka tuwuhing nilai? Ing tembung liya, apa sing bakal kedadeyan yen sampeyan pengin ngedol bareng bareng saham B?
Yen sampeyan kudu ngedol saham B bebarengan kanggo alasan kasebut, utawa kanggo gawe crunching awis, sampeyan bisa kanthi gampang ngalih saka siji dana menyang anggota kulawarga dana sing padha tanpa nanggulangi penalti (nanging, sampeyan isih bisa uga mundhut kapital modal).
Dadi, apa kulawarga dana sing sampeyan tuku bareng dana B bebarengan sing asli duwe dana dana liyane sing ora nyukupi, utawa sampeyan bakal dipeksa bisa ngatasi dana sing biasa kanggo ora nyerahake biaya? Gesik kanthi teliti sadurunge mundhut bareng bareng dana B sing durung diteliti kanthi teliti sadurunge tuku lan kanthi teliti rencana strategi metu. Apa sing kelakon nalika sampeyan kudu ngedol?
Masalah liyane karo Enggo bareng B
Bakal bakal dadi penasehat, lan uga investor, sing pengin debat manawa milih saham B dana mutlak salah sijine keputusan - arguing yen dheweke cocok kanggo investor ing kahanan tartamtu. Sayange, cara nuduhake saham B lan cara sing didol adhedhasar masalah utama sing ditangani investor saiki. Ing kasunyatane, blog sing menarik, About Fraud Blog Fraud ngandharake sawetara kasus ing ngendi FINRA wis didenda lan ditindakake dening perusahaan perantara kanggo nyatakake saham B sing bener.
Jutaan dolar ing restitusi wis dibayar marang investor kanggo masalah sing cocog karo taun-taun, nalika akeh perusahaan broker wis didenda lan dirangkum, lan sawetara makelar malah wis disiplin lan ditindakake sawise ngusulake saham-saham kasebut khusus kanggo investor sing padha ora cocok.
Ing salebeting baris punika, saham B dana saget mischaracterized minangka ora mbukak dana, tartamtu dana mutual sing ora ngisi daya dodolan, nanging bisa dikenani biaya liyane. Yen sampeyan tundhuk "mischaracterization" saka saham B dana dening penasehat, terus menyang wallet nalika sampeyan metu lawang.
Ngomongake Paugeran menyang B Enggo bareng
Senadyan potensial kanggo menehi kauntungan marang penasihat, tren liwat sawetara taun wis kanggo dana bebarengan kanggo ngilangi Enggo bareng kelas B saka perusahaan dana line-up. Ing release press September 2009, Allianze (perusahaan induk saka PIMCO Funds) nyatakake yen kebijakan nudhohake dhuwit saham B "konsisten karo tren-industri sing ngedhunake mundhak dodolan saham kelas B lan kepentingan sing luwih gedhe babagan nasehat dhasar layanan ". Iki tren menyang kurang sales B kelas - minangka kasebut dening Allianze - uga bisa uga amarga investor dana Teknologi sing luwih apik informasi lan departemen kepeksa perusahaan tetep scrupulous sing ora maneh ngusulake dana B dana kanggo unsuspecting investor ora amarga alasan sing cocok, nanging amarga struktur komisi dhuwur kanggo penasihat.