Sawetara kelas bareng sing umum yaiku Kelas A, Kelas B, lan Kelas C. Saben kelas dibagi mbutuhake biaya manajemen lan operasi, lan akeh kelas sing ngisi biaya 12b-1.
Biaya Manajemen lan Biaya Operasi
Kabeh kelas bareng dana bareng nggawa biaya sing dibayar saka aset dana kanggo penasihat investasi dana (minangka lawan kanggo mbayar penasehat sing sade dana). Ing tembung liyane, investor bakal weruh biaya kasebut minangka pengurangan netepake netepake biaya ing pernyataan bank utawa broker.
Biaya lan biaya gumantung saka investasi , kapitalisasi pasar, aset dana, perusahaan dana, lan bagéan saka dana.
12b-1 Biaya
Aturan 12b-1 Sekretariat wewenang kanggo mbayar pajeg distribusi lan dhukungan kanggo para makelar kanggo menehi ganti rugi kanggo marketing lan sade saham dana .
Otoritas pangaturan industri finansial (FINRA) ngawatesi ukuran angka 12b-1 kanggo 1.00 persen. Fees iki ditetepake langsung saka aset dana (ie, investor ora weruh biaya ing pernyataan bank utawa brokerage).
Kelas A Saham
Kelas A saham umum duwe biaya dodolan ngarep (uga disebut " beban ").
Beban dibayar kanggo penasihat kanggo tuku dana bareng atas jenenge investor . Komisi Sekuritas lan Bursa (SEC) ora netepake ukuran beban sing ditampa dening dana, nanging FINRA mbatesi watesan 8,5 persen (senadyan, miturut SEC, paling akeh dana sing kurang saka iki).
Sampeyan duwe hak kanggo breakpoint diskon ing biaya dodolan ngarep endi yen sampeyan tuku jumlah tartamtu (utawa tundhuk ngetokake dhuwit tartamtu) saka dana bareng, utawa yen sampeyan tuku dana tartamtu ing macem-macem dana ing kulawarga dana sing padha. Kelas A, kayata kabeh dana, nggawa biaya Manajemen investasi sing dibayar menyang perusahaan dana kanggo ngatur investasi dana. Akeh saham kelas A uga nggawa biaya 12b-1 (.25 persen umum) sing dibayar kanggo penasehat kanggo nyediakake layanan sing lagi aktif.
Bandhingan Kelas B Uga Nduwe Fees
Enggo bareng kelas B ora nggawa biaya dodolan ngarep, nanging duweni biaya dodolan kontingen (CDSC) lan biaya 12b-1 sing luwih dhuwur (1 persen umum). CDSC minangka panguwasa sing dipasrahake marang pemegang saham yen kudu ngedol saham kasebut ing dana sadurunge periode nyerah . CDSC ora mbayar kanggo penasihat nanging dibayar menyang perusahaan dana kanggo nutupi macem-macem biaya.
Biaya kasebut kalebu komisi ing ngarep kanggo penasihat (asring 4 persen). Sawise maneh, investor ora weruh komisi pendhiri sing dibayar kanggo penasehat.
Jumlah CDSC dicathet ing prospektus dana lan gumantung marang anggone investor nyekel saham. Dhuwit dana Dhuwit Kelas B duwe CDSC sing sithik dadi 0 persen ing taun enem lan ing taun pitu pindhah menyang dhuwit Kelas A (sing ora mbayar biaya surrender lan nduweni biaya 12b-1 luwih murah).
Contone, yen sampeyan tuku $ 10.000 saka dana Kelas B bareng bareng, $ 10,000 wis diinvestasake ing dana kasebut langsung (minangka lawan saka bagean Kelas A, ing ngendi biaya sales dijupuk saka total investasi). Nanging, yen sampeyan ngedol saham iki ing taun kapisan, sampeyan bisa ngisi CDSC 5 persen kanggo ngundhakake saham sampeyan.
Saham lan Saham Kelas C
Umumé, saham kelas C ora duwe mbayar upfront nanging ngisi CDSC 1 persen kanggo setahun. Enggo bareng kelas C duweni biaya 12b-1 1 persen lan ora dikonversi menyang saham Kelas A (biaya 12b-1 ora dikurangi).
No-Load Shares Have Fees
Simpenan dana sing ora ana ngetrap iku minangka staples tradisional investor utawa penasihat sing ngisi biaya investasi. Ora ana beban ora nggawa biaya dodolan lan umume duwe biaya manajemen sing luwih murah (lan ora ana biaya 12b-1). Uga sinau babagan Dana Commingled .