Tuku saham individu tegese résiko konsentrasi.
Kanthi saham, ing wektu sing cendhak banget, dhuwit sampeyan bisa cepet ping pindho, utawa bisa meh ora ana apa-apa. Kontras karo indeks reksa dana , sing duwe dhuwit. Kanthi dana, sampeyan ora bisa ndeleng dhuwit kanthi cepet, utawa sampeyan bakal weruh rega saham sampeyan mudhun menyang nol.
Saham Vs. Dana
Ayo katon conto kanthi mbandhingake tuku saham individu menyang tuku dana indeks.
Supaya sampeyan yakin yen saham XYZ saiki undervalued. Sampeyan nyambut gawe ing industri, perusahaan nduweni sajarah terus berkembang, lan nggawe produk sing konsisten lan berkualitas.
Rega saham wis bubar nganti 50%. Sampeyan positif sing ing rolas sasi sabanjure, bakal bali kanthi sethithik 50%. (Ing dhuwit, nganggep saham dadi $ 60 sing dituduhake dadi $ 30 sing dikarepake.) Sampeyan yakin yen bakal, sethithik, bali maneh dadi $ 45 panggabungan.)
Pasar saham sacara sakabèhané uga mudhun. Dana S & P 500 Indeks ing akun sampeyan wis mudhun nganti 30%. Iku saka $ 60 sing dituduhake menyang $ 42 sing dituduhake. Sampeyan ngerti pasar molah malih, nanging sampeyan ora tau ngajeni penurunan kaya iki ing indeks dana, lan sampeyan nyoba kanggo mangerteni carane njaluk mundhut losses.
Sampeyan bakal nemtokake yen bisa njupuk pasar sawetara taun kanggo pulih, nanging yen sampeyan didol dana indeks lan tuku saham XYZ, portofolio bisa entuk luwih cepet.
Swara mlebu logis.
Masalahe, pasar kanthi sakabèhé, lan kanthi mangkono sampeyan indeks dana, ora bakal menyang nilai nul. Dana indeks sampeyan ora bakal dadi apa-apa.
Simpenan XYZ ing tangan liyane, bisa terus mudhun kanthi nilai, lan ing skenario cilik, file kanggo bangkrut, ninggalake sampeyan karo apa-apa.
Risiko sampeyan konsentrasi karo saham individu. Asile sampeyan gumantung ing asil saka siji perusahaan.
Apa sing bisa nyebabake stok XYZ terus geser? Akeh perkara kayata:
- UU hukum marang perusahaan amarga produk rusak.
- A ngurangi dodolan / pangasilan amarga pesaing metu karo prodhuk sing luwih apik.
- Kasalahan akuntansi utawa misstatement sing nyebabake perusahaan ngluwihi laba.
Yen sampeyan tuku saham XYZ, sampeyan bisa njaluk beruntung, lan saham bakal munggah luwih cepet tinimbang pasar. Utawa sampeyan ora bisa njaluk beruntung, lan stok bisa terus mudhun kanthi nilai; malah kabeh mudhun menyang nol.
Yen sampeyan tetep dana indeks, sampeyan ngerti pasar bakal pulih. Potensi sampeyan kanthi cepet ora entuk manfaat. Nanging, sampeyan wis ngilangi kemungkinan mundhut lengkap.
Stock No Brainers
Nalika nerangake saham individu, ana analis, insiders perusahaan, manajer investasi, lan akeh liyane wong sing cerah lan bisa ngevaluasi yen saham kaya sampeyan. Yen rega saham katon banget mudhun, sampeyan kudu mandheg lan takon dhewe, "Apa pasar ngerti babagan stok iki sing aku ora ngerti?"
Aku wis nonton akeh wong tuku saham sing katon dadi "ora brainers". Ing sawetara minggu cendhak, dividen dipotong, mundhut customer kunci diumumake, tuntutan hukum diajukake, utawa sawetara acara ngrugekake liyane sing nyebabake stok bisa mudhun, utawa ing paling apik, ngiwa stagane regane kanggo pirang-pirang taun.
Ngukur Risiko Kasil Ing Keuangan Sampeyan Inggih
Yen sampeyan arep tuku saham individu, sampeyan kudu ngerti risiko sampeyan njupuk. Takon dhewe pitakon loro iki:
- Yen asil sing positif sing dikarepake kedadeyan, luwih becik bakal ditinggalake?
- Yen asil negatif kudu kedadeyan, pinten luwih abot tinimbang ninggalake sampeyan?
Apa asil potensial saka asil positif mbenerake risiko potensial negatif potensial?
Mung elinga, yen saham sing kenal, sampeyan bakal mikir yen hasil negatif ora mungkin.
Ing taun 2001 aku kerja ing perusahaan CPA sing kerja karo akeh karyawan Intel. Simpenan Intel (INTC) wis diregani liwat $ 70 panggunaan. Kita mirsani eksekutif Intel nolak diversifikasi, lan kita mirsani saham stocking mudhun nganti luwih saka 70%. Akeh eksekutif nuku saham tambahan, ngendhegake yen bakal bali maneh.
Ing 2016, rega saham nglayang watara $ 35 per saham. Aku ora mikir iki jenis resiko sing paling wong kudu njupuk karo dhuwit pensiun.
Nalika sampeyan cedhak pensiun sampeyan pengin ngurangi risiko, ora nambah resiko. Muter saka saham individu bisa mbantu ngrampungake iki.