Regulator mesthi nglindhungi sampeyan
Sapa sing entuk bali ing Wall Street? Sapa sing nglindhungi sampeyan saka game con ing pasar saham lan nyulam pialang saham? Struktur pangaturan rumit sing ana ing papan sing ditonton kanggo investor individu.Carane sistem iki kerjane kadhangkala kena debat; Nanging, kerjane kanggo mayoritas investor. Sanajan nalika maca babagan perusahaan spesialis pasar ing New York Stock Exchange mbayar $ 240 yuta plus ing denda kanggo dagang kapentingan saka kita, iku angel kanggo ndeleng carane sistem nglindhungi kita.
Yen sampeyan maca babagan eksekutif tenan, dagang sawise pasar nutup akun dhewe (ora ana sing gedhe) utawa dagang stockbroker lan akun pensiun wong tuwa, sampeyan nggawe sampeyan kepingin weruh ngendi papan pemantau.
Sangat diatur
Nanging, industri sekuritase minangka salah sawijining bisnis sing paling diatur ing Amerika Serikat.Kongres AS ana ing puncak tumpukan. Babagan iki nyiptakaké sebagian gedhé struktur lan ngliwati hukum-hukum utama sing nyedhiyakake cara industri ngoperasikaké. Uga ngidinake dana kanggo Komisi Sekuritas lan Exchange lan agensi liyane sing melu tugas.
SEC iku badan pangaturan ndhuwur sing tanggung jawab kanggo njaga industri sekuritas. Iki nyathet sekuritase anyar lan nangani kabeh berkas sing kudu dilapurake perusahaan umum, kayata laporan tahunan lan kuartalan.
SEC
SEC uga nliti kabeh bursa saham lan organisasi sing kasambung karo sade sekuritas. Uga nduweni unit anti-penipuan kuwat sing ngawasi iklan lan marketing kanggo nggawe perusahaan kudu mematuhi aturan sing ketat babagan penjualan sekuritas.Ing tingkat sabanjure yaiku Authority Industry Regulatory Authority (FINRA). Iki digawé nalika taun 2007 nalika National Association of Securities Dealers gabung karo fungsi peraturan Bursa Efek New York.
Iki minangka badan pangaturan diri industri sing tanggung jawab kanggo policing industri sekuritase.
FINRA nyetel standar kanggo stockbrokers lan profesional industri liyane lan menehi lisensi kasebut sakwise ujian lengkap.
Ora Ana Anjing Nggatekake
FINRA ora klompok sing ora duwe untu. Padha duwe kemampuan kanggo nggoleki individu lan organisasi kanggo prilaku ora etis lan bisa mbatalake lisensi.Organisasi kasebut biasane panggonan para pelanggan bisa njupuk keluhan prilaku sing padha aran tanpa etis utawa ilegal. FINRA uga ngawasi aktivitas dagang perusahaan anggota kanggo ndeteksi pola dagang ilegal lan aktivitas ilegal liyane.
Pertukaran individu uga duwe fungsi pengawasan peraturan sing canggih ing operasi dhewe. Iki kalebu ngawasi dagang lan langkah-langkah liyane kanggo ndeleng manawa pelanggan entuk tawaran sing padha.
Negara anggota
Negara bagian uga duwe bagean sekuritase, sanajan biasane ora kaya canggih minangka FINRA. Asring ngatasi keluhan lan ndhaftar sekuritase sing bakal didol ing wates negara, senajan bisa beda-beda saka negara negara.Langkah final pangayoman ana ing tingkat perantara. Saben perusahaan dibutuhake supaya cathetan tartamtu lan nglakoni priksa lan audit tartamtu saka operasi kasebut kanggo mangerteni manawa makelar kasebut bisa ngoperasikake pedoman legal lan etika sing bisa ditampa.