A Guide Kanggo Profesional Jawatan ing College Planning Industry

by Ken Clark

Malah kanggo wong tuwa kanthi kawruh babagan macem-macem akun tabungan ing College, nglebokake rencana sampeyan menyang tumindak isih bisa ngrasakake akeh. Ngundhuh profesional sing dipercaya bisa njupuk akèh tekanan saka wong tuwa sing wis ngatur urip sing nyenengake.

Nanging milih sing profesional bisa ngrasakake kaya tugas sing nyenengake lan mbingungake. Ana akeh wong sing ngaku ahli, akeh sing duwe sebutan resmi minangka jenenge. Ana uga akeh horor crita babagan tuwane njupuk scammed metu saka atusan utawa ewu dolar dening profesional sing ora nindakake minangka diiklanake.

Punika minangka sepisanan ing sawetara designations luwih bisa dipercaya sampeyan bisa uga pengin nimbang yen sampeyan lagi belanja kanggo bantuan.

01 Certified Financal Planner (CFP)

Rancangan CFP mungkin minangka sebutan sing paling dikenal ing industri perencanaan finansial, lan kanthi alasan apik. Kanggo dadi Perancang Keuangan Certified, individu kudu gelar sarjana, lengkap 18-24 sasi lan sinau ujian lisensi sing ketat.

Tambahan, Papan Standar CFP kanthi aktif nanggepi keluhan babagan lisensi. Iku ora umum kanggo Dewan kanggo mbatalake lisensi saka sing ketemu tumindak ing ngisor standar profesional sing ditampa.

Nanging, nalika CFP duwe latihan ekstensif ing proses perencanaan lan investasi finansial, dheweke ora nampi pelatihan lengkap babagan perencanaan perguruan tinggi. Dadi paling apik kanggo nemtokake sebutan CFP minangka standar minimal kanggo profesional perencanaan perguruan tinggi. Saene, yen sampeyan milih kanggo nyewa CFP, dheweke bakal duwe kapercayan tambahan utawa pengalaman ekstensif nggarap planning perguruan tinggi.

Réferènsi sing kurang dikenal sing bisa dianggep adil padha karo jeneng CFP yaiku Chartered Financial Consultant (ChFC) lan Perancang Keuangan Pribadi (PFS).

Panggonan sing apik kanggo miwiti nggoleki CFP yaiku direktori Boards of Standards CFP, utawa ngubungi Asosiasi Perencanaan Keuangan lokal.

02 Certified College Planning Specialist (CCPS)

Nalika judhul kasebut dhewe muni cukup nyengsemake lan migunani, latar belakang lan latihan sing nyata saka individu kasebut bisa maneka warna. Kanggo njaluk dilisensi miturut situs web NICCP, penasehat mung kudu nyepeng "sembarang jenis lisensi finansial."

Amarga akèh "lisensi finansial" sing ditampa ora mbutuhake gelar sarjana, disaranake supaya nggunakake penasihat kanthi sebutan iki yen wis latihan lan credential luwih akeh. Yen padha duwe jeneng kasebut lan ora dadi penanggung saham saham utawa penasihat investasi, sampeyan kudu menehi saran investasi.

Yen sampeyan pengin nggoleki profesional kanthi credential CCPS, sampeyan bisa ngunjungi situs web kanggo Institut Nasional Perancang College Certified.

03 Stockbroker utawa Registered Representative

A Representative Registered, luwih umum dikenal minangka "stockbroker", iku sawijining profesional investasi sing kerjane kanggo perusahaan broker Wall Street kaya Merrill Lynch. Dadi stockbroker mbutuhake ngliwati ujian sing cukup angel dikenal minangka Series 7, sing utamane kalebu prinsip investasi.

Stockbrokers beda-beda sajrone kemampuan lan fokus, lan uga ora duwe latihan utawa latihan finansial. Iki tegese ana wong sing nyedhiyakake stockbrokers sing bakal gedhe ing mbantu sampeyan rencana lan nyimpen kanggo kuliah, uga sing duwe pengalaman sethithik.

Wiwit akèh-akèhé stockbrokers nyambut gawé ing komisi, ana konflik kepentingan alam sing ana ing antarané kabutuhan lan kabutuhan. Kadhangkala, sing nyedhiyakake saham mung bakal nggawe dhuwit yen sampeyan nandur modal karo wong-wong mau, sing bisa buta kemampuan menehi saran sing ora adil. Luwih, Rekomendasi investasi stockbroker diwatesi dening hubungan perusahaan karo perusahaan investasi liyane.

Contone, perusahaan Wall Street sing gedhe mung nduweni perjanjian karo bagean saka perusahaan sing nglayani rencana 529. Mangkono, rekomendasi stockbroker bisa adhedhasar luwih akeh babagan apa sing bisa menehi sampeyan liwat tenan tinimbang sing paling apik kanggo sampeyan.

Umumé, cara paling apik kanggo nemokake broker saham yaiku ndedonga kanca utawa profesional sing dipercaya. Sawise sampeyan wis nyemplung menyang sawetara calon potensial, sampeyan bisa nglakokake cek latar ringkes ing situs web National Association of Securities Dealers.

04 Certified Public Accountant (CPA)

Nalika paling Akuntan Publik ora menehi saran investasi tartamtu, sampeyan ora pantes kanggo ngoptimalake keuntungan tax sing ana hubungane karo kuliah. Kathah tuladha kaya Beasiswa Harapan lan Kredit Pembelajaran Sabda, uga 529 lan penarikan IRA Pendidikan, duwe aturan tax rumit.

Sanajan sampeyan wis nggunakake CFP utawa Perwakilan Pangguna sing dipercaya kanggo mbantu sampeyan ngatur investasi kuliah, individu kasebut biasane dilarang dening hukum saka menehi saran tax. Nggunakake CPA kanthi siji karo para profesional liyane iki bakal nggawe sampeyan kudu ngoptimalake potongan pajak lan kridit.

Penandatanganan Agen Enrolled (EA) luwih dikenal, nanging bisa ditrapake ing persiapan pajak.

05 Profesional FAFSA Preparer

Ora ana siji waé sing dibutuhake kanggo wong sing dibayar kanggo mbantu wong ngrampungake wangun FAFSA. Sakbenere sapa bisa ngluwihi dheweke minangka "FAFSA Preparer Profesional," sing rada angel.

Yen sampeyan pancene aran kaya sampeyan kudu mbiyantu ngisi formulir FAFSA (pandhuan sing cetha banget nalika sampeyan ngrampungake formulir online), nimbang takon preparer taxor utawa perencana keuangan kanggo pitulungan.

06 Ahli Beasiswa utawa Financial Aid Expert

Maneh, iki minangka salah sawijining wilayah sing ora ana jenenge kanggo nyebut pakar dhewe. Alami, ana akeh penipuan sing digawe kanthi janji beasiswa ageng lan paket bantuan keuangan jus.

Sampeyan ora perlu profesional sing dibayar kanggo mbantu sampeyan melu program Federal lan negara bantuan. Nyatane, kantor sepindah ing College of choice ana kanggo mbantu sampeyan ngrampungake tugas sing tepat.

Iki ora ngomong ora ana profesional sing metu sing ngerti donya beasiswa kaya mburi tangane. Yen sampeyan bener-bener bisa nemokake salah sijine profesional, lan sampeyan duwe mahasiswa sing bisa nduweni kualifikasi kanggo beasiswa sing luwih jelas, iki bisa dadi wong sing gedhe ing pojok.

Nalika nerangake milih salah sijine profesional iki, cara sing paling apik bakal dadi referral padhet saka wong sing wis digunakake. Takon wong tuwa lan profesional finansial yen padha kerja karo sapa wae sing pantes dipercaya.

07 Rancangan liyane

Industri investasi lan perencanaan kebak karo sebutan sing kurang dikenal sing asring misrepresented kanggo narik klien anyar. Sanadyan ora ana perebutane, iku kudu dianggep minangka "bonus" kanggo profesional perencanaan perguruan tinggi. Jeneng kasebut kalebu MBA, CLU, CIMA, CFA, lan kabeh jenis lisensi asuransi.

Kajaba iku, sampeyan kudu weruh saka designations digawe dening perusahaan investasi gedhe lan dianugerahi mung kanggo karyawan. Darmabakti minangka "Spesialis Rencana 529" mung mbutuhake individu kanggo ngrampungake kelas dina, lan minangka mupangat marketing minangka credential nyata.