Dana Balanced Top Kanggo Buy for Long Run
Nanging paling apik dana kerjasama sing seimbang meh tansah jenis sing investor bisa terus kanggo taun utawa malah puluh.
Dana imbang sing paling dhuwur bakal duwe kuwalitas sing paling penting sing bakal ditemokake ing sembarang jenis dana liyane: Investor mung kudu nganggep dana ora ngemot karo rasio biaya sing murah , utamané nalika mundhut indeks imbang dana. Yen dana sing dikelola kanthi aktif, biaya sing luwih dhuwur bisa kabenerake nanging ana akeh dana imbang sing pinunjul kanthi manajemen aktif sing duwe biaya sing murah.
Sakdurunge kita entuk dhaptar dana imbang sing paling apik, kita bakal miwiti karo sawetara prinsip investasi sing pengin ngerti (utawa bali, yen sampeyan lagi ngalami) sadurunge tuku lan nyekel kanggo jangka panjang.
Apa Dana Balanced?
Kaya istilah kasebut, dana imbang minangka reksadana sing nandur modal ing keseimbangan jinis aset. Aset investasi paling dhasar kalebu saham, obligasi, lan awis. Sawetara ahli investasi bisa uga kalebu logam mulia kayata emas lan perak, uga komoditas kaya lenga, miturut judhul jinis aset.
Amarga kaseimbangan aset, dana imbang kaya investasi ing loro utawa telung dana, kabeh ing siji dana macem.
Kaya jenis dana liyane, dana imbang biasane duwe tujuan sing disebutake kanthi gamblang ing prospektus dana lan informasi online sing bisa gampang ditemokake ing situs web perusahaan dana utawa ing situs sing paling apik kanggo nggoleki dana bebarengan .
Paling dana imbang kasebut dikategorikake miturut alokasi aset masing-masing. Katelu kategori utamané yaiku alokasi konservatif, alokasi moderat lan alokasi agresif. Dana konservatif biasane duwe alokasi aset kira-kira 30% saham, 50% obligasi lan 20% awis. Dana alokasi dhasar kerep duwe alokasi sekitar 65% saham lan 35% obligasi. Dana agresif bakal duwe 80% saham lan 20% obligasi.
Apa Invest in Balanced Funds?
Dana seimbang bisa digunakake kanggo macem-macem tujuan investasi, taktik lan tujuan manajemen portofolio . Senadyan dana imbang digunakake minangka investasi mandiri kanggo investor wiwitan kepéngin miwiti wiwitan kanthi dana bareng macem-macem tanpa kudu netepake jumlah investasi dhisikan minimal kanggo telung utawa papat reksa dana.
Investor liya bisa nggunakake dana imbang minangka inti ing portofolio dana, ing ngendi ana uga dana liya sing ditambahake kanggo keragaman. Contone, investor bisa nyedhiyakake bagean paling gedhe saka aset portofolio menyang dana imbang, banjur mbangun watara karo alokasi cilik kanggo dana ing kategori liyane, kayata saham utawa sektor manca.
Dana Balanced Kanggo Buy kanggo Jangka Panjang
Nalika sawetara dana alokasi konservatif bisa digunakake kanggo short- kanggo investasi jangka menengah (IE siji limang taun), paling jinis dana bareng, kalebu dana imbangan, paling cocok kanggo investasi jangka panjang (yaiku 10 taun utawa luwih).
Dadi kanthi latar mburi, kene ana sawetara pilihan apik kanggo dana imbang kanggo tuku lan terus kanggo jangka panjang. Kita bakal miwiti karo dana konservatif, banjur maju menyang moderat lan agresif:
- Vanguard LifeStrategy Growth Conservative (VSCGX): Alokasi aset kanggo dana iki kira-kira 40% saham lan 60% obligasi. Iki ngidini kanggo wutah alon nanging mantep liwat jangka panjang, sing nggawe kanggo dana konservatif apik. VSCGX wis bisa rata-rata liwat 5% rega tahunan jangka panjang. Rasio bea saham paling murah ing ngisor iki yakuwi 0,13% lan investasi wiwitan minimal $ 3.000.
- Vanguard Wellesley Income (VWINX): Saklawasé luwih saka 40 taun lan mbok menawa minangka dana alokasi paling konservatif ing pasar, portofolio VWINX pancen konservatif kanthi alokasi sing antara 35% lan 40% saham, sekitar 60% obligasi, lan Sisa ing sekitar 5% awis. Kanggo kinerja, Wellesley ngalahake paling sethithik 90% dana alokasi konservatif kanggo wektu 3-, 5, lan 10 taun. Returns wis rata-rata luwih saka 7%, sing saklawasé minangka apik minangka akeh dana sing nandur modal 100% ing saham. Kanggo salah siji sing paling apik ngatur dana rekonsiliasi konservatif sampeyan bisa tuku, iku angel kanggo ngalahake rasio beyo mirah 0,23%. Investasi dhuwit minimal $ 3.000.
- Vanguard Wellington (VWELX): Dana iki wis wiwit wiwit taun 1929 lan isih dadi dana sing seimbang kanggo tuku. Alokasi aset VWELX dikategorisasi minangka alokasi moderat amarga duweni saham 65% lan 35% obligasi. Kaya dana Vanguard liyane, sampeyan bakal entuk rasio beyo murah (0.26%) kanggo Wellington. Investasi dhuwit minimal $ 3.000.
- Indeks Vanguard Balanced (VBINX): Yen sampeyan pengin biaya indeks sing ora murah, ora ana sing ngemot saham saham lan obligasi, ora katon luwih saka VBINX. Kanthi rasio bobot ultra-tipis mung 0,22% lan keseimbangan padat 60% saham lan 40% obligasi, VBINX ndadekake panyekel inti sing pinunjul ing portofolio macem-macem utawa investasi mandiri kanggo pemula. Ngasilake jangka panjang wis rata-rata antara 6% lan 8%. Iku apik banget kanggo investasi resiko medium apa wae. Investasi dhuwit minimal $ 3.000.
- Vanguard STAR (VGSTX): Saiki sampeyan wis ngelingi kabeh dana ing dhaptar dana imbang iki adoh saka Vanguard Investments. Sampeyan bisa uga ngerteni manawa ana minimal $ 3.000 kanggo entuk investasi. Nanging, VGSTX nduweni minimal $ 1,000. Uga dikenal minangka "dana dana," sing artine melu ing dana liyane, kabeh ana ing salah siji pilihan dana. Dana STAR mlebu ing campuran 12 dana Vanguard sing macem-macem, nggawe opsi mandiri sing padet kanggo investor utawa sing pengin dadi solusi dana tunggal kanggo investasi.
- Fidelity Balanced (FBALX): Salah sawijining dana imbang sing paling apik kanthi alokasi moderat, portofolio FBALX biasane meluake paling 60% aset portofolio ing saham lan sekurang-kurang 25% ing obligasi, kanthi sisa ing awis. Iki minangka dana sing dikelola kanthi aktif kanthi riwayat ngalahake rata-rata kategori kanthi ngasilake jangka panjang 6% utawa luwih. Rasio beyo punika nawarake manajemen kualitas ing 0,55% lan investasi wiwitan minimal $ 2,500.
- Tanggung Jawab Strategi Pribadi T. Rowe Price (PRSIX): Kita kudu nambah dana alokasi liyane konservatif menyang daftar iki kanthi dana sing dikelola kanthi aktif iki sing melu portofolio kanthi campuran aset sing dumadi saka 40% saham, 50% obligasi lan 10% awis. Tujuan dana kasebut pisanan kanggo income lan sabanjure kanggo pertumbuhan modal. Ing awal investasi paling cilik yaiku $ 2,500 lan rasio beyo 0,74%.
- Bruce Fund (BRUFX): Dana Bruce bisa uga duwe jeneng lucu nanging kinerja jangka panjang pancen serius. Kasil bali 15 taun kanthi gampang 12%, sing luwih saka 99% kabeh dana alokasi moderat lan paling akeh dana saham sing paling apik. Mulane, kanthi gabungan kira-kira 45% saham, 30% obligasi lan 25% awis, dana alokasi sedhengan kanthi manajemen aktif bisa entuk rega ing rata-rata kanthi resiko ing ngisor rata-rata. Cukup siap kanggo entuk bali sub-par ing wektu sing cepet ing kondisi pasar sing ekstrim. Rasio beyo 0,67% lan investasi awal awal $ 1,000.
Balance ora nyedhiyakake layanan lan sarana pajak, investasi, utawa layanan. Informasi kasebut ditampilake tanpa wawasan tumrap investasi, toleransi resiko, utawa kondisi finansial saka investor tartamtu lan uga ora cocok kanggo kabeh investor. Kinerja pungkasan ora nuduhake asil mangsa ngarep. Investasi nglibatake risiko kalebu mundhut principal.