Biaya Tetep Kurang
Iki minangka aspek investasi indhustri indhuk sing paling akeh investor ngerti dadi wigati kanggo ngasilake dana indeks sing paling apik.
Asline, dana indeks kanthi rasio biaya paling murah ngasilake pulungan paling apik ing wektu. Iki uga minangka keuntungan saka nggunakake dana indeks tinimbang dana aktif sing dikelola .
Contone, yen dana indeks nduweni rasio beyo 0,12 nanging dana pangurus sing cocog kanthi gampang duwe rasio beyo 1,12, dana indeks duweni keuntungan 1.00% langsung liwat dana sing dikelola kanthi aktif. Amarga dana indeks ditindakake kanthi pasif (mung cocog karo indeks sing diwenehake), biaya ngelola dana wis nyuda dramatis. Kanthi ora ditliti kanthi nyata, biaya bisa ditindakake banget, sing duweni pangaruh positif ing wektu bali.
Ngetik Indeks nelusuri
Saiki kita entuk ilmu ilmu indeksasi. Analis investasi nyusun indeks (daftar dhaptar saham utawa obligasi) kanggo nggawé pathokan kanggo tujuan ngukur rata-rata pasar sing amba. Indeks sing paling dikenal yaiku Dow Jones Industrial Average, The S & P 500, lan NASDAQ .
Dana indeks ngupaya nggambar kinerja indeks pathokan tartamtu. Umpamane, dana saham paling gedhe nyoba ngalahake indeks sing paling apik kanggo saham gedhe, S & P 500.
Nanging, target dana Indeks S & P 500 ora kanggo "ngalahake indeks" nanging cocog, sing tegese dana bakal nyoba niru kinerja indeks kasebut.
Kanggo nindakake iki, prasaja, dana bakal nyekel saham sing padha ing S & P 500. Mulane, dana indeks saham paling apik bakal nindakake proyek apik babagan pencocokan daftar saham (kepemilikan) sing diwakili ing indeks patokan. Analis saham bisa nyebut "kesalahan pelacakan sing kurang iki".
Nggunakake Metode Weighting Proper
Ana liyane kanggo mbangun dana indeks tinimbang mung tuku sekuritas sing dituduhake ing indeks kasebut. Kanggo nggawe dana indeks, lan njamin pelacakan kinerja sing apik, tim manajemen lan staf pendukung bakal nemtokake jumlah (nomer saham) saben saham ing daftar kanggo tuku.
Ide iki cocog karo persentase "bobot" indeks kasebut. Nindakake indeks pangkat supaya komponen luwih gedhe diwenehi bobot persentasi luwih gedhe sing disebut indeks bobot kapitalisasi (indeks bobot tutup utawa indeks bobot tutup pasar).
S & P 500 minangka conto indeks bobot tutup. Sebagéyan gedhé dana indeks bakal nyilikaké indeks bobot tutup kanthi tuku saham sing ndarbèni stok dhuwit kanthi kapitalisasi paling gedhé sing nyekel persentasi ing indeks dana. Contone, yen saham XYZ Corporation duwe kapitalisasi pasar paling gedhé, saham XYZ Corporation bakal makili persentase paling gedhe saka indeks dana.
Sizing Things Up
Ing donya indeksasi, ukuran bisa uga penting. Perusahaan-perusahaan dana gedhé, kayata Vanguard, Fidelity, lan Charles Schwab duwe akeh investor lan mulane padha duwe aset kanggo ngatur dana kanthi efektif (ie tuku saham, nyedhiyani likuiditas kanggo nyukupi kebutuhan kanggo penarikan investor). Miturut perbandingan, dana indeks kanthi jumlah aset sing rada murah bisa ngalami kasalahan kanggo njaga portofolio kanthi bobot indeks.
Dana Indeks S & P 500 Paling Top
Saiki sampeyan ngerti apa sing perlu kanggo nggawe dana indeks sing paling apik, sampeyan saiki bisa pindhah menyang milih S & P 500 Index Funds paling apik. Aku yakin sampeyan bakal setuju karo telung ndhuwur S & P 500 Index Funds pilihan:
- Indeks Vanguard 500 (VFINX) : Vanguard dibangun kanthi indeks indeks lan asli ing donya indeks dana. Luwih saka 35 taun kepungkur, pangadeg Vanguard, John Bogle, nedahake manawa mayoritas investor saham ora bisa ngalahake indeks S & P 500 terus-terusan ing wektu sing suwe. Ide dheweke mung cocog karo kepemilikan indeks lan tetep murah. Kesederhanaan lan frugality yaiku loro paling tenet saka investasi sukses lan Vanguard duweni kebajikan iki. Vanguard uga diduweni dening investor, sing nduwe prioritas kanggo nyediakake dana mutu murah, lan biaya ETF, sing adhedhasar kabudhayan sing dhuwur saka sawetara institusi finansial.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Ukuran kasetihan , pengalaman karo indeksasi lan kepéngin saingan karo Vanguard gabungke kanggo nggawe indeks dana persediaan sing kapindho mung kanggo Vanguard. Senadyan dana indeks antarane rong pesaing raksasa ora bisa dibedakake saka segi biaya lan kinerja. Wekasane, kompetisi nggawe dana sing luwih dhuwur kanggo investor.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab wis ngupayakake usaha kanggo nyedhiyakake luwih saka diskon layanan broker kanggo investor: Padha wis dicelupake jero pasar indeks Vanguard lan Fidelity. Dana indeks biasane sing luwih dhuwur tinimbang rasio beyo tinimbang pesaing sing luwih gedhé nanging yen sampeyan wis dadi investor Schwab, sampeyan bisa uga nyimpen biaya transaksi kanggo nggunakake dana out-of-jaringan lan nggunakake dana indeks Schwab.
Tip kanggo Riset Dana Indeks S & P 500
Yen sampeyan duwe bathi cukup ing akun investasi sampeyan, sampeyan bisa uga nduweni kelas bagéan liyane sing uga ngetokake rasio ngurangi biaya tinimbang dana sing kadhaptar ing kene. Contone, Vanguard nduwe liyane kelas bareng, disebut Admiral Shares sing nyedhiyakake rasio beyo murah.
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.