Sinau Cara Nggoleki Penasihat Keuangan sing Tengen kanggo Sampeyan
Ngerti Kebutuhan sampeyan
Sadurunge sampeyan bisa miwiti ngupaya metu profesional, sampeyan kudu ngerti apa sampeyan pengin metu saka perancang finansial .
Apa sampeyan butuh saran rencana lengkap? Apa sampeyan mung perlu review portofolio pensiun? Apa sampeyan nemokake masalah bisnis?
Perencana sing beda duwe bidang keahlian sing beda, supaya sampeyan nemokake wong sing bisa ngatasi kahanan tartamtu sampeyan. Yen sampeyan duwe sawetara informasi dhasar sing nyedhaki kabutuhan tartamtu, sampeyan bisa ngetokake pilihan kasebut tanpa kudu ngayahi liwat puluhan prospek.
Ngobrol karo wong liya
Salah siji cara sing paling apik kanggo nemokake perancang sing potensial yaiku ngomongake wong liya. Yen sampeyan wis duwe akuntan, takon yen sampeyan ngerti apa wae perancang sing bisa ngewangi kahanan sampeyan. Priksa karo kanca lan kulawarga utawa wong liya sing dipercaya kanggo pitunjuk. Iku luwih apik kanggo njaluk sawetara saran tangan sadurunge nggarap buku telpon utawa internet.
Nggawe Sensational Designations
Ing industri jasa keuangan ora ana kekurangan sertifikat, sebutan, lan akronim, nanging pangerten apa tegese bakal mbantu sampeyan ngerti luwih akeh babagan calon perancang panjenengan.
- Certified Public Accountant (CPA) - A CPA yaiku akuntan sing nduweni pendidikan khusus lan syarat lisensi. CPA bakal dadi pilihan apik kanggo masalah pajak.
- Spesialis Keuangan Pribadi (PFS) - CPAs bisa ngalami pendidikan pendanaan tambahan finansial lan sawise nglampahi syarat ujian lan pengalaman ujian bisa nggunakake sebutan CPA / PFS.
- Certified Financial Planner (CFP®) - CFP minangka salah sijine design planning sing paling dihormati sing butuh minimal telung taun pengalaman, ngetutake kode etika ketat, lan lulus ujian sing panjang. Individu iki bakal bisa nyedhiyakake saran financial sing akeh.
- Chartered Financial Consultant (ChFC) - Iki biasane asuransi profesional sing spesifik ing sawetara aspek perencanaan financial kanthi ketemu syarat pendidikan tambahan ing bidang ekonomi lan investasi.
- Penasihat Perencanaan Pensiun Berkanun (CRPC) - Perjanjen CRPC ditawakake liwat College of Financial Planning kanggo ngidini para perencana khususake ing perencanaan pensiun . Individu iki uga kudu melu ujian lan ketemu kode etik ketat.
Elinga yen ana luwih saka 50 sebutan sing digunakake, supaya iki mung ringkesan ringkes sing paling umum sampeyan bakal nemokake. Sawetara perancang uga nduweni sebutan akeh, dene sing uga ora duwe.
Interview the Candidates
Sawise sampeyan nemokake sawetara perancang lokal sing katon kanggo ketemu karo syarat sampeyan, wektu kanggo ketemu karo wong-wong mau. Perencana keuangan apa wae sing biso dipercoyo bakal ngetokake rapat pengantar tanpa biaya. Pertemuan pisanan iki bermanfaat kanggo sampeyan lan planner.
Nyedhiyakake kesempatan kanggo sampeyan njlentrehake apa sing lagi ditemokake lan takon, nalika panentu bisa nemtokake manawa cocok kanggo proyek kasebut.
Ngerteni carane wong sing dibayar
Perencana keuangan bisa dibayari kanthi cara akeh. Iki minangka pitakonan sing penting banget kanggo takon; amarga sampeyan pengin mesthekake yen sampeyan menehi saran sampeyan karo kapentingan paling apik ing atine, ora mung nggawe Advertisement.
- Komisi - Iki secara tradisional dadi profesional finansial sing paling umum dibayangke. Apa iki tegese yen sampeyan tuku investasi, persentase tartamtu saka total tuku bakal dijupuk lan bagean sing bakal langsung dikirim menyang penasehat panjenengan. Iki ora kudu dadi bab sing ala, nanging sampeyan kudu ati-ati supaya ora meksa sampeyan dadi investasi mung supaya bisa nggawe dhuwit.
- Biaya Flat - Cara umum kompensasi umum yaiku ragad sing rata. Sawetara bakal ngetokake tarif saben jam flat utawa bisa ngisi biaya rata kanggo nyusun rencana finansial sing komprehensif. Biasane, ana keprigelan sing sithik kanggo konflik kapentingan amarga padha entuk mbayar yen sampeyan tuku investasi apa wae utawa ora.
- Fee Based on Assets - Nalika ora kaya umum minangka rong pilihan liyane, senadyan dadi luwih populer, sawetara perancang ngisi biaya tahunan sing adhedhasar persentasi aset sing ditabuh.
Senajan iki minangka telung metode paling kompensasi sing paling populer, sampeyan bakal nemokake akeh perancang sing ketemu karo sampeyan bakal menehi kombinasi metode iki. Either way, sampeyan kudu ngerti carane menehi ganti rugi lan kanggo nemtokake yen sing cocog karo apa sing bakal dilakoni kanthi njupuk tenaga profesional.
Dadi Nyaman Kanthi Perencana Panjenengan
Sawise sampeyan nemtokake kabutuhan sampeyan, goleki referensi lan pitunjuk, ketemu karo calon perancang, lan pungkasanipun damel keputusan, sampeyan kudu mesthekake sampeyan bakal seneng karo perancang sampeyan.
Profesional milih sampeyan kudu ngerti akeh bab sampeyan lan keuangan sampeyan. Sampeyan kudu cukup nyaman kanggo nuduhake informasi iki lan dadi jujur. Yen ora, sampeyan bisa nglebokake finansial ing bebaya.