Decoding ing Designasi Sing Katon Sawise Jeneng Advisor
Langkah kapisan kanggo nyelehake profesi finansial yaiku ngerteni sebutan sawise jenenge lan ngerti persis apa tegese-bakal menehi pitutur babagan keuangan apa sing dilatih.
Proposal Perencanaan Keuangan
Goleki profesional sing wis ngrambah CFP ®- Certified Financial Planner TM -designation yen sampeyan milih sing penasihat keuangan sing qualified kanggo kulawarga. Dheweke kudu memenuhi syarat pendidikan, pemeriksa, pengalaman, lan etika Papan CFP kanggo nggunakake sebutan iki.
Ujian kasebut kalebu jangkoan asuransi, investasi, tax, estate planning, lan area perencanaan financial. Paling profesional iki ahli mung siji, Nanging, lan nggunakake profesional liyane ing jaringan kanggo nangani perkara sing ngluwihi sing Kapabilitas. Sampeyan bisa mangerteni luwih lanjut babagan sebutan CFP® saka Papan Standar CFP®.
Perancangan liyane sing pantes yaiku PFS. Iki minangka perancang penasihat keuangan sing Certified Public Accountants utawa CPAs bisa entuk. Nyatane, mung CPA bisa ndarbeni sebutan PFS. Sampeyan bisa nemokake wong kanthi sebutan iki yen sampeyan duwe kabutuhan tax-planning sing canggih lan kabutuhan financial planning.
Rencana Penetapan Pensiun
Sanajan akeh sebutan sing nyatakake yen wong bisa duwe kaahlian sing bisa ditrapake kanggo warga senior, akeh sing ora bisa dipercaya. Yen sampeyan lagi pensiun, Wall Street Journal nyatakake yen sampeyan kudu menehi penasehate financial kanggo salah siji saka telung bagean ing ngisor iki:
- Analis Manajemen Pensiun ®, utawa RMA ®, ditetepake dening Asosiasi Industri Income Retirement
- Retirement Income Certified Profesional, utawa RICP, ditawakake liwat American College
- Penasihat Pensiun Bersertifikat (CRC), ditetepake dening Yayasan Internasional kanggo Pendidikan Pensiun
Sampeyan bisa nemokake perbandingan rinci kasebut kanthi teliti dening pakar industri Michael Kitces ing RICP vs RMA vs CRC - Memilih Penempatan Pendapatan Pensiun Terbaik kanggo Penasehat Keuangan.
Kredensial Manajemen Investasi
Yen sampeyan lagi kepengake nyewa penasihat investasi kanggo ngatur portofolio saham lan obligasi individu, golek wong sing nduweni sebutan CFA® . Perjanjen iki arupa Analis Keuangan Chartered lan tegese dheweke kudu sinau nganti pirang-pirang taun lan nduwe pengetahuan sing jero babagan industri sekuritas kanthi ngliwati telung tingkat ujian sing beda. Karya paling dhuwur ing donya manajemen dana dianakaké dening wong-wong sing wis ngrampungake paling ora sebutan CFA.
Yen sampeyan nyewa penasihat kanggo ngatur portofolio dana bareng utawa kanggo milih penasehat sing nduwe dhasar kanggo bagean sing beda ing portofolio, nganggep wong sing nyekel sertifikasi CIMA. CIMA stands for Certified Investment Management Analyst®.
Perancangan iki mbutuhake kawruh ahli statistik, keuangan, ekonomi, pasar khusus, teori portofolio, keuangan perilaku, lan fokus ing pilihan manajer portofolio kanggo mbangun portofolio macem.
Profesional Asuransi
Gumantung marang kabutuhan asuransi tartamtu sampeyan, sampeyan ora bisa mbutuhake wong sing entuk tingkat pengertian underwriting utawa pangerten lanjut babagan apa produk asuransi sing diregani beda saka liyane. Nanging akeh perancang nggunakake asuransi minangka sarana transfer risiko utawa perencanaan pajak, supaya bisa mangerteni latar mburi profesi asuransi sampeyan.
Akeh profesional sing nduweni sebutan Chartered Financial Consultant ® utawa ChFC. Profesional Chf khas bakal nglampahi meh 400 jam kanggo nampa tandha iki lan kudu ngrampungake pendidikan tetep 30 jam saben rong taun kanggo njaga.
Wilayah spesialisasi transfer harta lan perencanaan sing komprehensif ditemtokake karo sebutan iki.
Sumber Tambahan
Penasihat keuangan bisa entuk akeh, sebutan liyane, nanging akeh sing ora mbutuhake standar sing ketat. Padha mung dirancang kanggo bantuan wong nambah huruf ing konco jenenge. Sampeyan bisa mangerteni sing luwih rinci babagan sebutan liya kanthi maca Undhang-undhang Financial, situs sing disponsori dening salah sijine lembaga regulator layanan finansial.
Lan tansah priksa kredensial lan rekaman advisor penasehat panjenengan sadurunge sampeyan nyewa.