Verifikasi kredensial penasihat keuangan lan mriksa keluhan sadurunge nglakoni bisnis.
Aja nglakoni bisnis karo perancang keuangan, penasihat keuangan, penasehat investasi, utawa broker, tanpa mriksa rekaman panjaluk sing luwih dhisik, lan verifikasi kredensial sing.
Carane sampeyan nindakake iki? Kanthi rong langkah prasaja.
Pisanan, Takon Apa Agensi, utawa Agensi, Ngawasi Bisnis
Jawaban kudu dadi FINRA utawa SEC. FINRA stands for Otoritas Regulasi Industri Keuangan. SEC stands for the Securities and Exchange Commission.
- Yen jawaban FINRA, penasihat bakal nyekel sawetara jinis lisensi sekuritase, utawa mungkin sawetara lisensi. Sampeyan bisa nggunakake fitur BrokerCheck ing situs web FINRA kanggo ndeleng apa ana keluhan ing file.
- Yen jawaban SEC, sampeyan bisa nggunakake fitur panelusuran SEC Investment Advisor ing situs web kanggo mriksa loro penasehat lan perusahaan sing bisa digunakake.
Sawetara penasihat keuangan, utawa perusahaan penasehat keuangan, bisa uga kanthi kapindho kanthi loro regulatory agencies.
Kapindho, Takon Iku apa Profesional Designations Padha Ditahan
FINRA nduweni kaca sing disebut Understanding Investment Professional Designations sing dhaptar saben sebutan lengkap karo link kanggo organisasi sing ditokake sebutan. Sampeyan bisa nggunakake kaca iki kanggo nggoleki menyang organisasi, priksa manawa penasihat pancen nduweni kapercayan sing padha ngomong lan ngerti liyane babagan apa sing dianggep kredensial kasebut.
Aku ngajak wong kanggo golek perancang finansial sing nduwe sebutan CFP®.
Pindhah menyang Verifikasi kaca CFP® Designation Panjenengan Planner kanggo ngetik jeneng penasihat kanggo mangerteni yen padha duwe sebutan iki. Sayange ana akeh kasus sing didokumentasikan ing ngendi wong sing ora sopan migunakake kapercayan sing ora duwe. Sampeyan ora pengin nglakoni bisnis karo wong sing ngrasa jinis penipuan iki oke.
Mulane penting kanggo mriksa.
Ana uga kredensial penasihat sing sah sing dileksanakake kanggo lapangan pajak, investasi, asuransi lan pensiun, kayata CPA, CFA, ChFC, lan RMA utawa RICP.
Lisensi lan credentials penting. Sampeyan uga penting kanggo nyewa penasihat sing wis pengalaman nggarap wong kaya sampeyan. Sinau pitakon apa wae nalika sampeyan nyewa penasehat keuangan supaya sampeyan bisa nemtokake wong sing bener.
Liyane Sumber Daya Online
Yen sampeyan takon marang perancang financial sing lagi ndhaptar, sampeyan bisa ngetik jeneng kasebut menyang sumber online sing diarani Brightscope, sing bakal nuduhake sampeyan ngendi anggotane, apa lisensi sing ditahan, lan manawa ana sing duwe katrangan sing dilaporake ing rekaman.
Sampeyan uga bisa nggunakake akeh jinis mesin telusur online tartamtu kanggo perancang finansial sing mung bakal ndhaftar penasehat sing wis lulus cekak latar mburi dhasar - tegese sing dianggep wis diverifikasi lan ora duwe akeh keluhan ing file. Paling mesin telusur online ngidini sampeyan ngecetake panelusuran kanthi lokasi geografis, wilayah pakar, utawa metode kompensasi.
Aja ngelingke babagan jinis-jinis latar mburi iki. Lima puluh nganti rong puluh menit wektu sing digarap online minangka investasi gedhe nalika sampeyan lagi njupuk wong kanggo nggarap keuangan sampeyan.