- Seri I tabungan obligasi ora kena pajak negara utawa lokal. Nalika sampeyan nandur modal ing Series I tabungan, sampeyan ora bakal mbayar pajeg babagan kapentingan sing entuk manfaat kanggo pamarentah negara utawa sampeyan. Iki tegese dhuwit luwih gedhe munggah ing kanthong sampeyan ing pungkasan saben taun saka yen sampeyan duwe jaminan biasa.
- Seri I tabungan obligasi iku tundhuk pajak Federal. Nalika sampeyan tuku Seri I tabungan, sampeyan bakal utang pajak pamaréntah Federal babagan kapentingan income sampeyan entuk sak wektu sampeyan terus obligasi. Amarga kasunyatan bilih Simpenan ikatan seri I minangka jenis ikatan khusus dikenal minangka "kupon nol" (yaiku, sampeyan ora bakal nampa kiriman reguler ing layang; Nanging, kapentingan sampeyan entuk ditambah maneh menyang jaminan Nilai, lan sampeyan bakal entuk kapentingan kanggo kapentingan sampeyan.) Sampeyan kudu milih antarane salah siji saka loro cara taxation: cara awis utawa metode akrual. Metode awan artine sampeyan mung bakal mbayar pajeg ing bondaku nalika sampeyan nggoleki (yaiku, ngedol maneh) menyang pamarentah Amerika Serikat. Yen sampeyan ngalangi bond sampeyan nganti 20 taun, sampeyan ora bakal mbayar pajak sajrone periode kasebut, nanging sampeyan bakal entuk pajak yen sampeyan ngedol investasi. Yen sampeyan milih cara tax akrual ing bondaku, sampeyan bakal mbayar pajeg sing kena kanggo kapentingan sing ditampa kanggo taun sing ditambahake menyang principal.
Nggunakake Series I Bonds Kanggo mbayar Bebungah Pendidikan
Sampeyan ora bakal mbayar pajeg apa wae ing babagan kapentingan sing sampeyan entuk saka obligasi Seri I yen sampeyan digunakake kanggo mbayar biaya pendidikan sing cocog lan sampeyan ketemu watesan income. Cukup apa count minangka expenses pendidikan sing layak? Iki kalebu:
- Biaya lan biaya kayata kursus lab sing dibutuhake kanggo universitas utawa kuliah
- Beban mbayar kanggo kabeh kursus sing dibutuhake minangka bagéan saka program gelar utawa program sing menehi sertifikat.
- Biaya buku utawa kamar lan papan ora diitung minangka biaya sing cocog.
- Bebungah kudu ditindakake kanggo sampeyan, pasangan, utawa sing gumantung marang sampeyan sing ngaku ora sah pajak.
Ana sawetara kahanan liyane kanggo ora mbayar pajeg ing Series I simpenan obligasi.
- Obligasi aku kudu dituku sawisé 1989.
- Sampeyan kudu mbayar biaya pendidikan sing layak ing taun pajak sing padha sampeyan awis ing Simpenan Series I.
- Sampeyan kudu paling sethithik 24 taun utawa luwih ing tanggal 1 sasi sing sampeyan tuku ikatan kasebut. Yen sampeyan umure 18 taun, umpamane, sampeyan ora bisa nggunakake Bond Simpenan Series kanggo mbayar sampeyan utawa biaya kuliah kulawarga; sampeyan isih bakal macet karo tagihan tax.
- Yen sampeyan nggunakake Series I simpenan obligasi kanggo mbayar pendhidhikan kuliah saka bocah utawa suntingan cilik sing sampeyan dhaptar minangka sing gumantung, obligasi kudu didaftar ing jeneng lan / utawa jeneng pasangan sampeyan. Sampeyan bisa ndaftar anak sampeyan minangka benefisiat jaminan, nanging sampeyan ora bisa ndaftar minangka pemilik. Yen ora, sampeyan ora bakal diwenehi kewajiban pajeg ing obligasi nalika nggunakake kanggo mbayar kuliah.
- Yen sampeyan lagi palakrama, sampeyan lan pasangan kudu ngajukake rega pajeg kanggo kualifikasi kanggo keuntungan tax obligasi Seri I.
- Sampeyan kudu netepake watesan income sing diwenehake dening Departemen Keuangan kanggo nduweni kwalitas pajak ing Simpenan Series I. Ana sawetara petungan sing rinci kanggo teka ing manawa sampeyan ora nduweni (ndeleng formulir IRS 8815). Ing 2008, potongan kapentingan wiwit entuk $ 67,100 diganti AGI lan wis rampung $ 82,100. Kanggo panyokrawungan bebarengan, keuntungan tax wiwit dikurangi ing $ 100,650 lan wis rampung ical sawisé sampeyan wis mbayar reged income reged ngluwihi $ 130,650.
- Sekolah, sekolah kejuruan, utawa universitas kudu netepake standar pambiyantu Federal, kayata program utang mahasiswa sing dijamin. Yen ora, sampeyan ora bakal pikantuk pengecualian pajeg Seri I.
Iku penting kanggo mangerteni yen keuntungan tax obligasi Seri I bakal dikurangi kanthi jumlah beasiswa, beasiswa, tunjangan pendidikan sing diwenehake dening juragan, utawa pengurangan kuliah liyane, miturut Departemen Keuangan. Iki bakal ditolak langsung saka pitungan beyo pendidikan sing qualified.
Uga, sampeyan kudu nggunakake principal lan kapentingan saka Bon Simpenan Series I kanggo mbayar biaya sing cocog. Yen Nilai saka obligasi sampeyan ngluwihi jumlah biaya sing dibayangke ing taun, jumlah sing bisa ditolak ing pajak sampeyan bakal suda pro rata. Mulane sampeyan uga pengin nimbang sawetara kertas denominasi cilik I Serius Simpenan tinimbang sawetara nominal denominasi luwih gedhe. Sampeyan bisa ngijolake wong ing batch cilik kanggo mbantu njamin iki ora dadi masalah.
Manfaat Pajak Obligasi Seri I Dibandingkan Manfaat Pajak Obligasi Seri EE
Taksiran pajak Bond Series I sing identik karo keuntungan tax Series EE bond savings . Yen sampeyan nduweni loro minangka bagéan saka portofolio penghasilan tetep, iki kudu nggawe pitungan luwih prasaja kanggo nindakaken nalika entuk wektu kanggo ngetokake sekuritas lan mbayar tagihan kuliah.
Liyane babagan Seri I Simpenan Bond
Sampeyan bisa maca Guide kami kanggo Investasi ing Series I Tabungan Simpenan . Iki bakal mbukak akeh informasi babagan tabungan, utamane seri I tabungan jaminan, kalebu carane sampeyan bisa nambah menyang portofolio , watesan tuku taunan, persyaratan kepemilikan, manfaat pajak, lan liya-liyane.