Keuntungan Investor Anyar Asring Ora Ngerti
Series EE Savings Bonds Apa dibebasake saka Pajak Pendapatan Negara lan Lokal
Salah siji saka keuntungan paling gedhih saka obligasi tabungan Series EE yaiku kewajiban kanggo entuk pajak negara lan lokal. Iki penting banget yen sampeyan ana ing kreteg pajak income kanthi dhuwur sing nyatakake yen kasugihan pajak kaya New York .
Ing ngisor iki artine dhuwit luwih gedhe ing kanthong sampeyan.
Bonus EE Tabungan Series Bisa Nganti Pajak Pendapatan nganti Penebusan utawa 30 Taun
Yen sampeyan milih laporan sing adhedhasar awis ing filing pajak income karo IRS, sampeyan bisa nanggulangi pambayaran pajak ing income kapentingan ing EE Series Bond kasedhiya nganti sampeyan ngijolake obligasi utawa 30 taun saka tanggal sing diterbitake. Minangka diterangake ing Beginner's Guide kanggo Series EE Savings Bonds , saben jaminan tabungan minangka bond kupon nol. Sing tegese sampeyan ora bener njaluk mriksa ing surat kanggo kapentingan sampeyan duwe utang kaya sampeyan bakal karo jaminan perusahaan utawa kotamadya jaminan . Nanging, nilai kapentingan sing duwe utang sampeyan ditambahake marang prinsipal bond, lan sampeyan entuk nalika jaminan diwasa, utawa sampeyan ngedol maneh menyang pemerintah (iki disebut "redeeming" bond).
Obligasi tabungan EE Series bakal mbayar kapentingan nganti 30 taun saka tanggal sing diterbitake.
Iki tegese jaminan karo nilai nominal $ 5,000 bisa nganti $ 20.000 utawa $ 30.000! Iki minangka titik sing paling anyar investor ora ngerti, supaya penting sing sampeyan nemu konsep.
Bonus EE Tabungan Series Bisa Nyedhiyani Manfaat Pajak Big kanggo Tabungan Pendidikan utawa College
Yen sampeyan nandur modal ing Series EE bonds kanggo kuliah utawa liyane biaya pendidikan sing layak, sampeyan bisa ngilangi bagean utawa kabeh kapentingan sampeyan entuk liwat puluh saka income tax nalika obligasi sing ditebus.
Aturan sing ekstensif, nanging ing ngisor iki ringkesan:
- Sampeyan kudu ngijolake jaminan Simpenan EE Series ing taun sing padha sing ngetokake expenses kanggo pendidikan pasca-menengah, kayata kuliah lan biaya.
- Sampeyan kudu paling ora 24 taun ing dina pisanan sasi sing sampeyan tuku obligasi kasebut.
- Yen sampeyan nggunakake Series EE tabungan jaminan kanggo pendidikan dhewe lan pengin keuntungan tax, obligasi kudu kadhaptar langsung ing jeneng sampeyan!
- Yen sampeyan lagi palakrama, sampeyan kudu ngajukake bali bareng supaya nduweni kualitase pajak saka EE Series. Ing wektu artikel iki ditulis, Defence of Marriage Act ora nyakup IRS saka ngakoni perkawinan sah sah sahabat sing padha karo pasangan ing bagean gedhe Amerika Serikat sing ngidini persatuan kuwi supaya kaum gay lan lesbian ora bisa njupuk keuntungan saka program iki kanggo pasangan bojo yen ikatan kasebut dianakake ing jenenge.
- Ana syarat income sing ditetepake dening pemerintah sing kudu sampeyan tindakake gumantung ing kahanan sampeyan. Iki kerep dianyari, nanging kanggo taun fiskal 2008, padha kaya mangkene: "Kanggo wong sing bayar pajak tunggal, pengecualian pajak wiwit dikurangi kanthi $ 67,100 sing diowahi income reged sing disetel lan dieliminasi kanggo pendapatan bruto sing disetel $ 82.100 lan ndhuwur. wajib pajak sing diajukake bebarengan, pengecualian pajak wiwit dikurangi kanthi $ 100,650 sing diowahi kanthi reged income lan diilangi kanggo pendapatan reged sing disetel saka $ 130,650 lan ndhuwur. Pasangan kawin kudu file bebarengan kanggo layak kanggo pengecualian. "
- Institusi pasca-sekunder sing sampeyan rawuh kudu nduweni kualifikasi kanggo program Simpenan EE Series dening dadi universitas, kuliah, utawa sekolah kejuruan sing nampi bantuan Federal kanthi menehi program kayata kredit mahasiswa .
Biaya pendidikan lan beasiswa sing kualifikasi kalebu item kayata:
- Biaya lan biaya kalebu biaya kursus sing dibutuhake.
- Bebungah sing entuk manfaat kanggo sampeyan, pasangan, utawa sing gumantung marang sing sampeyan pratelan ora sah.
- Buku, kamar, lan papan ora dianggep minangka biaya pendidikan .
Jumlah biaya sing kuwat dikurangi kanthi jumlah beasiswa apa wae, bantuan pendidikan sing diwenehake dening juragan, beasiswa, utawa manfaat tunjangan liyane lan principal lan kapentingan iket tabungan EE kudu digunakake kanggo mbayar biaya sing cocog kanggo ngilangi kapentingan saka sampeyan kena pajak.
Miturut Treasury Amerika Serikat, "Yen jumlah obligasi sing ditampa sing wis dilunasi nalika taun ngluwihi jumlah biaya pendidikan sing mbayar sajrone taun, jumlah bunga sing ora kalebu amergo."
Metode Alternatif kanggo Nggunakake EE Tabungan Tabungan Perbelanjaan Pendidikan
Ana cara sing luwih maju nggunakake Bond EE Series kanggo biaya pendidikan. Pendekatan iki diwatesi dening Perbendaharaan Amerika Serikat ing situs TreasuryDirect lan kalebu panggolekan EE Series ing jeneng bocah karo wong tuwa sing kadhaptar minangka benefisiaria (ora co-owner). Senajan bocah bakal mbayar pajeg Federal kanggo income kapentingan, iki bisa kabentuk luwih murah tinimbang bakal amarga yen wong tuwa lagi ngetutake obligasi kasebut. Pendekatan iki rada rumit lan kudu dilakoni kanthi akuntan, akuntan sing dihormati, sing akrab karo aturan pajak investasi.