Ing pandhuan langkah-langkah kanthi Nyusun Portofolio Lengkap , kita menehi sampeyan wawasan praktis babagan apa neraca sampeyan bisa katon kaya yen sampeyan fokus ing nggawe solusi total kanggo kabutuhan moneter saiki lan mangsa. Ing tindak lanjut iki, Delapan Rahasia kanggo Ngapikake Pengembalian Portofolio , sampeyan bakal nemokake carane sawetara gerakan cerdas sing cerdas bisa berarti donya sing beda ing jumlah dhuwit sing sampeyan nemokake ing saku nalika sampeyan berlayar menyang pensiun.
01 Aja Bingung Rate Pertumbuhan kanthi Rate Compounding Sampeyan
Kabalikan uga bener; yen sampeyan tuku perusahaan sing ngembangake 25% saben taun kanggo 100x pangentukan, iku banget ora mungkin sampeyan bakal nindakake uga. Ora mung ana resiko gedhe saka salah siji ing eksekusi ngancurake akeh saka nilai saham, nanging uga sampeyan ngandelake pangarep-arep lan pandonga kanggo samubarang bisa diatasi kanthi apik. Investasi sejatine babagan perbankan babagan apa wae sing kerep bisa ditindakake kanthi becik, sanajan kabeh ora ditindakake miturut rencana - sing arang banget.
02 Tansah Ganti Rugi Kurang Kaya
Tweedy, Browne & Company, salah sijine toko nandur modal nilai paling tuwa lan paling dihormati ing donya, nggambarake pangaruh destruktif omzet sing dhuwur bisa digarap ing portofolio ing tanggal 22 November 1999, kanggo para pemegang saham. Bagan sing diproduksi nompo investasi wiwitan $ 1 yuta sing dumadi 20% saben taun (sawise manajer paling akeh sing hiperaktif ing perdagangan sing nduwe kepinginan kanggo nglakoni paling sethithik 70% nganti 80% luwih apik tinimbang rata - rata indeks.) Lagi-lagi ngira-ngira tingkat tax 27% ing kabeh hasil nyata lan wektu nyekeli rong puluh tahun.
Ing tingkat turnover tahunan 0%, nilai portofolio bakal tuwuh dadi $ 38,337,600; ing 3% turnover, $ 34,211,200, ing 10%, $ 27,808,500, ing 30%, $ 20,250,200, ing 85%, $ 15,695,500, lan ing turnover 100%, $ 15,264,800. Ing tembung liyane, sampeyan bakal mbayar dhuwit luwih saka 150% minangka asil portfolio portofolio 0% saka sampeyan bakal nandur modhal ing portofolio penggantos 100%, sing ngedhunake tingkat pertumbuhan taunan (CAGR) nganti 14,6%. Mula, daya tarik saka cara tuku-lan-nyuda investasi - amarga biaya friksi , sampeyan bisa ngetokake dhuwit luwih akeh ing kanthong sampeyan kanthi nyekel investasi sing ditambahake kanthi tarif sing rada murah.
Iku unggul saka pendekatan iki sing mimpin Charlie Munger, Wakil Ketua Berkshire Hathaway, mitra bisnis Warren Buffett, lan manajer dhuwit sing luar biasa sing dihormati lan wis tuntas, koin tembung sing rada kontras, "njagong ing investasi sampeyan **, kanggo njlèntrèhaké rahasia saka akeh sing sugih ing wektu sing suwe. Iki ngidini sampeyan nglakoni apa-apa sing pancene penting kanggo sampeyan kayata kanggo game bocah-bocah cilik, muter sekolah, maca, gadhah warung karo kanca, liburan karo pasangan, utawa apa wae sing sampeyan sing paling apik.
03 Ngerti Power of Reinvested Dividends
Tansah Reinvest Dividen Panjenengan
Kenapa Boring Ngerasa Hampir Lagi Lebih Profitable
Dividen Reinvestment Plans
Milih Simpenan Dividen Tinggi
Nalika Nggolek Simpenan Dividen, Pengeluaran Dividen Ora Kabeh Sing Penting
04 Apa Portofolio lan Favorit gedhe: Njupuk Course College ing Accounting Dasar
Sampeyan nglampahi taun nyambut damel jogging perusahaan. Sampeyan bakal tangi saben esuk, ngetokake kafein ing sistem sampeyan, nguripake jam sibuk, perjalanan bisnis, adoh saka bocah, ateges panggedhe, kanca raket, pelanggan nesu, lan akeh masalah liyane sing bakal teka, ing paling sok-sok, saindhenging karirmu. Nanging, nalika nerangake nggoleki dhuwit kanggo sing bisa dadi banget, akeh wong mung mbuwang ing andhuk. Iki tragis, utamané ing kasunyatan manawa kanthi dhasar, manajemen dhasar, dana kasebut bisa ngasilake luwih akeh kanggo sampeyan tinimbang tenaga kerja sampeyan bisa.
Iki bubar bubar nalika aku ngrembug babagan carane akeh investor misunderstand carane bisa bener apik liwat jangka panjang kanggo ngganti struktur kapitalisasi perusahaan kanggo ngganti usaha utang kanthi ngutangi dana ing long-term, murah, basis basis dhasar kanggo repurchase stock, ngurangi jumlah total saham sing pinunjul. Iki wis kedadean nalika kita ngomongake ing salah sijine kepribadian favoritku, AutoZone. Kanggo informasi luwih lengkap, waca Limitations of Debt to Equity Ratio - Looking Beyond the Numbers
05 Tetep ana ing Panjenengan Lingkungan Kompetensi
Yen sampeyan katon liwat saham, obligasi, dana sengketa, lan aset liyane, sampeyan kudu njaluk perasaan sing anget. Yen dadi bangunan apartemen, sampeyan bisa ngelingi apa sing sampeyan bayar, apa sing sampeyan tuku, arep mriksa properti kasebut kanggo pisanan, lan mlebu kertas. Yen sampeyan duwe saham saka McDonald's, Johnson & Johnson, dana indeks S & P 500, utawa keamanan ora kaetung liyane, nalika sampeyan ndeleng laporan sampeyan, sampeyan kudu ngerti persis apa sampeyan duwe dhuwit - carane akeh pangira per saham munggah dasawarsa sabanjuré, kabijakan ibukutha pangaturan modal (dividen vs. panggabungan dibarengi vs. pangurangan utang vs. akuisisi, vs. akeh organisme), uga tren legal lan ékonomi sing uga mengaruhi posisi sampeyan.
Mulane Warren Buffett nandhesake yen investor tetep ing bunder ing kompetensi dadi luar biasa penting. Sampeyan bisa uga ora bisa ngurmati perusahaan layanan minyak; ninggalake sing kanggo wong kanthi kompetensi ing lapangan. Nanging, fokus ing apa sing sampeyan ngerti lan carane nggawe dhuwit saka iku. Graham, ing salah sawijining buku investasi, nyathet kasus wong rata-rata sing dadi akrab karo American Water Works Company, dheweke bisa nggawe tuku lan ngedol rega sing mung bisa ngalang-alangi. Ing investasi, wawasan kawruh ora ana guna; apa sing dikarepake yaiku jero pengetahuan.
06 Takon Petil Peter Lynch
Peter Lynch kerep nyatakake yen ing pungkasan taun, investor kudu nggoleki kepemilikan lan mekso, "Ngerti apa sing saiki dakanggep, lan rega saham sing saiki, aku bakal siap nandur modal anyar dhuwit menyang perusahaan ing kahanan kaya iki yen aku durung duwe posisi? "Yen jawabane ora, sampeyan kudu mriksa alasan sing keras banget lan nyatakake alasan sampeyan.
Ana sawetara situasi sing bisa uga kanggo njaga status quo, sanajan jawaban sampeyan "ora." Mbok menawa pajak ditanggepi wis gedhe banget amarga asil basis biaya sing cilik banget sing ngedol lan ngoper menyang investasi sampeyan nyuwun entuk sapérangan angka persentasi utawi langkung ing dinten salajengipun badhé ngewahi sampeyan dhuwit minangka asil dhasar prinsip ilang IRS. Mungkin, malah, iku prasaja sing bisa diwaca. Iku Philip Fisher, penulis Stocks Umum lan Keuntungan Uncommon , sing asring ngambakake para pembacare supaya waspada babagan dagang ing saham perusahaan sing wis dikenal pirang-pirang taun lan bisa mangerteni kanthi apik kanggo siji karo sing ora kaya menowo minangka nepangi macem-macem jinis resiko.
07 Cara Sampeyan Nyekel Investasi Sampeyan Bisa Duta Multi-Miliar Decision
Akun beda-beda duwe ciri-ciri tax sing beda miturut hukum. Ing IRA Tradisional, umpamane, sampeyan bisa ngurangi sumbangan sampeyan saka pajak income, dhuwit bakal tuwuh tanpa pajak nganti sampeyan mbatalake, nalika sampeyan bakal ngetrapake keuntungan nalika disebarake. A Roth IRA, ing tangan liyane, ora ngidini sampeyan ngurangi kontribusi saka pajak income, nanging dhuwit sing tuwuh ing akun ora bakal kena pajak miturut hukum sing saiki. Tegese yen sampeyan duwe $ 10,000 ing akun sampeyan lan nemokake Wal-Mart sabanjure, berkembang nganti luwih saka $ 10.000.000 ing sawetara dasawarsa, Pak Saman ora bakal nuduhake dhuwit; sampeyan kabeh.
Elinga sampeyan kudu takon karo penasihat tax sing uga dianggep lan diakoni supaya sampeyan bisa njaluk pitutur sing duwe informasi adhedhasar kahanan individu. Paling akun tax-advantaged tundhuk aturan kontribusi maksimal saben taun supaya sampeyan kerep dipeksa kanggo netepake aset apa sing bisa ditindakake. Sawetara aturan umum yaiku:
- Investasi sing efisiensin pajak kayata dana gabungan indeks kudu dianakaké langsung karo perusahaan dana utawa liwat akun broker. Awit ora mungkin tuku lan ngedol investasi asring, keuntungan bisa mbangun ing bentuk apresiasi. Luwih maneh sing mengko.
- Aset-aset sing ngasilake awis kayata REITs , saham sing sugih dividen, lan obligasi korporat kudu dianakake ing akun tax-advantaged. Enggo bareng saka perusahaan sing nyekel kabeh keuntungan lan sampeyan rencana kanggo nyekeli kanggo wektu suwene wektu bisa paling apik dianakaké ing akun brokerage . A bisnis kayata Berkshire Hathaway, sing wis ora mbayar dividen wiwit pertengahan taun 1960-an, dadi calon sing apik amarga anggone sampeyan tuku saham lan isih nyekel, sampeyan durung mbayar pajak. Nanging, dhuwit sampeyan wis dikomplikasi kaya-kaya ing IRA Tradisional karo pajak amarga mung didol.
08 Mung Deleng Sasi Pasar ing Basis Triwulan
Pungkasan, iki minangka salah sijine pitutur sing bisa uga dikarepake yen sampeyan milih kanggo mbangun portofolio investasi jangka panjang, konservatif adhedhasar rata-rata biaya dolar , metode kepemilikan murah kayata program reinvestment dividen (uga dikenal minangka akun DRIP), lan ora nyana pensiun utawa mbutuhake dana kanggo sepuluh taun utawa luwih, tindakan sing paling apik adhedhasar pengalaman sajarah bisa uga digunakaké kanggo autopilot. Dadi, ngeset investasi kanggo penarikan langsung saka akun mriksa utawa tabungan sampeyan, ngetungake dividen , lan fokus mung tuku resiko sing paling murah, kualitas paling apik, saham sing paling apik utawa dana indeks, kayata sing adhedhasar S & P 500.
Sawise rampung, aja nyusahake malah narik munggah nilai pasar kasebut ing Internet nalika sampeyan lagi lungguh ing ngarep layar monitor, bosen. Tujuan sampeyan, ing kahanan iki, kanggo entuk usaha ing Amerika, Inc. sing dikarepake lan nyarepake dadi luwih adoh ing dekade sasuwene. Gyrations, sanajan ing rong utawa telung taun basis, dadi ora ana guna ing skenario iki. Apa, banjur, menehi energi emosi saka fluktuasi prices aset? Nanging, saben enem sasi utawa taun, ketemu karo penasihat investasi sing nduweni kaluwihan apik, nduweni rekaman sing apik adhedhasar alokasi portofolio konservatif sing dirancang kanggo nyukupi kabutuhan lan profil resiko lan nliti resiko. Yen perusahaan isih katon swara, cukup regane, lan wawasan kanggo syarat awis ora diganti, sampeyan ora perlu nindakake apa-apa. Yen perintis sejarah sajrone mangsa kepungkur tetep setya, sampeyan bakal entuk kabungahan sing luwih gedhe tinimbang sampeyan bisa kanthi entuk dhuwit dhewe utawa njejegake aset menyang awis utawa komoditi kayata emas.