Aja Double-Pay Pajak ing Mutual Funds
Carane Mutual Funds Are Taxed
Dana rekrut ora padha karo sekuritas investasi liyane, kayata saham, amarga iku portofolio tunggal, sing disebut investasi gabungan, sing nyekel puluhan utawa ratusan sekuritas liyane.
Mulane kegiatan sing kena pajak sing dadi bagian saka manajemen dana bebarengan nglampahi kewajiban pajak kanggo sampeyan, investor dana bebarengan. Contone, yen saham nyekel ing riba sampeyan dividen, banjur manager dana banjur ngedol saham ing nilai sing luwih dhuwur tinimbang dheweke mbayar, sampeyan bakal entuk pajak ing rong tingkat: 1) Pajak dividen, kang umumé dilebokaké minangka income, lan 2) Pajak pajek kapital, kang bakal dikenani pajak ing tingkat kapital.
Lan sanajan sampeyan mung nyekel dana bareng sawetara sasi lan ora bisa ngedol saham apa wae, sampeyan bisa nampa distribusi dhuwit kapital jangka panjang (nyandhet dana bareng sing nyekel saham luwih saka setahun) . Mulane pajak sing disebarake kanggo sampeyan amarga aktivitas ing dana bebarengan, ora amarga aktivitas investasi sampeyan dhewe
Deleng uga: Carane Dividen Dana Mutual Apa Duweke
Kesalahan Paling Sering Umum Pajak Double-Bayar Reksa Dana
Saiki ngira 5 taun wis lulus lan sampeyan ngedol dana bebarengan.
Lan uga nganggep yen investasi asli sampeyan ana $ 10 worth ing saham ing dana bebarengan lan wis mbayar $ 400 ing deviden per taun kanggo 5 taun. Kanggo dadi investor jangka panjang sing prudent, sampeyan milih supaya kabeh dividen diinvestasikan maneh ing saham liyane. Sampeyan bisa nggawe proyek sing apik lan milih rega dana lan rega panggabungan, kalebu reinvestment dividen, menehi sampeyan nilai final $ 15.000 nalika sampeyan arep ngedol dana bebarengan.
Awit sampeyan tuku dana ing $ 10,000 lan sampeyan didol ing $ 15.000, sampeyan bakal mbayar pajeg ing $ 5.000 ing hasil modal, bener? Yen sampeyan kaya mayuta-yuta investor liyane sing nggawe kesalahan padha, ya sampeyan bakal mbayar pajak ing $ 5,000 ing "hasil." Nanging sampeyan bakal salah lan bakal mbayar pajeg banget!
Apa iki, sampeyan takon? Elingi, investasi asli sampeyan ana $ 10,000 nanging sampeyan uga nandur modal (utawa rada re-invested) $ 2,000 ing deviden. Mulane basis sampeyan $ 12.000 lan gain kena pajak sampeyan $ 3.000 (ora $ 5,000)!
Apa sampeyan bisa ndeleng carane kesalahan tax umum bisa gampang kelakon? Conto saya disederhanakake lan ora ngetrapake kapentingan komplit nanging piwulangan isih padha: Paling investor mikirake jumlah sing padha nandur modal menyang dana bebarengan karo saku dhewe minangka jumlah investasi asli utawa "basis" kanggo tax reporting.But IRS ngandika kabeh dividen reinvested lan distribusi gain modal count minangka "investasi," banget.
Sampeyan bisa nyingkiri nggawe kesalahan sing padha kanthi tetep wae kabeh statement dana-dana lan mbayar manungsa waé kanggo kabeh jumlah sing diinvestasikan lan, luwih penting, jumlah "reinvested." Sampeyan uga bisa ngrujuk menyang IRS Publication 550.
Luwih apik, tetepake pernyataan-pernyataan sampeyan lan lunga menyang profesional pajak nalika sampeyan lunga babagan uripmu.
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran pajak utawa saran investasi . Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.