Jinis 1099 Formulir Kanggo Reksa Dana
Saben taun watara Januari aku kerep nampa telpon saka klien sing takon kok padha nampa 1099-R utawa 1099-DIV. Ing artikel iki, aku bakal mbusak sawetara kebingungan umum lan menehi sawetara jawaban babagan apa sampeyan nampa 1099 lan apa apa karo .
Apa Formulir 1099-R?
Wangun 1099-R dikirim menyang investor saka perusahaan dana utawa panyekel dana ing ngendi sampeyan nyekel lan pensiun utawa akun tax-deferred, kayata IRA, 401 (k) utawa annuity, sak taun pajak.
Kula takon babagan 1099-R paling amerga formulir dikirim nalika ana apa wangun distribusi saka akun pensiun. Alesan iki mbingungake paling akeh amarga distribusi, kanthi definisi, ora kudu tegese penarikan awis. Bentuk umum saka distribusi minangka rollover langsung, ing ngendi wong ngirimake 401 (k), umpamane, langsung menyang IRA. Senajan rollover langsung ora umum ngetokake acara sing kena pajak, isih ana jinis distribusi sing kudu dilapurake menyang IRS.
Apa Formulir 1099-DIV?
Wangun 1099-DIV dikirim menyang investor saka perusahaan dana bebarengan kanggo nglaporake dividen utawa keuntungan modal sing didistribusekake marang investor ing taun pajak. Ngendi sing paling kerumitan muncul kanthi panrimo 1099-DIV yaiku nalika investor ora sengaja nampa deviden utawa nggolek sembarang dagang ing akun (s) sing uga wis micu kenaikan modal. Yen sampeyan nyekel dana bareng ing akun sing bisa kena pajak, kayata akun broker, individu kasebut bisa uga duwe keuntungan modal saka jual saham sing dianakake ing dana kasebut.
Dhistribusi bathi bebarengan iki ditampa bebarengan karo investor. Senadyan mangkono, dividen lan modal wis dileburake menyang dana bebarengan supaya acara-acara sing kena pajak ora dikalahake dening investor ... nganti 1099-DIV tekan. Yen investor ngupaya dana bareng ing akun tax-deferred, kayata IRA, 401 (k) utawa annuity, dividen lan modal ora kasedhiya kanggo investor lan mulane ora ana 1099-DIV sing ditampa.
Apa Apa Kanggo Nggawe 1099 Formulir (lan Cara Nyegah Miwiti Iki ing Masa Depan)
Mesthine, sampeyan kudu ngrembug babagan 1099 karo spesialis pajak utawa ndelok IRS.gov nanging 1099-R lan 1099-DIV utamane kanggo dokumentasi (kanggo ndhukung tax filing sampeyan ing acara audit). Umumé, IRS uga ngirim salinan 1099 saka perusahaan dana bebarengan.
Pawulangan dhasar kasebut yaiku investor kudu weruh carane macem-macem dana bebarengan taxed lan laku lokasi aset wicaksana, yaiku panggone dana ing akun tartamtu kanggo ngurangi pajak. Contone, ora dadi wicaksana kanggo nandur modal ing dana bebarengan- dividend ing akun kena pajak (kajaba investor kepengin ngetokake income) amarga dana iki ngasilake pajak, sing bisa erode ing ngasilake sampeyan. Nanging, investor bisa nyedhiyakake dana kasebut ing IRA supaya ora ngedol pajak saiki lan tuwuh dana kanthi luwih cepet kanthi kapentingan tambahan .