Ibukutha Raih Sampeyan Ora Njaluk
Ora ana investor sing bisa mbayar maneh pajak tinimbang yen milih dana bebarengan. Nanging ibukota distribusi modal bisa nyekel sampeyan yen sampeyan ora kenal karo apa sing dikarepake.
Ajar dhewe babagan distribusi modal lan dadi investor sing luwih apik.
Cara Mutual Capital Mutual Funds Occur
Saben taun, umume ing sawetara sasi pungkasan taun, para pemegang saham dana ngadhepi kemungkinan nampa distribusi kapital saka dana sing padha. Nanging iki ora entuk manfaat sing apik.
Distribusi modal iki minangka asil saka pangopènan sade saham jaba saka siji utawa luwih dana nalika taun sing kena pajak. Yen pengurus dana nemtokake kanggo ngedol dhuwit amarga owah-owahan ganti, utawa sanajan dana mung kudu ngunggahake awis kanggo penebusan pemegang saham (yen shareholder sade saham), yen stok didol luwih dhuwur tinimbang nalika dana pisanan dituku dana kasebut kudu disebarake paling ora 95% saka keuntungan kanggo pemegang saham.
Distribusi keuntungan modal bisa kena pajak kanggo pemegang saham dana kajaba dana diduweni ing akun tax-deferred (IRA, 401k, dsb.).
Contone, ayo ngomong XYZ Mutual Fund mundhut 100.000 saham saka Simpenan 20 taun kepungkur kanggo $ 1.
Dana iki sadean 100.000 saham dina iki kanggo $ 50, sing nyebabake gain modal jangka panjang $ 49 saben saham. Dana kudu ndhistribusake keuntungan kanggo pemegang saham saiki lan pemegang saham kudu nglaporake gain ing pulungan pajak pribadi.
Apa Nilai Ekonomi Distribusi Gain Modal?
Sanajan kadhangkala kaya positif nampa distribusi keuntungan ibukutha, ora ana nilai ekonomi sing positif kanggo distribusi kasebut.
Contone, luwih cetha ing distribusi Dana XYZ:
- Sampeyan duwe 1,000 saham saka Mutual Fund XYZ. Dana nduweni nilai aset net (NAV) $ 10 saben saham. Panjenengan investasi ing dana cocog karo $ 10,000.
- Nilai total nyekeli sampeyan ing dana punika $ 10,000 (1,000 saham ing $ 10 saben saham) lan sampeyan ngenteni kabeh hasil ibukutha lan deviden.
- Dana ngadistribusikan kapital modal jangka panjang sing kasebut minangka conto sadurunge. Gain modal jangka panjang nalika jual saham ing conto sadurungé yaiku 10% saka total aset net dana utawa $ 1 per saham.
- Pemegang rekaman rekaman ing tanggal rekaman bakal nampa $ 1 kanggo saben bagéan sing diduweni lan NAV dana bakal dikurangi kanthi $ 1 ing tanggal ex-dividend .
- Minangka asil, sampeyan nampa $ 1,000, sing kanthi otomatis reinvested ing dana.
- Yen ora ana owah-owahan ing rega pasar, sampeyan isih duwe dana $ 10,000.
Carane? NAV dana dikurangi dadi $ 9 kanthi distribusi dhuwit saka $ 1 lan sampeyan reinvested gain kanggo menehi total 1,111.11 saham ($ 1.000 diluwihi ing NAV anyar $ 9 mundhut 111,11 saham). Yen sampeyan ora ngetung gain, sampeyan duwe 1,000 saham ing $ 9 lan $ 1,000 awis. Salah siji cara, sampeyan duwe $ 10,000.
Kaya kasebut, distribusi modal iki ngasilake tagihan pajak yen sampeyan duwe dana bareng ing akun sing kena pajak.
Rencana pensiun (IRAs, 401ks, lan liya-liyane) ora kena pengaruh distribusi modal. Elinga, reinvestment saka hasil ditambahake kanthi basis biaya - ngurangi keuntungan kena kena pajak nalika dana pungkasané didol.
Yen sampeyan duwe dana bareng ing akun sing kena pajak, sampeyan uga pengin fokus ing dana silihan kurang, sing kalebu dana indeks lan dana ragad fiskal (sanajan sawetara dana sing wis dikelola kanthi aktif duwe ombone kurang). Yen ora, sampeyan kudu ngunjungi situs web perusahaan dana sing diwiwiti ing sasi Oktober saben taun kanggo nemtokake yen lan nalika bakal ana distribusi modal.
Yen distribusi diantisipasi gedhe, sampeyan kudu nimbang kaluwihan lan kerugian saka ndhuweni dana . Pancen, sampeyan pengin ngedol dana supaya ora nyebarake. Yen sampeyan ngedol dana kanggo nyegah panyebaran, weruh yen sampeyan tuku dana maneh sajrone 30 dina (salah siji ing akun sing kena pajak utawa ing IRA), sampeyan bakal bisa ngalahake aturan dodolan IRS .