Strategi Rebalancing Digawe Wikipedia kanggo Mutual Funds
Punika ingkang dipun tepangi babagan rebalancing portofolio dana reksa dana.
Portofolio Dana Mutual: Definisi Rebalance
Nalika sampeyan rampung ngrampungake portofolio dana bebarengan, sampeyan isih kudu nindakake sawetara pangopènan kanthi tetep, sanajan sampeyan bisa tuku lan terus investor .
Ngganti maneh portofolio dana mutlak mung minangka tumindak bali alokasi investasi sing saiki bali menyang alokasi investasi asli. Mulane rebalancing bakal mbutuhake tuku lan / utawa sade saham saka sawetara utawa kabeh dana bareng kanggo ngasilake persentase persentase maneh. Ing tembung sing beda-beda, rebalancing minangka aspek pangopènan penting kanggo mbangun portofolio dana bebarengan , mung minangka owah-owahan minyak utawa tune-up kanggo pangopènan mobil sing aktif.
Ide babagan rebalancing cukup prasaja nanging wektu lan frekuensi saka rebalancing bisa nambah sawetara strategi menyang proses kasebut. Ing kasunyatane, akeh investor nggawe reese maneh sing luwih rumit tinimbang sing perlu. Perencana keuangan lan manajer dhuwit kerep mbantah kepriyé asring investor kudu ngimbangi maneh. Apa iku saben wulan, seprapat, tahunan utawa beda?
Alokasi aset - Undhang-undhang wegah
Sadurunge mikir babagan rebalancing, sampeyan pengin bali maneh.
Saldo portofolio investasi kalebu alokasi aset lan jinis investasi sing ndasari. Contone, investor bisa miwiti alokasi aset 80% saham lan 20% obligasi. Ing alokasi kasebut, investor uga duwe 5 dana, kayata 4 dana saham ing saben 20% alokasi lan siji dana obligasi ing 20%.
Alokasi aset utawa keseimbangan kasebut minangka salah siji sing adhedhasar toleransi resiko investor lan tujuan investasi (yaiku alasan kanggo investasi, wektu kanggo investasi).
Apa Sampeyan kudu Ngimbangi Porftolio Panjenengan?
Alesan yen investor mundhut balik portofolio ing posisi sing sepisanan penting kanggo mangerteni. Asring dana bareng utawa mutual fund tartamtu bakal luwih apik tinimbang liya sajrone wektu tartamtu. Contone, sajrone sakjamone taun, nganggep yen dana saham sampeyan performa banget nanging dana jaminan sampeyan ora nindakake. Yen alokasi awal sampeyan ana 80% saham lan 20% obligasi, alokasi akhir tahun sampeyan saiki dadi 90% saham lan 10% obligasi. Sampeyan saiki ora seimbang lan iki, alangan sing luwih agresif bisa mbedakake sampeyan kanthi resiko sing ora dikarepake. Kosok baline, yen dhuwit saham sing kurang apik lan obligasi apik, ing taun sabanjuré sampeyan bisa ngalami resiko sing luwih murah lan uga ora bakal entuk keuntungan ing pasar saham.
Carane lan Kapan: Paling Wektu kanggo Mutual Funds Mutual
Kanggo ngimbangi maneh, sampeyan mung nggawe dagang sing cocok kanggo ngasilake dana bareng maneh menyang alokasi target. Contone, bali menyang 5 portofolio dana kita, sampeyan bakal tuku lan ngedol saham saka dana sing cocok kanggo bali menyang alokasi 20% asli kanggo saben dana.
Mesthi, sampeyan bakal ngedol dhuwit dana sing paling apik sajrone taun kanggo ngundakake maneh nganti 20% lan tuku saham dana sing mbebayani supaya sampeyan bisa nggawa maneh nganti 20%. Sampeyan banjur bisa kasil ngajokake pemenang lan tuku wong sing rumangsa - strategi investasi swara.
Nanging kepriyé asring ngirim investor ngimbangi portofolio utawa dheweke portofolio? Iku arang banget yen swings gedhe ing pasar financial bakal nimbulake portofolio dana bebarengan kanggo ngganti dramatically persentasi alihan asli. Yen sampeyan ngetrapake 20% menyang dana tartamtu, ora kerep bakal nyayaki luwih saka 3 utawa 4 poin persentasi ngluwihi alokasi kasebut ing taun apa wae. Uga, ana biaya dagang sing gegandhengan karo tuku lan ngedol dana. Supaya rebalancing asring bisa ngurangi efek positif potensial saka nglakoni.
Sawise saben taun minangka frekuensi sing cukup kanggo ngimbangi portofolio dana mutual. Akeh wong nindakake ing pungkasan taun nalika liyane strategi akhir taun, kayata panen mundhut tax , wicaksana kanggo dipikir. Sampeyan uga bisa milih tanggal kenangan, kayata ulang taun utawa ulang tahun. Uga, sadurunge sampeyan ngimbangi, mesthine sampeyan wawasan finansial lan tujuan investasi ora diganti kanthi cara sing sampeyan kudu ngganti alokasi aset .
A cilik kanggo ora rebalancing portofolio Panjenengan .