Jenis Dana lan Kategori

Jinis Reksa Dana Apa Categorised

Jenis dana mutual diatur ing kategori kanthi kelas aset (saham, obligasi, lan awis) lan banjur dikategorikake miturut gaya, obyektif utawa strategi. Katrangan cara mutual dana kategorisasi mbantu investor sinau babagan milih dana paling apik kanggo alokasi aset lan tujuan diversifikasi. Contone, ana dana bareng, bond mutual fund, lan dana pasar uang. Simpenan lan dana obligasi, minangka jinis dana utami, duwe puluhan subkategori sing luwih nggambarake gaya investasi dana kasebut.

Kategori Reksa Dana Simpenan

Dana saham pisanan dikategorikaké miturut gaya ing rata-rata kapitalisasi pasar (ukuran bisnis utawa perusahaan sing padha karo nomer rega saham nomer sing luar biasa):

• Dana Stock-cap gedhe-gedhe nandur modal ing saham perusahaan kanthi kapitalisasi pasar gedhe (luwih saka $ 11 milyar, miturut Morningstar ). Perusahaan-perusahaan kasebut wis gedhe banget yen sampeyan wis krungu saka wong-wong mau utawa sampeyan uga bisa tuku barang utawa layanan saka wong-wong mau kanthi teratur. Sapérangan jeneng tutup saham gedhe kalebu Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple, lan Microsoft. Morningstar uga duwe klompok tutup pasar, disebut "Giant," sing nggambarake reksa dana investasi ing perusahaan saka kapitalisasi pasar rata-rata luwih saka $ 47 milyar.
• Dana Simpenan Mid-cap nandur modal ing saham perusahaan kapitalisasi pertengahan ukuran (antarane $ 2,5 milyar lan $ 11 milyar, miturut Morningsta r ). Akeh jeneng perusahaan sing sampeyan kenal, kayata Harley Davidson lan Netflix, nanging liyane sing sampeyan ora ngerti, kayata SanDisk Corporation utawa Life Technologies Corp.

• Dana Simpenan cilik sing nandur modal ing saham perusahaan saka kapitalisasi ukuran cilik (antarane $ 750 yuta lan $ 2,5 milyar, miturut Morningstar). Nalika korporasi senin milyar katon kaya gedhe kanggo sampeyan, iku relatif cilik tinimbang Wal-Marts lan Exxons ing donya. Morningsta r uga duwe grup tutup pasar, disebut "Micro-cap" sing nggambarake reksa dana investasi ing perusahaan kanthi rata-rata pasar kapitalisasi kurang saka $ 750 yuta.

Dana dana sing sabanjuré dikategorikaké miturut tujuané, sing bakal dipérang dadi tujuan Tumrap Pertumbuhan, Nilai utawa Blend:

• Growth Stock Fund nandur modal ing saham pertumbuhan, yaiku saham perusahaan sing diprediksi bakal tuwuh kanthi cepet tinimbang rata-rata pasar.
• Nilai Simpenan Dana nandur modal ing saham sing ditemtokake, sing saham perusahaan sing investor utawa manager dana bebarengan yakin bisa larang kanthi rega sing luwih murah tinimbang nilai pasar. Nilai Simpenan Dana asring diarani Dividend Mutual Funds amarga saham-saham ing saham umum mbayar deviden kanggo investor, dene saham tuwuhing khas ora mbayar deviden kanggo investor amarga perusahaan nambah maneh dividen kanggo luwih berkembang perusahaan.
• Blend Stock Fund nandur modal ing gabungan pangembangan lan nilai saham.

Saiki sampeyan wis sinau dasar kategorisasi dhasar saham, sampeyan bakal ngerti apa tegese, umpamane, yen sampeyan ndeleng dana bareng tartamtu sing dikategorikake minangka dana Mid-Value Value. Iku minangka dana sing ngetokake sekuritas saham sing makili perusahaan kapitalisasi pertengahan kanthi tujuan nilai.

Simpenan bisa uga dikategorikaké minangka Stock International utawa Foreign , menyang wilayah geografis, kayata Eropah utawa Pasifik, utawa dadi wilayah khusus, sing biasané disebut dana sektor , kayata Health, Real Estate, Teknologi, Energi, Staples Konsumen, Utilitas lan liya-liyane.

Kategori Reksa Dana Bond

Jenis-jenis dana jaminan lan carane kategoriné bisa dipahami manawa bisa dibandhingake karo dasar - dasar obligasi . Obligasi iku pancen ana IOU sing diterbitake dening entitas, kayata Pemerintah AS utawa perusahaan, lan dana reksa dana utamane dikategorikake dening entitas sing pengin ngutang dhuwit kanthi nerbitake obligasi:

• Dana Bond Pemerintah nandur modal ing macem-macem jenis obligasi US Treasury.
• Dana Bond Municipal nandur modal ing macem-macem jinis obligasi Kota. Penerbit obligasi - kotamadya - biasanya negara bagian dalam Amerika Serikat (yakni Obligasi Kota California).
• Dana Ikatan Perusahaan nandur modal ing macem-macem obligasi sing diterbitake dening perusahaan.

Dana Bond uga dikategorikaké kanthi durasi rata-rata (padha karo, nanging ora tansah padha, kadewasan) saka obligasi sing dianakake ing dana:

• Dana Bond Long-term utamané bisa tuku obligasi kanthi wektu luwih saka 10 taun.

• Dana obligasi jangka menengah bakal utamané tuku obligasi kanthi durasi antarane 3,5 lan 6 taun.
• Dana Bond Short-term utamané bisa tuku obligasi karo durasi siji nganti 3,5 taun.
• Dana Bond Ultra-short term utamané bisa tuku obligasi karo durasi kurang saka setahun.

Reksadana Bond bisa uga dibedakake karo kwalitas kredit saka obligasi sing kasambung ing dana obligasi kasebut. Contone, obligasi US Treasury ana ing antarane paling dhuwur kualitas kredit (resiko kurang kanggo bond holder) lan "Junk Bonds" kalebu ing antarane paling kurang kualitas kredit (resiko relatif dhuwur kanggo pemegang obligasi) lan asring disebut bond income dhuwur.