Survey ing 2015 nunjukake yen penasehat nduweni 73% klien ing investasi alternatif lan 70% penasihat ngrencanakake kanggo njaga alokasi investasi alternatif sing saiki kanggo klien, sanajan setengah saka iku aran investasi alternatif sing durung ditindakake wiwit 2008.
Survei nunjukake yen miturut alokasi aset, paling penasehat ngusulake 6% nganti 15% portofolio klien ing alternatif. Akeh (18% penasehat) nyaranake 16% nganti 25% portofolio klien ing alternatif kasebut.
Investasi Alternatif
Perusahaan retail kaya Morgan Stanley lan Merrill Lynch wis nyarasake model alokasi klien karo alternatif sing cedhak utawa luwih saka 20% portofolio. Mesthi, saben klien beda lan alokasi bakal beda-beda kanggo saben klien, nanging aman kanggo ngomong yen diskusi saiki karo penasihat financial sampeyan bisa uga kalebu topik alternatif investasi ing portofolio Panjenengan.
Kanggo wong sing ora kenal karo, investasi alternatif ditetepake minangka "aset sing ora diklumpuk", sing minangka kinerja sing ora ngetutake kelas aset sing luwih tradisional kayata saham lan obligasi. Padha dianggep minangka cara sing efektif kanggo nyuda resiko ing portofolio lan nyedhiyakake "bantalan" ing kasus saham utawa bond meltdown lan cocok ing bagean cilik saka portofolio sakabèhé.
Malah yen sampeyan ndeleng portofolio lan ora langsung ndeleng apa sing sampeyan kenal minangka investasi alternatif, bisa uga ana ETFs utawa dana, uga akeh dana institusi kayata pensiun lan malah dana pensiun, sing duwe alternatif investasi ing wong-wong mau.
Akeh wong ngandhut dana pager minangka investasi alternatif sing paling umum lan kanggo akeh investor, sing bener.
Nanging, paling dana pager bisa kasedhiya mung kanggo investor gedhe lan kudu akeh dokumen, biaya dhuwur, lan tax headaches. Nanging, akèh investor sing entuk paparan investasi alternatif liwat alternatif cairan kayata reksadana, ETF lan dana tertutup sing nyedhiyani likuiditas saben dina, nanging duwe strategi investasi rumit sing ngupaya nyegah status sing ora ana hubungane.
Sawetara pamikir investasi Blackrock babagan investasi alternatif kalebu strategi kayata long / short equity, equity-driven equity, real estate and commodity funds. Akeh wong nyathet real estate, kepemilikan emas, anggur, lan cap minangka investasi alternatif.
Apa Investasi Alternatif Dadi ing Portofolio Ku?
Ing 2014, kita nyatakake kepercayan kita yen penyertaan investasi alternatif minangka aspirasi alokasi aset kanggo akun pensiun kita. Kita rembugan maksud kita nggunakke 5-10% portofolio pensiun kita kanggo kelas investasi sing ora ana hubungane. Kita uga mutusake yen investasi alternatif pilihan kita bakal dadi bitcoin .
Sampeyan bisa maca seri lengkap artikel saka Marketwatch.com bab investasi kasebut sajrone rong taun sing wis ana. Ing ngisor iki yaiku investasi sing dadi rocky (ing siji titik, kalahake setengah saka nilai akun) nanging pungkasane wis mbayar lan kita wis entuk keuntungan pindho digit ing investasi kita ing GBTC, sing ing titik iki mung investasi bitcoin sing murni sampeyan bisa tuku liwat penasehat panjenengan (ya, sampeyan bisa bener tuku saka penasehat utawa broker online).
Rega bitcoin wis tikel kaping loro saka ngendi setahun kepungkur. GBTC lagi nelusuri bali luwih saka 16% dina. Nanging, minangka kita ngandika lan kacarita sak suwene wektu kita dawa GBTC lan Bitcoin, iku wis nguntungake, nanging molah padhang, lelampahan sadawane dalan.
Kanggo tujuan comparison, ayo katon ing investasi sing "tradisional" disebut investasi alternatif-dana lan dana pager. Dana pager rata-rata kurang saka 4% (ing 2015, dana pager rata-rata mudhun 3,64%) lan akeh sing nandhang cacad kaping pindho.
Nelusuri nilai Emas liwat ETF GLD nuduhake manawa nomer 3-taun lan 5-taun ing wilayah negatif, bali siji taun saiki positif ing 5%.
Mbokmenawa ora suwe sadurunge sampeyan ndeleng ETF arupa perusahaan sing ngupayakake teknologi Blockchain (sing bakal dadi investasi alternatif?).
Sawetara dana pager wis termasuk bitcoin menyang portofolio. Ana kemungkinan dana pager sing wis duwe startup Bitcoin lan Blockchain sing bisa dadi perusahaan umum ing perusahaan portofolio. Yen dana pager dianggep minangka investasi alternatif lan wis nggunakake bitcoin, mula banjur ora bisa perusahaan lan media pungkasanipun ngumumake bitcoin minangka investasi alternatif?
Ngluwihi Bitcoin
Yen sampeyan investor banget agresif, sampeyan bisa uga pengin katon ing cryptocurrencies liyane. Sing bener, Bitcoin ora mung itungan digital. Nyatane, ana ijol - ijolan sing tuku lan ngedol saben dina akeh cryptocurrencies sing beda-beda, kalebu ETH (Ethereum), sing wis diluncurake utawa XRP saka Ripple Labs lan digunakake ing proyek blockchain nglibatno bank-bank sing ana.
Kita ora weruh produk apa wae sing kasedhiya saka makelar tradisional utawa online sing bakal gampang ngidini sampeyan nandur modal ing cryptocurrencies, njaba supaya sampeyan dhewe karo akun karo salah siji saka ijol-ijolan sing tuku lan ngedol, kayata Poloniex. Nanging padha teka. Awal wiwitan sing disebut lawnmower.io mbangun kemampuan kanggo ngidinake investor individu kanggo nandur modal ing portofolio cryptocurrencies, kalebu Bitcoin. Bakal malah duwe kemampuan kanggo nindakake iki perdagangan saka piranti seluler lan nggunakake Techniques rasio rata-rata dolar.
Sanajan kabeh aktivitas saiki lan mangsa saiki, kita ora weruh apa tegese, penasihat apa wae utawa publikasi kanthi tegas nyasarké Bitcoin utawa cryptocurrency liya minangka investasi alternatif. Ana sawetara keraguan manawa dheweke ora ana hubungane karo saham lan obligasi. Padha bisa uga dianggep minangka mata uang (nyatane, padha minangka mata uang sing paling apik ing 2015).
Titik kasebut kene ora kanggo gawe uwong yakin sampeyan nandur modal ing Bitcoin, GBTC utawa cryptocurrencies, nanging supaya sampeyan ngerti sing akeh liyane sing mengkono. Minangka investasi apa wae, ana sing nggawe dhuwit lan sawetara sing ngetokake dhuwit. Iku penting yen sampeyan ngakoni yen investasi kasebut ora kanggo atine ati, nanging akeh lan ya, dheweke menehi kesempatan investasi sing nyata.
Yen sampeyan isih mikir bilih Bitcoin boten langkung saking skema Ponzi, ngapa perusahaan kaya Overstock.com, eBay, Amazon, Target lan Expedia nampi minangka mata uang ingkang sami kaliyan kartu kredit?
Yen sampeyan mikir teknologi Blockchain (infrastruktur Bitcoin sing ndasari) ora patiya larang, banjur ngapa perusahaan keuangan kaya Bank of America, Merrill Lynch, Citi, Credit Suisse, lan JPMorgan, John Hancock lan tes DTCC sing mlaku karo kanggo ngapikake saiki proses?
Coba Investasi Alternatif minangka Bagéan saka Portofolio
Kita pracaya wektu wis teka kanggo investor lan perusahaan finansial kanggo ngelasake investasi ing Bitcoin, cryptocurrencies lan teknologi berbasis blockchain minangka alternatif investasi, lan kanthi mangkono nduweni panggonan ing portofolio investasi sing ditrapake kanthi bener. Swara sawetara taun sabanjuré, sing jelas bakal ana luwih lan luwih kesempatan kanggo nandur modal ing wong-wong mau. Minangka kesempatan investasi kasebut mbukak, dheweke kudu diklasifikasèkaké kanthi tepat supaya bisa ditampilake ing portofolio investor nggunakake model alokasi aset sing tepat.
Paling wong bakal ngilangi, kalebu uga penasehat panjenengan. Nanging, kita bisa ngomong yen kanthi kemajuan (lan bathi) sing digawe, liwat taun utawa rong taun sabanjuré, kita ora bakal dadi siji-sijine wong sing nyritakake babagan carane nyedhiyakake lengan investasi alternatif saka portofolio.
Priksa manawa investasi sampeyan ing wong-wong mau tindakake aturan alokasi aset sing tepat. Kita ora pengin sampeyan dadi investor sing ora tanggung jawab.
DISCLOSURE - Jack ndarbeni akeh cryptocurrencies ing portofolio kalebu Bitcoin, XRPs, ETHER, lan Factoids. Dheweke uga penasihat lawnmower.io, sing kasebut ing artikel iki.