We Selected the Best Bond Index Fund to Buy From Vanguard and Fidelity
Ing kasunyatan, sawetara keuntungan indeks investasi bisa luwih pinunjul karo dana obligasi tinimbang karo dana saham sepupu. Contone, akeh investor obligasi looking for income bakal mesthi pengin squeeze minangka akeh ngasilaken metu saka dana jaminan sing sabisa lan expenses kurang inherent karo dana indeks mesthi bantuan ing gaweyan.
Panyangka liyane akeh investor sing dimangerteni, sing ora bener, yaiku kabeh dana indeks sing paling apik mung bisa ditemokake ing Vanguard Investments. Nalika Vanguard ora ragu-ragu, raja investasi murah, lan akeh dana indeks gabungan paling apik ing antarané Vanguard , isih ana sawetara pilihan pinunjul ing perusahaan dana sanès, utamané saka saingan Vanguard Fidelity Investments .
Dadi kanthi latar mburi, kita bakal nuduhake dana indeks obligasi sing paling apik ing kategori sing beda-beda, sing bakal nggayuh kabeh jinis-jinis utama.
Dana Indeks paling apik kanggo Pasar Total Bond
Yen sampeyan lagi nggoleki siji dana bond sing apik, utawa sampeyan kudu nyekel inti sing tetep kanggo portofolio penghasilan tetep, total dana pasar obligasi minangka pilihan sing wicaksana. Kene sawetara sing paling apik:
- Vanguard Total Index Market Index (VBMFX): Dana bond paling gedhe ing donya, VBMFX nawakake paparan pemegang saham menyang kabeh alam semesta pasar obligasi AS, kang kalebu luwih saka 8,500 obligasi. Kanggo nindakake iki VBMFX nglacak indeks Bond agregat US Barclay . Rasio beyo kanggo VBMFX yaiku 0,6 persen lan 1,6 persen, lan investasi awal awal $ 3.000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Senajan dana Total Fidelity's Bond nduweni rasio beyo rada luwih dhuwur (0,45 persen) tinimbang VBMFX, biaya ditambahake bisa uga dikarepake amarga FTBFX kanthi historis ngasilake pangasil lan panampa sing luwih dhuwur. Dana iki kanthi ngonsentrasi sawijining kepemilikan (sekitar 1.300 dibandhingake 8,500-plus kanggo VBMFX) dadi obligasi ing Agregat Barclay sing bisa ngasilake hasil lan paningkatan luwih dhuwur. Iki nggawe luwih resik tinimbang sawetara dana indeks jaminan nanging isih ana pilihan kualitas dhuwur kanthi potensial kanggo ngasilake sing luwih dhuwur ing jangka panjang. Minimal investasi awal kanggo FTBFX yaiku $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik kanggo Obligasi Jangka Panjang
Dana obligasi jangka panjang cenderung nggoleki paling apik nalika tingkat kapentingan rusak nanging yen sampeyan pengin nambah dana bond berjangka kanggo portofolio, dana indeks bisa dadi pilihan apik. Vanguard and Fidelity maneh duwe dana paling dhuwur ing kategori iki:
- Indeks Bond Long-Term Vanguard (VBLTX): Yen sampeyan kepenginan nyedhakake pasar jaminan jangka panjang, sampeyan ora bakal nemokake pilihan sing luwih apik tinimbang VBLTX. Dana nglacak Bloomberg Barclays US Long Government / Float Adjusted Index, kang kalebu luwih saka 2.000 obligasi, dumadi saka 60 persen obligasi jangka panjang perusahaan lan 40 persen obligasi US Treasury jangka panjang. Rasio beyo kurang ing 0,16 persen lan investasi awal awal $ 3.000.
- Indeks Bond Treasury Long-Term Bonds (FLBIX): Yen sampeyan lagi nggoleki jaminan dhuwur kanggo obligasi US Treasury jangka panjang, FLBIX minangka salah sijine dana indeks sing paling apik kanggo nindakake proyek kasebut. Dana biasane ngayahi 80 persen aset ing Indeks Keuangan AS Barclays Long Year. Kepemilikan luwih konsentrasi lan biasane sekitar 50 obligasi. Rasio beyo kurang 0.20 persen lan investasi awal awal $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik kanggo Obligasi Jangka Pendek
Obligasi jangka pendek iku pilihan sing apik kanggo investor looking for resiko pasar relatif murah karo periode investasi kurang saka telung taun.
Obligasi jangka pendek uga duwe resiko tingkat kapentingan sing luwih murah, sing artine bisa dadi gagasan investasi sing pinter nalika tingkat kapentingan kakejik (harga obligasi biasane pindhah arah sing dumadi saka tingkat bunga).
- Index Bond Short-Term Vanguard (VBISX): Yen sampeyan lagi nggoleki biaya sing murah kanggo pilihan obligasi jangka pendek, VBISX minangka salah siji dana paling apik kanggo dhuwit sampeyan. Portofolio kasebut dumadi saka kira-kira 30 persen obligasi perusahaan lan obligasi pemerintah AS 70 persen. Campuran iki nyedhiyakake imbangan resiko lan safety sing bisa ngasilake panenan sing luwih apik tinimbang dana sing padha nandur 10 persen aset ing obligasi pamarentah. Rasio biaya kanggo VBISX 0,16 persen lan investasi awal awal $ 3.000.
- Indeks Bond Treasury Short-Term Fidelity (FSBIX): Minangka jeneng kasebut, FSBIX fokus marang obligasi US Treasury. Portofolio wis konsentrasi nganti 80 persen aset. Obligasi treasury biasane duwe hasil sing luwih murah tinimbang obligasi korporasi nanging risiko pasar luwih murah. Mulane, yen sampeyan nggoleki keamanan relatif saka principal ing wektu nyekeli jangka pendek, FSBIX bisa dadi pilihan pinter. Rasio beyo 0,19 persen lan investasi minimal $ 2,500.
Dana Indeks Terbaik kanggo Obligasi Internasional
Yen sampeyan lagi looking kanggo diversify bond holdings dana ngluwihi AS, pilihan sing pinter yaiku nggunakake indeks dana sing melu ing obligasi asing.
- Indeks Vanguard Total International Bond (VTIBX): Kanggo investor kepengin nyebar menyang obligasi asing karo dana indeks, ana mung siji pilihan apik lan dana iki saka Vanguard iku. VTIBX ngupaya ngetung kinerja indeks sing kalebu macem-macem jinis obligasi, saka obligasi pemerintah lan manca negara lan obligasi korporat, biasane saka negara maju, nanging uga saka sawetara negara berkembang sing berkembang maju. Rasio bea saham paling ngisor ing 0,17 persen lan tuku dhuwit minimal $ 3.000.
Dana Indeks Terbaik kanggo Jenis Bond Alternatif
Ana sawetara kategori niche obligasi nanging sawetara sing kasedhiya minangka dana indeks lan sing dadi perhatian investor yaiku obligasi sing dikecualangake pajak lan dana sekuritas sing dilindhungi dana inflasi (Treasury Treasury-Treasury). Vanguard lan Fidelity luwih milih pilihan ing kene:
- Indeks Vanguard Tax-Exempt Bond (VTEBX): Dana indeks jaminan kasebut nyedhiyakake kawruh sing nyata kanggo obligasi kotamadya, sing dibebasake saka pajak ing tingkat pendapatan federal. Sawetara obligasi kotamadya uga nawakake income tanpa pajak, nanging kudu saka negara lan kotamadya ing ngendi investor tuku urip. Nanging matesi awak dhewe mung siji negara uga ngurangi potensial kanggo panenan sing luwih dhuwur lan pangasil jangka panjang sing luwih apik. Mulane dana indeks beyo tax-exempt macem kaya VTEBX bisa dadi pilihan pinter. Rasio beyo iku VTEBX 0,25 persen lan tuku dhuwit minimal $ 3.000.
- Fidelity Inflation Index Bond-Protected Bond (FSIQX): sekuritas sing dilindhungi dening jaminan inflasi (TIPS) bisa dadi pager marang inflasi lan FSIQX minangka salah sijine dana TIPS sing paling apik. Rasio beyo banget kurang ing 0,19 persen lan tuku dhuwit minimal $ 2,500.
A Kaweruh ing Bond Index Fund Sadurunge Tuku
Dana indeks dana iku alat diversifikasi gedhe lan bisa ngalahake dana sing dikelola kanthi aktif ing jangka panjang. Nanging, wiwit padha dikelola kanthi pas, pengelola portofolio ora bisa tuku lan ngedol kepemilikan ing budi pekerti. Nalika tingkat kapentingan tansaya dhuwur, iki bisa dadi faktor negatif amarga manajer dana indeks dipeksa bisa ngetokake sekuritas sing luwih dhuwur tinimbang dana sing padha sing dikelola kanthi aktif.
Ing macem-macem tembung, yen rega jaminan bakal mudhun saka tebing, manajer dana indeks bond bakal dipindhah menyang tebing, nalika manajer aktif bisa nyingkirake sing paling awon ing musim gugur.
Kanthi mangkono, akeh manajer dana obligasi aktif mulai ngumumake kenaikan tarif kapentingan, lan penurunan harga sing cocog, ing awal tahun 2010. Nanging akeh sing salah. Obligasi ora ngalami negatif nganti 2013, nanging banjur mbalik dadi positif liwat 2017. Dana indeks bond luwih dhuwur tinimbang dana aktif wiwit 2014 nganti 2016.
Ing ngisor iki yaiku manawa pangurus dhuwit profesional uga ora bisa nemtokake apa sing bakal dilakoni. Mulane dana indeks asring ide investasi paling apik kanggo paling investor.
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.