Dana Indeks Terbaik: Definisi, Kaunggulan, dan Strategi
Milih dana indeks sing paling apik kanggo tuku diwiwiti kanthi pangerten sing mantep babagan carane dana indeks bisa lan keuntungan sing ditawarake marang investor.
Given dhasar pemahaman dana indeks, investor banjur ngerti carane nganalisa lan carane milih sing paling apik kanggo tujuan tartamtu investasi. Iku uga penting kanggo mangerteni apa dana indeks asring luwih apik tinimbang dana sing dikelola kanthi aktif.
Dadi, tanpa luwih, ayo bisa nyinau babagan dana indeks.
Definisi Indeks lan Conto
Sanajan sampeyan dudu pemula, path kanggo dana indeks paling apik wiwit kanthi dasar. Indeks, babagan babagan nandur modal, minangka sekumpulan statistik sekuritase sing makili bagéan pasar sing ditetepake. Contone, Indeks S & P 500 , minangka conto saka kira-kira 500 saham gedhe-kapitalisasi (gedhe-gedhe).
Ana ewu saham gedhe-gedhe ing jagad investasi nanging sampling statistik kanthi bener bakal nggambarake gerakan rega pasar sakabèhé. Kaya sampling statistik ing polling, bakal angel lan produktif kanggo ngupayakake polling kabeh bagean saka populasi utawa, ing kasus indeksasi, kanggo njupuk segmen kabeh saka pasar. Mulane, sampling statistik mung sekuritas tartamtu ing segmen pasar-indeks-bisa kanthi tepat makili segmen kabeh tanpa kalebu kabeh sekuritase ing babagan.
Dadi yen indeks diwujudake, portofolio dana bisa dibangun lan kasedhiya kanggo investor.
Saliyane indeks S & P 500, ana sawetara indeks pasar utama liyane, kayata Dow Jones Industrial Average, NASDAQ 100, lan Russell 3000.
Indeks Dana Definition: How Funds Index Work
Dana indeks yaiku reksadana utawa Exchange-Traded Funds (ETFs) sing bisa nglacak kinerja indeks patokan. Dana S & P 500 Indeks bakal terus saham sing padha ing indeks kasebut.
Ana èlmu sing melu nyedhaki pamindhahan sing bener kanggo saben sing dipanggoni, sing bisa dumadi ing atusan utawa ewu, gumantung marang indeks kasebut. Kanggo nggawe dana indeks, tim manajemen kudu netepake jumlah (saham) ing saben saham sing dituku.
Ide iki cocog karo bobot persentasi indeks kasebut. Nindakake indeks pangkat supaya komponen luwih gedhe diwenehi bobot persentasi luwih gedhe sing disebut indeks bobot kapitalisasi (indeks bobot tutup utawa indeks bobot tutup pasar). S & P 500 minangka conto indeks bobot tutup. Sebagéyan gedhé dana indeks bakal nyilikaké indeks bobot tutup kanthi tuku saham sing ndarbèni stok dhuwit kanthi kapitalisasi paling gedhé sing nyekel persentasi ing indeks dana. Contone, kepemilikan sing dhuwur yaiku perusahaan kaya Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Alphabet , (GOOG), lan Facebook (FB) amarga iki saham paling gedhe sing diukur karo kapitalisasi pasar.
Kaluwihan Index Dana
Ana papat alasan utamané para investor tuku dana indeks kanggo strategi investasi dhewe: 1. manajemen pasif, 2. biaya sing murah, lan 3. diversifikasi sing jembar.
- Manajemen Passive: Dana indeks diarani minangka "passively-managed" amarga manajer dana indeks mung seeking kanggo tuku lan terus sekuritas sing makili indeks diwenehake kanggo tujuan cocog kinerja indeks, ora kanggo ngalahake. Ing ringkesan, alasan pasif manajemen apik kanggo investor dijupuk ing ngandika, "Yen sampeyan ora bisa ngalahake 'em, gabung' em."
- Low Expenses: Manajer dana indeks ora aktif nliti sekuritas lan ora manggon akeh dagangan. Iki tegese biaya sing kurang, sing dadi keuntungan gedhe kanggo indeks dana amarga tabungan biaya kasebut ngasilake maneh kanggo investor. Mulane, goleki dana indeks kanthi rasio biaya paling murah. Contone, salah sijine alasan Vanguard duwe sawetara rasio biaya paling murah kanggo indeks dana amarga padha banget iklan lan padha diduweni dening pemegang saham. Yen dana indeks nduweni rasio beyo 0,12 nanging dana sing cocog duwe rasio beyo 0,22, dana indeks biaya murah duwe kauntungan langsung 0,10. Iki mung ngemot mung 10 sen tabungan kanggo saben $ 100 sing dituku nanging saben penny diitung, utamane ing jangka panjang, kanggo ngindeks.
- Efisiensi Pajak: Salah satunggaling biaya tetep remeh yaiku ngurangi pajak investasi kapan wae. Yen investasi ditahan ing akun sing kena pajak, gain modal lan dividen bakal dilunasi. Dana indeks umumé nduwèni distribusi kapital sing luwih murah amarga sifat pasifé.
- Broad Diversification: Investor bisa narik hasil pasar segmen gedhe ing siji indeks dana. Dana indeks asring berinvestasi ing atusan utawa malah ewu kepemilikan; déné dana sing dikelola kanthi aktif kadhangkala nandur modal ing kurang saka 50 saham. Umumé, dana sing nduwèni jumlah sing luwih dhuwur duwé risiko pasar relatif luwih murah tinimbang sing luwih dhuwur tinimbang; lan dana indeks biasane menehi tambahan sekuritase tinimbang mitra sing aktif.
Best Mutual Fund Companies kanggo Index Funds
Yen sampeyan pengin utawa kudu tetep dana ing siji perusahaan dana, perusahaan dana indeks dana sing paling apik yaiku Vanguard and Fidelity:
- Vanguard Investments : Home of the "Bogleheads," Vanguard yaiku salah sawijining perusahaan dana sing paling apik lan paling apik kanggo akeh-akehe. Pendiri Jack C. "Jack" Bogle mbentuk perusahaan ing saindhenging pamanggih yen dana indeks murah bisa nyedhiyakake pangunggahan unggul kanggo investor jangka panjang. Bogle mulang sing kombinasi biaya relatif sing luwih dhuwur lan kecenderungan kanggo kesalahan manungsa ngilangi ngasilake dana sing dioperasikake kanthi cepet. Mulane, pendekatan akal sehat sing kurang biaya lan ngilangi alangan emosi sing ndadekake indeks dana kendaraan sing paling apik kanggo investor, utamane kanggo wong sing duwe wektu suwene wektu (luwih saka 10 taun).
Vanguard uga nawakake Exchange Traded Funds (ETFs) , sing durung diakoni dening Bogle, sing nulis label ETF minangka tren sing mbebayani kanggo investor rata-rata.
Fidelity Investments : Luwih terkenal karo dana sing dikelola kanthi aktif lan minangka panyedhiya layanan lan produk pensiun, kayata 401 (k) rencana lan IRA, kanggo bisnis lan individu, Fidelity mbokmenawa saingan paling gedhe Vanguard kanthi pilihan akeh biaya murah indeks dana.
Dana Indeks S & P 500 Paling Laris
Dana indeks S & P 500 paling apik duwe sawetara perkara utaman sing umum. Padha supaya biaya kurang, padha nindakake proyek apik kanthi cocog sekuritase indeks (disebut kesalahan pelacakan), lan padha nggunakake cara bobot sing tepat.
Iki telung dana indeks sing paling apik sing nglacak S & P 500:
- Vanguard 500 Index (VFINX): Luwih saka 35 taun kepungkur, pangadeg Vanguard John Bogle ngati yen mayoritas investor saham ora bisa ngalahake Indeks S & P 500 terus-terusan ing wektu sing suwe. Ide dheweke mung cocog karo kepemilikan indeks lan tetep murah. Kesederhanaan lan frugality loro tenet paling sukses investasi lan Vanguard wis iki virtues mastered.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Ukuran kasetihan, pengalaman karo indeksasi lan kepéngin saingan karo Vanguard gabungke kanggo nggawe indeks dana persediaan sing kapindho mung kanggo Vanguard. Senadyan dana indeks antarane rong pesaing raksasa ora bisa dibedakake saka segi biaya lan kinerja. Wekasane, kompetisi nggawe dana sing luwih dhuwur kanggo investor.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab wis ngupayakake usaha kanggo nyedhiyakake luwih saka diskon layanan broker kanggo investor: Padha wis dicelupake jero pasar indeks Vanguard lan Fidelity. Dana indeks biasane sing luwih dhuwur tinimbang rasio beyo tinimbang pesaing sing luwih gedhé nanging yen sampeyan wis dadi investor Schwab, sampeyan bisa uga nyimpen biaya transaksi kanggo nggunakake dana out-of-jaringan lan nggunakake dana indeks Schwab.
Dana Total Indeks Simpenan Total Saham
Dhuwit indeks pasar saham total yaiku dana bebarengan sing ngetokake dhuwit saham sing bakal nyakup pangopènan saham lan kinerja saka pathokan tartamtu, kayadene The Wilshire 5000 utawa The Russell 3000. Kepemilikan kalebu sebagian besar saham domestik AS Holdings diperdagangkan ing bursa saham, dadi sebabe jeneng "total pasar" biasane kalebu ing jeneng dana. Kaya Dana S & P 500, Wilshire 5000 minangka bobot pasar, sing artine perusahaan gedhe (sing duwe kapitalisasi luwih gedhe) bakal makili bagean sing luwih gedhe (minangka saham sing paling gedhé) kanthi persentase tinimbang perusahaan cilik.
- Indeks Vanguard Total Stock Market (VTSMX): Vanguard minangka indeks asli lan VTSMX minangka salah sawijining dana indeks sing pertama kanggo nyekel pasar total. Kanthi rasio beyo 0,16 persen, VTSMX ndadekake nyekeli inti sing solid kanggo portofolio dana bebarengan.
- Indeks Total Stock Market (SWTSX) : Kanthi rasio beyo 0,09 persen, iku angel ngalahake SWTSX kajaba sampeyan nduweni kualifikasi kanggo ngetrapake rasio beyo murah karo salah siji dana Vanguard's Admiral Shares.
- iShares Russell 3000 Index Fund (IWV) : Iki minangka ETF sing uga dianggo kanggo investor sing kaya kemampuan kanggo perdagangan intra dina kaya saham utawa yen padha bisa perdagangan ETFs tartamtu tanpa biaya transaksi (sawetara perusahaan dana reksa dana biaya kanggo dhuwit indeks tartamtu dagang). IWV duweni rasio beyo 0,20 persen.
Nominal Indeks Pasar Nominal Total
Indeks total pasar obligasi biasane nuduhake indeks reksa dana indeks utawa Exchange Traded Funds (ETFs) sing nandur modal ing Indeks Agregat Bond Barclay , uga dikenal minangka BarCap Aggregate, sing minangka indeks jaminan sing paling akeh sing nutupi paling obligasi dagang AS lan sawetara obligasi manca perdagangan ing AS
Investor bisa njupuk kinerja pasar obligasi sakabèhé kanthi nandur modal ing indeks reksa dana utawa ETF sing ngupaya nurun kinerja indeks kasebut. Conto dana kalebu iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) lan Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX).
Indeks Reksa Dana vs ETFs
Dana indeks vs debat ETF ora bener salah siji / utawa pitakonan. Investor wicaksana nganggep loro. Fees lan expenses minangka musuh investor indeks. Mulane wawasan pisanan nalika milih antarane loro yaiku rasio beyo. Kapindho, bisa uga ana sawetara jinis investasi yen siji dana bisa duwe kaunggulan liyane. Contone, investor kepengin tuku indeks sing mirip miring, gerakan rega emas sing bakal entuk gol sing paling apik kanthi nggunakake ETF sing disebut SPDR Gold Shares (GLD).
ETFs biasane duwe rasio ngurangi biaya tinimbang dana indeks. Iki, bisa ing teori, nyedhiyakake pinggiran cilik ing ngasilake liwat dana indeks kanggo investor. Nanging, ETF bisa duwe biaya dagang sing luwih dhuwur. Contone, ayo ngomong sampeyan duwe akun broker ing Vanguard Investments . Yen sampeyan pengin ngetokake ETF, sampeyan bakal mbayar biaya dagang watara $ 7,00, dene dana indeks Vanguard indeks nlacak indeks sing padha ora bisa menehi ragad transaksi utawa komisi.
Dana indeks dana bebarengan lan ETFs diperdagangkan kaya saham. Apa tegese iki? Contone, ayo ngomong sampeyan pengin tuku utawa ngedol dana bebarengan. Rega sing sampeyan tuku utawa ngedol ora bener rega; iku Nilai Net Asset (NAV) saka sekuritas sing ndarbeni, lan sampeyan bakal perdagangan ing NAV dana ing mburi dina dagang. Mulane, yen rega saham munggah utawa tiba ing wayah awan, sampeyan ora bisa ngendhaleni wektu wutah dagang. Kanggo luwih apik utawa luwih elek, sampeyan bisa njaluk apa sampeyan ing mburi dina.
Ing kontras, ETFs perdagangan intra-dina. Iki bisa dadi kauntungan yen sampeyan bisa njupuk keuntungan saka gerakan rega sing dumadi ing wayah awan. Kata kunci punika JIKA . Contone, yen pracaya pasar wis luwih dhuwur ing sadina-dina lan sampeyan pengin nggunakake kauntungan kasebut, sampeyan bisa tuku ETF ing awal perdagangan lan njupuk gerakan positif. Ing sawetara dinten, pasar bisa mundhut luwih dhuwur utawa luwih murah tinimbang 1.00 persen utawa luwih. Iki nuduhake loro risiko lan kesempatan, gumantung marang akurasi sampeyan ing ngira gaya.
Bagéan saka aspek dagang ETFs kasebut disebut "panyebaran," sing beda antarane bid lan takon rega keamanan. Nanging, kanthi gampang, resiko gedhe ing kene yaiku ETF sing ora dituku sacara luas, ing ngendi panyebaran bisa luwih akeh lan ora luwih apik kanggo investor individu. Mulane goleki indeks ETFs sing amba, kayata iShares Core S & P 500 Index (IVV) lan ati-ati ing area niche kayata dana sektor perdagangan sing cilik lan dana negara.
Tip Final kanggo Dana Index Buying
Umumé, indeks dana sing paling apik digunakake minangka kepemilikan inti ing portofolio macem. Contone, akeh investor bakal nggunakake dana indeks S & P 500 utawa dana indeks pasar saham total kanggo makili bagéan paling gedhe (30 persen utawa 40 persen) saka portofolio, kanthi sawetara dana liyane ing macem-macem kategori nampa alokasi cilik, kayata 10 persen kanggo saben 20 persen.
Yen sampeyan duwe bathi cukup ing akun investasi sampeyan, sampeyan bisa uga nduweni kelas bagéan liyane sing uga ngetokake rasio ngurangi biaya tinimbang dana sing kadhaptar ing kene. Contone, Vanguard nduwe liyane kelas bareng, disebut Admiral Shares sing nyedhiyakake rasio beyo murah. Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) nduweni rasio beyo mung 0,05, dene VFINX duweni rasio bea 0,16 persen.
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.