Kang paling apik? Index Mutual Funds utawa ETFs?
Persamaan: Apa Gunakake Strategi indeksasi?
Sadurunge njupuk beda dana indeks lan ETF, ayo miwiti sawetara kamiripan, utawa ngapa sampeyan bakal nandur modal ing dana indeks utawa ETF. Dana indeks lan ETFs padha tundhuk ing "indeksasi" sing padha, amarga padha melu nandur modal ing indeks patokan sing tetep. Alesan utama indeksasi yaiku dana indeks lan ETF bisa ngalahake dana sing dikelola kanthi aktif ing jangka panjang.
Alasan pisanan lan paling apik nggunakake indeks dana utawa ETFs yaiku kanggo apa industri investasi kasebut minangka strategi investasi pasif . Ora kaya dana sing dikelola kanthi aktif, investasi pasif ora dirancang kanggo ngatasi pasar utawa indeks pathokan tartamtu. Keuntungan ing kene yaiku ngilangi resiko manajer , yaiku resiko (utawa kemungkinan sing ora bisa ditindakake) sing manajer dhuwit bakal kelakon lan bakal ilang nganti indeks patokan, kayata S & P 500 .
Apa Dana aktif-Managing Tansah Kakehan Dana Indeks
Conto sing khas yaiku dana pangelola sing dikelola kanthi dhuwur sing apik ing sawetara taun kawiwitan saka wiwitan; iku bisa ngasilake dhuwur-rata-rata, sing narik minat maneh investor; aset-aset dana tuwuh banget kanggo ngatur uga ing jaman kapungkur; lan ngasilake wiwit saka rata-rata kanggo rata-rata ing ngisor rata-rata.
Ing macem-macem tembung, ing wektu paling investor nemokake dana reksa tumrap ndhuwur, padha ora kejawab ngasilake ndhuwur rata-rata. Iku apa sing aku sebut "nguber dhuwit;" sampeyan jarang nangkep pulangan sing paling apik amarga sampeyan nandur modhal adhedhasar kinerja sadurunge.
Liyane kauntungan saka investasi ing investasi pasif, kayata dana indeks lan ETFs, iku duwe rasio biaya banget tinimbang dana aktif sing ngatur.
Iki minangka hurdle liya kanggo manajer aktif ngatasi, sing angel dilakoni terus-terusan lan terus-terusan. Contone, akeh dana indeks duwe rasio dhuwit ing ngisor 0.20% lan ETF bisa duwe rasio beyo malah luwih murah, kayata 0.10% utawa luwih murah, dene dana sing aktif-ngatur bisa uga duwe rasio bea ing sadhuwure 1.00%. Mulane, dana pasif bisa duwe keuntungan 1.00% utawa luwih ing bathi dana investasi kanthi aktif sadurunge periode investasi ditindakake. Ing ringkesan, biaya sing luwih murah kerep diterjemahake kanggo ngasilake sing luwih dhuwur saka wektu.
Beda antarane Dana Indeks lan ETF
Sadurunge ngliwati beda-beda, ana ringkesan ringkesan kamiripan: Loro-lorone minangka investasi pasif sing nyakup kinerja indeks sing ndasari, kayata S & P 500; loro kasebut duwe rasio biaya banget tinimbang dana aktif sing dikelola kanthi aktif; lan loro-lorone bisa dadi jinis investasi sing prihatin kanggo diversifikasi lan konstruksi portofolio.
Minangka wis kasebut ing kene, ETFs biasane duwe rasio ngurangi biaya tinimbang dana indeks. Iki bisa menehi teori nyedhiyakake pinggiran rada ing ngasilake dana indeks kanggo investor. Nanging ETFs bisa duwe biaya dagang sing luwih dhuwur. Contone, ayo ngomong sampeyan duwe akun broker ing Vanguard Investments .
Yen sampeyan pengin ngetokake ETF, sampeyan bakal mbayar biaya dagang watara $ 7,00, dene dana indeks Vanguard indeks nlacak indeks sing padha ora bisa menehi ragad transaksi utawa komisi.
Bentenipun ing antarane dana indeks lan ETFs kabeh bisa dianggep aspèk siji prabédan utama: Dana indeks reksa dana lan ETFs diperdagangkan kaya saham. Apa tegese iki? Contone, ayo ngomong sampeyan pengin tuku utawa ngedol dana bebarengan. Rega sing sampeyan tuku utawa ngedol ora bener rega; iku Nilai Net Asset (NAV) saka sekuritas sing ndarbeni; lan sampeyan bakal perdagangan ing NAV dana ing mburi dina dagang. Mulane, yen rega saham munggah utawa tiba ing wayah awan, sampeyan ora bisa ngendhaleni wektu wutah dagang. Kanggo luwih apik utawa luwih elek, sampeyan bisa njaluk apa sampeyan ing mburi dina.
Kaluwihan ETF vs Dana Indeks
ETFs perdagangan intra-dina, kaya saham.
Iki bisa dadi kauntungan yen sampeyan bisa njupuk keuntungan saka gerakan rega sing dumadi ing wayah awan. Kata kunci punika JIKA . Umpamane, yen sampeyan yakin pasar wis luwih dhuwur sajrone dinane, lan sampeyan pengin entuk manfaat saka gaya kasebut, sampeyan bisa tuku ETF ing awal perdagangan lan njupuk gerakan positif. Ing sawetara dina, pasar bisa maju luwih utawa luwih dening 1.00% utawa luwih. Iki nuduhake loro risiko lan kesempatan, gumantung marang akurasi sampeyan ing ngira gaya.
Bagéan saka aspek dagang ETFs kasebut disebut "panyebaran," sing beda antarane bid lan takon rega keamanan. Nanging, kanthi gampang, resiko gedhe ing kene yaiku ETF sing ora dituku sacara luas, ing ngendi panyebaran bisa luwih akeh lan ora luwih apik kanggo investor individu. Mulane goleki indeks ETFs sing amba, kayata iShares Core S & P 500 Index (IVV) lan ati-ati ing area niche kayata dana sektor perdagangan sing cilik lan dana negara.
Bentenipun pungkasan ETFs babagan hubungan dagang saham sing kaya saham iku kemampuan kanggo manggon pesenan saham , sing bisa mbantu ngatasi sawetara risiko perilaku lan dagang ing dagang dina. Contone, kanthi urutan watesan, investor bisa milih rega nalika perdagangan dieksekusi. Kanthi pesanan mandeg, investor bisa milih rega ing ngisor iki rega saiki lan nyegah kerugian ing ngisor iki sing ditemtokake rega. Investor ora nduweni kontrol fleksibel karo dana bebarengan.
Apa Sampeyan Gunakake Indeks Dana, ETFs utawa Loro-loro?
Dana indeks vs debat ETF ora bener salah siji / utawa pitakonan. Investor wicaksana nganggep loro. Fees lan expenses minangka musuh investor indeks. Mulane wawasan pisanan nalika milih antarane loro yaiku rasio beyo. Kapindho, bisa uga ana sawetara jinis investasi yen siji dana bisa duwe kaunggulan liyane. Contone, investor sing kepengin tuku indeks sing mirip miring karo gerakan rega emas, bakal entuk gol sing paling apik kanthi nggunakake ETF sing disebut SPDR Gold Shares (GLD).
Pungkasan, nalika prestasi sing kepungkur ora njamin asil mangsa ngarep, pengembalian historis bisa ngetokake dana indeks utawa kemampuan ETF kanggo nglacak indeks sing ndasari lan kanthi mangkono nyedhiyakake investor maneh potensial maneh ing mangsa ngarep. Conto dana indeks, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) kanthi historis ngluwihi Index iShares Core US Bond Market Indeks ETF (AGG), sanajan VBMFX duwe rasio beyo 0.20% lan AGG iku 0,08% lan loro nglacak indeks sing padha , Indeks Agregat Bond Barclay . Ing macem-macem tembung AGG kinerja wis historis trending luwih ngisor indeks tinimbang VBMFX.
Kata-Kata Bijak Cautionary: Jack Bogle ing ETFs
Minangka sampeyan bisa nyana, pangadeg Vanguard Investments lan pelopor indeksasi, Jack Bogle, mamang babagan ETFs, sanajan Vanguard duwe pilihan akeh. Bewu ngelingake yen popularitas ETF luwih diakoni minangka marketing dening industri finansial. Mulane popularitas ETFs ora bisa langsung hubungane karo kepraktisane.
Kajaba iku, kemampuan kanggo ndandani indeks kaya saham nggawe godaan perdagangan, sing bisa ndorong laku-laku investasi sing potensial bisa ngrusak, kayata wektu pasar miskin lan biaya mundhak dagang sing kerep banget, sing beda karo filsafat indeks biaya murah.
Bottom Line on Funds vs vs ETFs
Milih antarane dana indeks lan ETFs yaiku perkara milih alat sing cocok kanggo proyek kasebut lan ora ana liyane. Palu lawas sing biasa bisa nangani kabutuhan proyek kanthi efektif, dene bedhil bisa dadi pilihan sing luwih apik. Sanajan loro piranti kasebut padha, padha nduweni beda lan beda ing aplikasi lan panggunaan.
Mbok menawa titik paling apik kanggo nggawe babagan dana indeks lan ETFs yaiku yen investor bisa kanthi tuwa migunakake loro mau. Contone, sampeyan bisa milih nggunakake indeks rekaman minangka inti panyimpenan lan nambah ETFs sing nandur modal ing sektor minangka satelit kanggo nambah keragaman. Nalika nggunakake alat investasi kanggo tujuan sing cocok bisa nggawe efek sinergis, ing ngendi kabeh (portofolio) luwih gedhe tinimbang jumlah bagean.
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.