Prabédan antarane Bond lan Bond Mutual Fund Investing
Pitakonan sing dingerteni babagan obligasi vs dana obligasi kalebu: Apa wektu paling apik kanggo nandur modal ing siji liyane? Kang siji paling apik kanggo kula, obligasi utawa dana bond bebarengan?
Punika dasar ingkang kedah dipun mangertosi kangge njawab pitakonan kasebut lan langkung ...
Definisi Bond lan Cara Bond Bisa Tindak
Obligasi minangka kewajiban utang sing diterbitake dening entitas, kayata perusahaan utawa pemerintah. Yen sampeyan tuku jaminan individu, sampeyan kudu nggawe dhuwit kanggo entitas kasebut kanthi wektu sing kacathet. Ing ijol-ijolan kanggo etangan sampeyan, entitas bakal mbayar sampeyan kapentingan nganti pungkasan periode (tanggal kadewasan) nalika sampeyan bakal nampa investasi asli utawa jumlah kredit (principal).
Jenis-jenis obligasi diklasifikasikake dening entitas sing ngetokake dheweke. Entitas kasebut kalebu perusahaan, fasilitas umum, lan pemerintah, negara, lan federal.
Obligasi biasane dianakake dening investor obligasi nganti kadewasan. Investor nampi kapentingan (income tetep) kanggo wektu tartamtu, kayata 3 wulan, 1 taun, 5 taun, 10 taun utawa 20 taun utawa luwih. Rega jaminan bisa fluktuatif nalika investor nyekel bond kasebut, nanging investor bisa nampa 100% investasi awal (principal) nalika wektu kadewasan.
Mulane ora ana "mundhut" pokok sajrone investor nyekel bonde nganti diwasa (lan anggone nerbitake entitas kasebut ora gagal amarga kondisi ekstrim, kayata bangkrut).
Conto jaminan bakal nglakoni kaya iki: Entitas penerbit, ngendikane perusahaan kaya Ford Motor Company, aturan obligasi sing mbayar 7,00% kapentingan kanggo 30 taun.
Investor obligasi mutusake dheweke kepengin tuku ikatan $ 10,000. Dheweke ngirim $ 10.000 kanggo Ford lan nampi sertifikat ikatan. Investor obligasi nemu 7% saben taun ($ 700), biasane dibagi dadi rong pembayaran 6 sasi. Sawise entuk 7% per taun kanggo 30 taun, investor bakal entuk $ 10,000 maneh.
Definisi Dana Obligasi lan Carane Dana Bond Kerja
Bond reksa dana iku dana reksa sing nandur modal ing obligasi. Kaya reksa dana liya, dana reksa dana kaya basket klebu puluhan utawa ratusan sekuritas individu (ing kasus iki, obligasi). Pangurus dana jaminan utawa tim manajer bakal nliti pasar-pasar pendapatan tetep kanggo obligasi sing paling apik adhedhasar tujuan sakabèhé dana bond bebarengan. Manajer bakal nuku lan ngedol obligasi adhedhasar aktivitas ekonomi lan pasar. Manajer uga kudu ngedol dana kanggo nemokake penarikan (penarikan) investor. Mulane, manajer dana obligasi arang nahan obligasi nganti kadewasan.
Kaya sing wis ditandhani sadurunge, jaminan individu ora bakal ngilangi rega biasane yen sing ngetokake sekuritas obligasi kasebut ora standar (amarga bangkrut, umpamane) lan investor obligasi nganti obligasi. Ananging, bonds mutual bond bisa entuk utawa kelangan nilai, minangka Net Asset Value - NAV , amarga manajer dana kerep ngedol obligasi kasebut ing dana sadurunge kadewasan.
Mulane, dana bond bisa ilang nilai . Iki bisa dadi prabédan sing paling penting kanggo investor kanggo dicathet karo obligasi vs dana reksa dana.
Punika sababipun: Mbayangno yen sampeyan wis mikir tuku jaminan individu (ora dana bebarengan). Yen obligasi dina iki mbayar tarif kapentingan sing luwih dhuwur tinimbang obligasi wingi, sampeyan mesthi bakal pengin tuku dina-dina obligasi sing luwih dhuwur supaya sampeyan bisa nampa rega sing luwih dhuwur ( luwih dhuwur ). Nanging, sampeyan bisa uga mikir kanggo mbayar obligasi sing mbayar dhuwit sing luwih murah wingi yen perusahaan sing ngetokake sekuritas ngirimake diskon (rega murah) kanggo tuku jaminan. Minangka sampeyan bisa mbantah, yen tingkat kapentingan sing lumayan mundhak harga obligasi sing lawas bakal ambruk amarga investor bakal nuntut diskon kanggo pembayaran kapentingan sing luwih lawas (lan luwih murah). Kanthi alasan iki, bond prices mundhut ing arah ngelawan tarif kapentingan lan rega dana bonds sensitif marang suku bunga .
Manajer dana obligasi terus-terusan tuku lan ngedol obligasi sing kasedhiya ing dana kasebut supaya owah-owahan ing bond prices bakal ngganti NAV dana.
Ing ringkesan, bond panganggone jaminan bisa ngilangi rega yen manajer panggabungan bonds njedulake jumlah obligasi sing signifikan ing lingkungan tingkat bunga sing mundhak amarga investor ing pasar mbukak bakal njaluk diskon (mbayar rega murah) ing obligasi lawas sing mbayar kapentingan sing luwih murah tarif.
Sing paling apik kanggo Investasi - Dana utawa Dana Bond?
Umumé, investor sing ora seneng ningali fluktuasi ing Nilai akun bisa luwih seneng bond liwat bonds rekonsiliasi. Sanajan sebagian besar dana obligasi ora nyatakake penurunan nilai sing signifikan utawa kerep, investor konservatif uga ora seneng ningali pirang-pirang taun kenaikan stabil ing dana obligasi, diiringi setahun kanthi mundhut.
Nanging, investor rata-rata ora duwe wektu, kapentingan utawa sumber daya kanggo riset obligasi individu kanggo nemtokake kesesuaian kanggo tujuan investasi. Kanthi mangkono akeh macem-macem obligasi, nggawe keputusan bisa nyebabake akeh banget lan kesalahan bisa digawe cepet-cepet.
Nalika ana uga akeh jinis dana obligasi sing bisa dipilih, investor bisa tuku campuran beyo karo dana indeks biaya murah, kayata Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) lan bakal nyatakake rata-rata pengembalian jangka panjang lan panenan kanthi volatilitas relatif kurang.
Bond Laddering: Yen Investing in Bonds and Bond Mutual Funds Makes Sense
'Bond Laddering' minangka strategi investasi pendapatan tetep ing ngendi investor tuku sekuritase sekuritas individu saka macem-macem kedadeyan. Kaya CD sing nglakokake tujuan utama investor yaiku ngurangi resiko tingkat kapentingan lan nambah likuiditas.
Wektu paling apik kanggo nggunakake laddering bonds nalika tingkat kapentingan kurang lan wiwit munggah. Nalika tingkat kapentingan tansaya dhuwur, rega dana bisa diendheg. Mulane lan investor bisa miwiti mboko sithik mundhut obligasi minangka kandhutan munggah luwih dhuwur kanggo ngasilake "ngunci" lan ngurangi risiko rega dana mutu bond.
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.