Apa Mutual Fund Style lan Apa Apa Iku?
Mutual Fund Style: Capitalization Market - Stocks
Dana saham pisanan dikategorikaké miturut gaya ing rata-rata kapitalisasi pasar (ukuran bisnis utawa perusahaan sing padha karo nomer rega saham nomer sing luar biasa):
- Dana Stock-cap gedhe-gedhe nandur modal ing saham perusahaan kanthi kapitalisasi pasar gedhe, biasane luwih dhuwur tinimbang $ 10 milyar. Perusahaan-perusahaan kasebut wis gedhe banget yen sampeyan wis krungu saka wong-wong mau utawa sampeyan uga bisa tuku barang utawa layanan saka wong-wong mau kanthi teratur. Sapérangan jeneng tutup saham gedhe kalebu Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, lan Bank of America.
- Dana Simpenan Mid-cap nandur modal ing perusahaan kapitalisasi ageng, biasane antarane $ 2 milyar lan $ 10 milyar. Akeh jeneng perusahaan sing sampeyan kenal, kayata Harley Davidson lan Netflix, nanging liyane sampeyan ora bisa dadi kluwarga umum jeneng.
- Dana Simpenan cilik sing nandur modal ing saham saka perusahaan ukuran cilik, biasane antarane $ 500 yuta lan $ 2 milyar. Kapitalisasi sing luwih cilik diarani minangka saham "mikro".
Mutual Fund Mutual: Investment Objective - Stocks
Dana dana sing sabanjuré dikategorikaké miturut tujuané, sing bakal dipérang dadi tujuan Tumrap Pertumbuhan, Nilai utawa Blend:
- Growth Stock Fund nandur modal ing saham pertumbuhan, yaiku saham perusahaan sing diprediksi bakal tuwuh kanthi cepet tinimbang rata-rata pasar.
- Nilai Simpenan Dana nandur modal ing saham sing ditemtokake, sing saham perusahaan sing investor utawa manager dana bebarengan yakin bisa larang kanthi rega sing luwih murah tinimbang nilai pasar. Nilai Simpenan Dana asring diarani Dividend Mutual Funds amarga saham-saham ing saham umum mbayar deviden kanggo investor, dene saham tuwuhing khas ora mbayar deviden kanggo investor amarga perusahaan nambah maneh dividen kanggo luwih berkembang perusahaan.
- Blend Stock Fund nandur modal ing gabungan pangembangan lan nilai saham.
Mutual Fund Mutual: Bond Bond Maturity
Gaya dana Bond dipérang dadi loro kategori utama - Kadewasan lan Kredit Quality:
Uga ditepang minangka durasi jaminan, kedewasaan bisa dianggep minangka jumlah wektu , sing bisa ditindakake kanthi gampang lan mung ditondoi kanggo jangka pirang-pirang taun istilah jaminan. Dana bebarengan bisa nyekel puluhan utawa ratusan obligasi lan kadewasan kasebut biasane ditulis minangka durasi rata-rata obligasi sing dianakake ing dana bebarengan.
- Dana short-term dana utamané nandur modal ing obligasi sing wis umur kurang saka 4 taun. Kategori sub jangka pendek dana obligasi yaiku dana Ultra Short-term Bond , sing biasane nandur modal ing obligasi kanthi umur kurang saka setahun. Konservatif investor cenderung kaya dana jaminan jangka pendek amarga duwe sensitivitas tingkat kapentingan sing luwih murah. Nanging, dana obligasi jangka pendek duwe pengaruhe rata-rata relatif murah tinimbang wektu tinimbang dana obligasi jangka menengah lan jangka panjang.
- Dana jangka menengah Bond utamané nandur modal ing obligasi sing wis diwasa rata-rata antara 4 lan 10 taun. Dana obligasi iki nyedhiyakake kombinasi ngasilake wajar kanggo risiko tingkat bunga sing wajar, dadi akeh investor kaya kategori dhasar iki: Kondisi ekonomi angel diprediksi. Mulane investor bisa "numpak pager" resiko kanthi nandur modal ing dana obligasi jangka menengah. Yen, contone, tingkat kapentingan bakal munggah, bond prices bakal mudhun. Langkung tebih kadewasan utawa durasi, rega bonds liyane bakal fluktuatif (ing arah sing dumunung saka tingkat kapentingan). Dana jaminan short-term bakal luwih apik ing lingkungan tingkat kapentingan sing saya tambah nanging dana obligasi jangka panjang bakal luwih apik ing lingkungan tingkat bunga sing rontok. Dana obligasi jangka menengah nemokake lemah tengah sing ditampa.
- Dana Long-term Bond utamané nandur modal ing obligasi sing wis umur luwih saka 10 taun. Mulane dana jaminan iki duwe resiko tingkat kapentingan . Yen tingkat kapentingan dijenengi ambruk, long-term obligasi minangka investasi paling apik kanggo ngasilake relatif luwih dhuwur tinimbang dana obligasi jangka pendek lan jangka menengah. Bentenipun leres wonten ing lingkungan tingkat kapentingan ingkang langkung cepet (harga obligasi jangka panjang badhe kasiraken kanthi cepet tinimbang maturities ingkang langkung cekap lan badhe nyebabaken pangembalian negatif kangge investor dana jangka panjang).
Gaya Reksa Dana: Kualitas Kredit Dana Bond
Categorization wiyar iki nggambarake kemampuan sing ngetokake sekuritas kasebut kanggo ngetokake investor obligasi. Sampeyan bisa ngira kualitas kredit minangka skor kredit perusahaan utawa negara. Skor kasebut ditulis minangka rating, sing digawe dening agensi rating, kayata Standard & Poor's, kanthi skala 'AAA' kanggo kualitas kredit paling dhuwur nganti 'D' kanggo standar.
Nomer jaminan kualitas sing rada murah dienggo minangka High Yield utawa "Junk" obligasi amarga resiko sing luwih gedhe (lan kanthi mangkono luwih dhuwur kanggo ngasilake investor obligasi kanggo resiko sing gegandhengan).
Deleng uga: Morningstar Style Box
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.