Tips Penting Sadurunge Nandur modal
Ing artikel iki, kita bakal ndeleng dana obligasi kanthi luwih rinci lan ngenali sawetara pertimbangan utama kanggo investor internasional.
Ringkesan singkat
Dana Templeton Global Bond nggunakake gabungan analisis kuantitatif lan kualitatif bebarengan karo riset ing lapangan kanggo ngenali peluang investasi global. Tim fokus kanggo nganakake analisis negara sing jero kanggo ngenali ketidakseimbangan ekonomi sing ndadékaké kesempatan nilai ing mata uang, suku bunga, lan kredit berdaulat , nalika terus ngevaluasi risiko lan fokus fokus minangka siklus ekonomi lan kredit global berkembang.
Dana duweni investasi minimum $ 1,000 kanthi kira-kira $ 40 milyar ing aset ing manajemen, ing pertengahan 2017. Morningstar nggolongake portofolio dana minangka durasi winates - tegese kurang resiko tingkat bunga tinimbang dana liyane - karo obligasi sing murah kanggo kualitas medium - sing bakal ditindakake kanthi dana obligasi internasional.
Ing salebeting ngasilake resiko sing disesuaikan, dana kanthi konsisten ningkatake tandha-tandhane kanthi resiko sing bisa ditrapake.
Fees ngetutake kanggo investor ing dana:
| Wates rasio kotor | 0,96 persen |
| Net Rasio Rasio | 0,93 persen |
| Max Initial Sales Charge | 4,25 persen |
| CDSC | 0,00 persen |
| 12b-1 Biaya | 0,25 persen |
* Tanggal Januari 2017 (dianyari saben taun).
Miturut Morningstar, biaya iki ngisor rata-rata kanggo dana sing sebanding lan ombone mandhiri 23 persen sing sithik mbantu ngurangi biaya dagang pendukung sing bisa mangan dadi pulungan. Akeh dana perdagangan ijol ijol-ijolan global (ETFs) bisa nawakake rasio beyo murah - rata-rata kira-kira mung 0.20 persen - nanging investor ora duwe akses menyang tim manajemen sing padha ing tim. Investor kudu nganggep biaya kasebut, nanging, nalika nemtokake investasi.
Keuntungan lan risiko
Dana Templeton Global Bond wis watara wiwit taun 1986 kanthi rekor sing kuat nalika nerangake kinerja lan rating Morningstar.
Keuntungan saka nandur modal ing dana kalebu:
- Diversifikasi . Portofolio dana kalebu luwih saka 150 posisi sing dumunung ing saindhenging donya. Nalika posisi kasebut tansah ana ing fluks, dana kasebut wis 40 persen kanggo Amerika, 25 persen eksposur menyang Asia, 4 persen eksposur menyang Eropa, ing pertengahan 2017, kanthi 70 persen investasi ing pendapatan tetep lan 30 persen investasi ing kas.
- Lowongan Kerja . Dana wis dikelola déning Michael Hasenstab wiwit taun 2001 lan didukung déning tim analitik sing gedhé sing dumunung ing saindhenging donya. Kemampuan tim iki bisa ngatasi indeks patok nalika tetep risiko tingkat rata-rata nyedhiyakake saka akeh tim liyane ing papan kasebut.
- Duration Duration . Durasi dana cenderung diwatesi, sing artine dana bisa uga duweni resiko tingkat bunga sing luwih murah tinimbang dana obligasi sing sebanding. Iki bisa nggawe investasi tetep income sing atraktif sanajan bank sentral nambah tarif kapentingan.
Risiko investasi ing dana kalebu:
- Risiko Pendapatan Tetap . Akeh investasi pendapatan tetep gumantung marang tingkat bunga sing ditetepake dening bank-bank pusat. Kajaba iku, pendapatan tetep cenderung kurang cair tinimbang equities sak wektu krisis ekonomi, sing bisa duwe efek nyuda ing dana.
- Risiko Politik . Sekuritas utang nasional mawa resiko sing luwih gedhe tinimbang obligasi domestik amarga perusahaan kasebut nduweni risiko politik luwih gedhe . Contone, negara bisa mutusake ora kanggo mbayar maneh obligasi lan netepake utang amarga faktor-faktor ing njaba kontrole.
- Rasio Rate Kapentingan . Suku bunga wis cedhak rekor ing saindhenging negara maju sasuwene krisis keuangan 2008. Rising interest rates - kaya kasus ing Amerika Serikat ing 2017 - bisa ngurangi harga obligasi ing dana kasebut.
Alternatif kanggo Coba
Ana macem-macem dana reksa dana global lan ETFs. Morningstar nglebokake liwat 300 dana Global Bond sing beda, déné ETFdb.com nyathet saklawasé 20 ETF sing nyukupi kritéryan sing padha.
Sawetara ETF obligasi global populer kalebu:
- RiverFront Strategic Income Fund (RIGS)
- Akses FlexShares Siap Akses Dana Income Variabel (RAVI)
- PowerShares Global Short-term High Yield Bond Portfolio (PGHY)
- SPDR Barclays International Treasury Bond ETF (BWX)
- iShares International Treasury ETF (IGOV)
Sawetara dana gotong royong global populer kalebu:
- PIMCO Foreign Bond Fund (PFOAX)
- Payden Global Fixed Income Fund (PYGFX)
- Konsultasi Group International Fixed Income Fund (TIFUX)
- SEI International Fixed Income Fund (SEFIX)
- DFA Portofolio Pendapatan Tetap Internasional 5 (DFGBX)
Ing ngisor garis
Dana Templeton Global Bond yaiku salah sijine dana internasional tetep income sing paling populer ing donya. Kanthi rating bintang lima saka Morningstar lan riwayat ngasilake benchmark-beating, investor internasional kudu kanthi teliti nimbang dana kasebut minangka pilihan pendapatan tetep kanggo portofolio. Nanging, uga kudu ngerti biaya sing ana hubungane karo dana lan faktor risiko unik sing nyebabake kelas aset.