Pengembalian ora bisa diprediksi nanging pola sejarah bisa migunani
Kadhangkala Apa Pasar Simpenan Ilang?
Negatif pasar saham negatif kedadeyan, rata-rata, siji saka saben patang taun. Sampeyan bakal weruh taun-taun positif adoh luwih saka taun-taun negatif.
Sumbangan tahunan rata-rata Indeks S & P 500 kira-kira 11,69% saka 1973 - 2016. Ing taun sing ditemtokake, rega nyata sing sampeyan entuk mungkin beda banget tinimbang rata-rata pengaruhe.
Media nyathet kathah babagan koreksi pasar lan pasar beruang.
- Koreksi pasar tegese pasar saham mudhun luwih saka 10% saka dhuwur sadurunge. Iki bisa kedadeyan ing tengah taun, lan pasar bisa pulih ing akhir taun, supaya koreksi pasar ora bakal muncul minangka negatif ing taun tanggalan.
- Pasar bear nalika pasar mudhun luwih saka 20% saka dhuwur sadurungé. Sebagéan gedhé pasar duwèké luwih saka setahun. Ing data ing ngisor iki, sampeyan ndeleng loro pasar bear; 2002 lan 2008.
Pola ngasilake bisa beda-beda sajrone dekade sing beda. Ing pensiun, sampeyan bakal nemokake pola ala, ing ngendi akeh taun-taun negatif ing pensiun, kasebut minangka resiko urutan . Minangka taun-taun ora bakal ditindakake, ora ateges sampeyan kudu ora nandur modal ing saham; Iku mung ateges sampeyan kudu nyetel pangarepan nyata nalika sampeyan nindakake.
Wektu ing Pasar vs. Wektu Pasar
Taun-taun sabanjure duweni impact, nanging jurusan sing bakal nimbulaké sampeyan kerep ditemtokake manawa sampeyan arep tetep nandur modal utawa metu. Investor kanthi paningalan jangka panjang uga duwe pangarep-arep banget, nanging siji-sijine kanthi panemu jangka pendek sing entuk, banjur diselametake sawise taun sing ala bisa mundhut.
Contone, ing 2008, S & P 500 ilang 37% saka nilai. Yen sampeyan nandur modal $ 1,000 ing awal taun ing indeks dana, sampeyan bakal duwe 37% kurang ing pungkasan taun - utawa mundhut $ 370 - nanging mung mundhut yen sampeyan ngedol investasi kasebut nalika iku. Nanging, gedhene taun mudhun bisa uga berarti akeh investasi taun kanggo entuk rega sing luwih apik. Sawise 2008, nilai awal taun ngetuten sampeyan wis $ 630. Ing taun 2009, ana peningkatan 26,5%. Iki bakal nggawa nilai sampeyan nganti $ 797, sing isih kurang saka titik wiwitan $ 1,000.
Ing 2010, yen sampeyan melu nandur modal, sampeyan bakal weruh tambahan liyane saka 15.1%. Dhuwit sampeyan wis ditanam nganti $ 917, isih kurang cepet. Ing taun 2011, ana taun positif liyane lan sampeyan bakal weruh dorongan liyane, nanging mung kanthi 2.1%. Ora nganti 2012 ningkat 16% liyane sing bakal bali liwat $ 1,000 sing dituku kanthi nilai investasi $ 1,088.
Yen sampeyan tetep nandur modal ing taun 2008, ora ngancurake sampeyan. Yen sampeyan didol, lan nransfer dhuwit sampeyan menyang investasi sing aman , mesthine ora bisa ngolehake rega kasebut sajrone wektu sing padha.
Ora ana sing mangerteni sadurunge wektu yen pangsa pasar rega negatif bakal kedadeyan.
Yen sampeyan ora gelem ninggalaken investasi ing pasar bear, sampeyan kudu ngetokake dhuwit, utawa ora bakal bisa ngetokake dhuwit, amarga ora ana sing bakal bisa terus-terusan ngetokake pasar kanggo metu lan nyegah taun-taun .
Yen sampeyan arep nandur modal, sampeyan kudu nyangka taun-taun mudun. Carane ing bumi sampeyan bisa kaget nalika padha kelakon? Sampeyan kudu ngerti sing bakal kedadeyan, lan tetep karo rencana investasi jangka panjang .
Tanggalan Bali vs. Rolling Returns
Paling investor ora nandur modhal 1 Januari, lan mundur tanggal 31 Desember, nanging bali pasar cenderung kacarita ing taun tanggalan. Cara alternatif kanggo ndeleng ngasilake yaiku ndelok bali , sing bakal katon ing wektu 12 sasi, kayata Februari nganti Januari, Maret nganti Februari, April nganti Maret ing ngisor iki.
Priksa manawa gambar saya ngasilake rolling sajarah , kanggo perspektif sing ngluwihi tampilan taun tanggalan. Pangunggahan taun tanggalan ditampilake ing tabel ing ngisor iki.
| S & P 500 Index Stock Market Returns | |
| Taun | Bali |
| 1986 | 18,5% |
| 1987 | 5.2% |
| 1988 | 16,8% |
| 1989 | 31,5% |
| 1990 | -3,1% |
| 1991 | 30,5% |
| 1992 | 7.6% |
| 1993 | 10.1% |
| 1994 | 1.3% |
| 1995 | 37,6% |
| 1996 | 23,1% |
| 1997 | 33,4% |
| 1998 | 28,6% |
| 1999 | 21,0% |
| 2000 | -9,1% |
| 2001 | -11.9% |
| 2002 | -22,1% |
| 2003 | 28,7% |
| 2004 | 10,9% |
| 2005 | 4.9% |
| 2006 | 15,8% |
| 2007 | 5.5% |
| 2008 | -37.0% |
| 2009 | 26,5% |
| 2010 | 15,1% |
| 2011 | 2.1% |
| 2012 | 16,0% |
| 2013 | 32.4% |
| 2014 | 13.7% |
| 2015 | 1.4% |
| 2016 | 11,9% |
* Data bali pasar saka Matrix Book Dimensional 2016 lan program Software DFA Returns 2.0.