Alokasi strategi didasarkan pada prospek jangka panjang.
Asas alokasi aset strategis dumunung ing babagan Teori Portofolio Modhèrn , sing nyatakake yèn pasar luwih efisien, lan tinimbang nyoba "ngalah" ing arah kasebut, sampeyan kudu ngetutake alokasi statis kanggo ngupayakake efisiensi.
Kanthi nggunakake pendekatan strategi sing disiplin sampeyan bisa nyegah nggawe keputusan jangka pendek emosional adhedhasar acara pasar saiki.
Cara kerjane
Proses alokasi kasebut diwiwiti kanthi netepake toleransi kanggo risiko lan jangka wektu investasi. Sampeyan bisa nyangka yen ora perlu dhuwit sing dituku kanggo periode lengkap? Tegese sampeyan bisa luwih agresif lan nyedhiyakake liyane kanggo saham. Apa sampeyan tetep tenang, kelangan, lan dikumpulake nalika pasar mlumpat munggah utawa mudhun? Sing uga tegese emosional sampeyan ora bakal diganggu dening volatility dhuwur sing bareng alokasi luwih agresif.
Yen sampeyan ngerti carane agresif, sampeyan bisa nemtokake manawa dhuwit sampeyan kudu ing saben kelas aset (kayata awis, obligasi utawa saham) kanthi nggoleki pangarep-arep sing dikarepake lan tingkat risiko saben kelas aset . Banjur, saben kelas aset dipérang dadi kategori tambahan; Saham, umpamane, bakal dipérang dadi tutup gedhe, tutup cilik, US, pasar internasional lan berkembang, mung ngarani sawetara subkategori.
Sampeyan banjur ngembangake rencana alokasi aset strategis sing nemtokake persentasi persentasi target kanggo saben kategori sing ndarbeni; kayata 5% kanggo pasar berkembang, 10% kanggo tutup cilik US, lan liya-liyane.
Sampeyan bisa ndherek pendekatan alokasi aset strategis kanthi nggunakake dana bebarengan sing seimbang lan milih pemilihan kanggo sampeyan.
Akeh 401 (k) rencana uga nawakake alokasi portofolio "model" sing nggawe karya kanggo sampeyan.
Apa Apa Alokasi Strategis Aset Kaya?
A rekomendasi alokasi aset strategis bisa nyatake yen sampeyan duwe 70% saham / 20% obligasi / 10% awis, utawa 60% saham / 40% obligasi. Sampeyan bisa ndeleng alokasi kasebut diarani minangka portofolio "70/20/10" utawa portofolio "60/40". Sampeyan bisa nggunakake questionnaire resiko online lan kalkulator kanggo ndeleng sampel rencana alokasi aset strategis adhedhasar jawaban sampeyan kanggo pitakonan resiko.
Sawise alokasi aset strategis ditemtokake, portofolio biasane diimbangake maneh kanthi basis sing wis ditemtokake, saben taun, bali menyang alesan sing asli.
Contone, nganggep sampeyan duwe model alokasi kang targetake persediaan saham 60% lan alokasi beya 40%. Saham wis gedhe, lan saiki 70% portofolio sampeyan dumadi saka saham. Alokasi aset strategis ngandika kanggo njupuk bathi kanthi laras 10% saham kanggo ngedhunake persediaan saham maneh nganti 60%. Sampeyan saiki bakal reinvest dhuwit menyang obligasi. Sawetara sub-kategori investasi bakal tansah apik nalika wong ora nindakake kanthi becik. Rebalancing sampeyan njupuk keuntungan saka kategori sing wis apik.
Pendekatan alokasi aset strategis melu nemplek karo alokasi asli ing wektu sing luwih dawa tinimbang reaksi karo apa sing saiki kedadeyan ing pasar.
Siji bab kanggo mikir: sampeyan bisa duwe toleransi resiko sing padha ing kabeh urip - tegese tingkat comfort karo pasar molah malih uga mung nggoleki. Nanging, nalika wektu kanggo mbatalake dana ing pensiun bakal cedhak, sampeyan bisa uga pengin nyuda resiko.
Strategis vs. Tactical
Alokasi aset strategis beda-beda tinimbang alokasi taktis sing fokus ing wektu carane sampeyan mindhah dhuwit lan metu saka kategori investasi. Alokasi dana taktis pendekatan melu dana obah sing luwih kerep. Pendekatan taktis njupuk luwih ahli, lan, mesthi wae, ora ana jaminan sing bakal ngasilake asil sing luwih apik.