Iki Dana Mutu Fidelity Bisa Ngurangi Bill Panjenengan Tax
Investor karo akun perantara sing kena pajak sing pinter nyekel dana bareng-efisien pajak lan ana akeh dana Fidelity sing pinunjul kanggo milih kanggo entuk tugas rampung.
Salah setunggale kesalahane investor nggawe dana bareng wis gagal supaya biaya kurang. Minimizing expenses with mutual funds is no different than minimizing expenses in personal or business finance, specifically with budgeting, or what some financial experts might call cash cash.
Ngurangi expenses (awis outflow) mung kaya nambah revenue (aliran inflow). Biaya pemotongan ing finansial pribadi mung kaya sing menehi dhuwit.
Kajaba iku, ngurangi pajak ing akun sing kena pajak nduwe akibat ningkatake pulangan net. Mikir iki kanthi cara sing ora dikepreni: Yen sampeyan mbayar luwih saka pajak, sampeyan kudu nyimpen dhuwit kanggo dhewe; Mulane sampeyan wis ngurangi bali ing investasi sampeyan.
Jinis Dana Mutual Kanggo Ngurangi Tagihan Pajak Panjenengan
Sadurunge kita njaluk dana Fidelity paling apik kanggo digunakake kanggo akun brokerage sing kena pajak, ayo goleki jenis dana sakabèhé sing paling apik kanggo digunakake kanggo nyilikake pajak lan carane dana bebarengan bisa ngrampungake iki.
Salah siji bentuk tax sing umum karo dana bebarengan yaiku distribusi modal . Simpenan dana bisa dituku ing puluhan utawa ratusan saham. Sajrone taun pajak, pengurus (s) dana bakal biasane tuku lan ngedol sawetara saham ing portofolio.
Nalika manager ngedol saham sing wis entuk manfaat wiwit wektu dheweke mundhut saham kasebut, perdagangan iki ngasilake kapital, kang banjur diterusake marang investor (sampeyan) ing wangun distribusi modal. Mulane, dana kanthi pergeseran sing kurang, kayata dana indeks , bisa luwih irit-pajak tinimbang dana sing wis diaktifake.
Wangun umum taxation liyane sing disedhiyakake dening dana bebarengan karo dividen . Mulane, yen sampeyan pengin nyilikake pajak, sampeyan bakal pengin supaya dana rugi dhuwur, kayata dana stock gedhe-tutup. Jenis dana sing nyedhiyakake sethithik nol dhuwit kalebu dana saham cilik lan dana saham pertumbuhan .
Kita wis nyakup jinis dana saham sing efisien nanging bond rekonsiliasi dana sing sampeyan kudu pinter babagan nalika nerangake ngurangi pajak. Kanggo netepake pajak kanthi minimal karo dana obligasi, jinis paling apik kanggo tuku yaiku dana jaminan kotamadya . Jenis dana iki mundhut obligasi kotamadya, sing ditanggepi dening pemerintah negara lan lokal lan kotamadya liya. Kanggo incentivize investasi pamaréntah, obligasi kotamadya bebas saka pajak income federal. Yen sampeyan manggon ing negara utawa kotamadya sing ngetokake ikatan kasebut, income bisa uga bebas pajak ing tingkat kasebut.
Best Fidelity Funds kanggo nyilikake pajak
Saiki ayo ndelok sawetara conto tartamtu saka dana bebarengan saka Fidelity sing bisa netepake pajak minimal ing akun broker sing kena pajak.
- Fidelity Total Market Index (FSTMX) ora paling Fidelity dana paling tax sampeyan bisa tuku, nanging bisa dadi fund investasi paling macem ing lineup sing uga bisa njaga pajak minimal. Rasio penggantos kurang saka mung 3 persen tegese bakal tetep pajak ing distribusi modal sing luwih murah tinimbang rata-rata dana saham. Rasio beyo kanggo FSTMX yaiku jembar ngisor 0,095 lan tuku dhisikan minimal yaiku $ 2,500.
- Fidelity Small Cap Enhanced Index (FCPEX) fokus ing saham-saham cilik, sing umum ngetokake dividen kurang dibandhingake saham gedhe. Contone, dana Simpenan gedhe-gedhe rata-rata bisa ngasilake sethithik 2 persen utawa luwih, déné FCPEX biasane kurang saka setengah. Panenan kurang bakal mbantu tetep pajak income minimal. FCEPX secara historis ngalahake luwih saka 90 persen dana cilik-cilik kanggo ngasilake rega pajak. Rasio bea rugi kurang kanggo dana cilik-cilik 0,68 persen lan jumlah investasi awal minimal $ 2,500.
- Appreciation Capital Fidelity (FIGRX) yaiku dana saham manca sing utamane melu saham ing perusahaan non-AS. Dana saham manca ora umum-efisien nanging FIGRX nduweni rekor sing luwih apik tinimbang rata-rata efisiensi pajak lan pengembalian rata-rata ndhuwur, sing nggabungake kanggo nggawe FIGRX pilihan pinter kanggo investor sing butuh dana saham manca ing akun sing kena pajak. Rasio beyo kanggo FIGRX ngisor rata-rata ing 1 persen lan investasi awal awal $ 2,500.
- Fidelity Tax-Free Bond (FTABX) ndarbeni obligasi kutha sing dibebasake saka federal income tax. Sebagéyan gedhé saham kasebut minangka obligasi sing diterbitaké déning pamaréntah negara lan kutha ing Amérika Sarékat. Obligasi kutha kerep menehi panenan luwih murah tinimbang obligasi liyane nanging status bebas pajak bisa ngasilake pangasil pajak sing bisa ngalahake obligasi liyane. Umumé, investor sing ana ing kurung pajak luwih dhuwur entuk manfaat paling saka nyekel dana obligasi kotamadya kaya FTABX. Rasio beyo 0,25 persen lan investasi awal awal $ 25.000. Fidelity uga nawakake dana obligasi kotamadya tax sing fokus ing negara, kayata California, New York, lan Massachusetts. Investor sing manggen ing negara kasebut bisa milih nggunakake dana kasebut kanggo ngupayakake keuntungan saka pajak negara.
- Pasar Fidelity Tax-Excempt Money (FMOXX) bisa dadi pilihan pinter kanggo investor sing pengin nyekel dana cair kanggo awis jangka pendek. Kaya dana bond bebas pajak, FMOXX bakal umum kanggo investor ing kurban pajak relatif sing luwih dhuwur.
Apa Sing Nggoleki Kanggo Nggoleki Dana Efficiency-Dhewe Sampeyan
Yen ana jinis dana liyane sing perlu kanggo akun sing kena pajak, sampeyan bisa ndeleng statistik kunci tartamtu kanggo prédhiksi efisiensi pajak dana. Siji statistik kasebut minangka rasio pajek pajak, ukuran ukuran investor sing rata-rata amarga pajak. Contone, yen dana bareng wis ngasilake pangembalian tahunan 5 taun lan rasio biaya pajak 1 persen, bali sawise-tax investor wis 9 persen.
Sawetara situs web riset dana online sing paling apik, kayata Morningstar, Inc., nyedhiyakake informasi babagan rasio biaya pajak lan poin data kunci liyane kayata ngasilake tax-adjusted. Contone, ing Morningstar.com, sampeyan mung bisa ngetik simbol ticker dana bebarengan lan nggolek penggalian dana reksa dana sing sampeyan panliten. Yen sampeyan nemokake dhaptar dana ing situs, goleki tab sing nyatakake "Tax" lan klik ing. Sing kaca bakal nampilake titik data tax utaman, kayata rasio beyo pajak lan pangasil pajak sing disetel. Sampeyan bisa mbandhingake iki karo dana liyane lan milih sing paling apik kanggo sampeyan lan kabutuhan investasi.
Ndhuwur kabeh, investor kudu eling supaya prioritize praktik investasi pinter, kayata diversifikasi, toleransi resiko, lan dana pilihan adhedhasar tujuan investasi, ora mung tax-efficiency piyambak. Bangunan portofolio sing cocog karo kabutuhan sampeyan luwih penting tinimbang ngurangi pajak. Investor uga bisa ngurangi biaya dening tuku dana ora nganggo-beban karo rasio beyo kurang.
Kanggo informasi luwih lengkap babagan nemokake dana sing paling apik kanggo sampeyan lan tujuan investasi sampeyan, manawa sampeyan ndeleng artikel kita babagan Analisis Reksa Dana: 10 Things to Analyze (lan 3 kanggo Abaikan) .
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.