Jalur 16 ing Formulir 1040: Pensiun lan Annuities

Cara Lapor Pensiun lan Pendapatan Annuity ing Tax Return

Ngerteni kabeh seluk-beluk penghasilan lan income sing ditindakake lan macem-macem potongan pajak sing kasedhiya bisa cukup tantangan ing wektu tax. Sawise sampeyan duwe sing mudhun, sampeyan lagi adhep karo figuring metu ngendi ngetik kabeh ing bali tax. Pendapatan sing asalé saka rencana pensiun dadi ing kaca pisanan.

Jalur 16 saka Formulir 1040

Yen sampeyan entuk pensiun saka pensiun lan / utawa annuities ing taun pajak, bakal ana ing baris 16 Formulir 1040.

Iku sing gampang.

Jalur 16 dipérang dadi loro kategori. Spasi ing sabanjuré 16A nyatakake jumlah distribusi reged sing ditampa saka pensiun lan annuities. Jalur 16b nyatakake bagean kena pajak distribusi kasebut. Contone, sampeyan bisa uga nampa distribusi $ 12.000 saka rencana 401 (k), nanging mung $ 10.000 saka jumlah sing kena pajak. Amarga jumlah regane $ 12.000 bakal mlebu ing baris 16a, lan jumlah pajeg $ 10,000 bakal ana ing baris 16b. Jalur 16b minangka jumlah sing nyumbang kanggo income kena bayar sampeyan sakabèhé.

Dana Pensiun sing Dilapurake ing Jalur 16

Distribusi saka akun ing ngisor iki bakal katulis ing baris iki saka bali tax:

• 401 (k) rencana
• 403 (b) rencana
• Sistem Pensiun Layanan Sipil (CSRS)
• Federal Employees 'Retirement System (FERS)
• Rencana pensiun asing
• Pemerintah 457 (b) rencana
• Rencana Simpenan Aman

Apa Ora Bisa Dilapurake ing Jalur 16

Sampeyan ora kudu ngetik distribusi saka jinis akun ing ngisor iki amarga padha menyang papan liya:

• Akun pensiun individu (IRAs) kacarita ing baris 15 wae.
• Pensiun cacat sing ditampa sadurunge sampeyan wis mencapai umur minimum kanggo pensiun keuntungan sing disetel dening majikan sing dilapurake ing baris 7 minangka upah wae.
• Distribusi koreksi keluwihan gaji utawa kontribusi luwih saka 401 (k), 403 (b) utawa 457 (b) rencana pensiun kacarita ing baris 7 minangka upah uga.

Carane Nemokake Portable Pensiun lan Pendapatan Annuity

IRS ngandika pembayaran sampeyan bakal kena pajak:

• "Sampeyan ora nyumbang apa-apa utawa ora dianggep wis nyumbang apa-apa kanggo pensiun utawa annuity
• Majikan ora nyangga sumbangan saka gaji, utawa
• Sampeyan nampa kabeh kontribusi (investasi sampeyan ing kontrak) gratis tax taun sadurunge "

IRS uga nyebutake, "Sampeyan bisa nglaporake jumlah kena bayar sing luwih murah kanthi nggunakake Aturan Umum utawa Metode Sederhana, utawa yen ora ana pidana kanggo para pensiun umum pensiun."

Rincian babagan Aturan Umum ditemokake ing Publikasi 939. Rincian babagan Metode Sederhana ditemokake ing Publikasi 575. Metode Panyerahan Sederhana ditemokake ing kaca 28 saka versi pdf versi Instruksi kanggo Formulir 1040 .

Informasi babagan perawatan pajak distribusi saka CSRS, FERS lan Plan Simpenan Thrift bisa ditemokake ing Publikasi 721 .

Sampeyan uga duwe pilihan kanggo njaluk IRS kanggo ngetung bagean sing kena pajak saka pensiun distribusi kanggo biaya sing bisa ngganti periodik. Deleng kaca 77 saka Publikasi 939 kanggo nyuwun ngatur IRS, yaiku proses kanggo nggawe IRS nemtokake bagean kena pajak.

Nelpon IRS kanggo nemtokake biaya saiki. Yen sampeyan milih kanggo mbayar lan milih kanggo ngetrapake potongan sampeyan, ragad iku dikurangi pajak minangka deduktif itemized item tundhuk 2 persen saka watesan income reged diatur.

Prosedur sing disaranake kanggo Mlebu Penerjemah Pension ing Formulir 1040

• Ngumpulake kabeh Formulir 1099-R saka saben lembaga keuangan kanggo taun.
• Pisahake pernyataan 1099-R menyang rong tumpukan: sing ing endi kothak IRA dicenthang ing jejere Kotak 7, lan sing endi kothak IRA ora dicenthang.
• Bentuk 1099-R kanthi mriksa ing kotak IRA nglaporake distribusi saka akun Pensiun Individu. Informasi kasebut dadi baris 15 supaya sampeyan bisa nyetel iki kanggo saiki nganti sampeyan siap kanggo ngetik sing income.
• Bentuk 1099-R tanpa mriksa ing kothak IRA nglaporake distribusi saka pensiun lan annuities. Iki minangka informasi sing ana ing baris 16.

• Gunakake Bagan Cara Sederhana sing ditemokake ing pandhuan kanggo Formulir 1040 kanggo ngetung nontaxable (baris 16a) lan jumlah sing kena pajak (baris 16b).
• Nggawe meja kanggo cathetan dhewe kanggo nuduhake math sampeyan. Tabel kudu katon kaya iki:

Kertas kerja kanggo Formulir 1099-R ing endi kothak IRA ora dicenthang
Jeneng Payer	Distribusi kotor saka kothak 1	Jumlah pajeg saka kothak 2a	Amount bisa ditrapake saka Lembaran Umum utawa Lembaran Metode Sederhana	Pajak income Federal ditahan saka kothak 4	Pajak income negara ditahan saka kothak 15
1.
2.
3.
Subtotal:
Laporan ing Formulir 1040 baris 16a	Laporan ing Formulir 1040 baris 16b		Laporan ing Formulir 1040 baris 64	Laporan ing Jadwal A baris 5a lan ing tax tax negara