Dadi rekor trek dawa ing pasar, akeh investor kepengin sinau babagan cara njupuk saham kaya Buffett. Nanging kanggo investor individu, kalebu bojone dhewe, Buffett terus bali menyang strategi investasi banget dhasar-lan strategi sing ora ana hubungane karo njupuk saham individu.
Advokat Buffett kanggo Bojone
Ing taun 2013 surat taunan kanggo shareholders , Buffett ngucapake dhuwit dhewe lan menehi instruksi sing jelas marang para wali sing tanggung jawab kanggo ngatur omah-omahé jembar kanggo bojone.
"Kula saran kanggo pangurus ora bisa luwih gampang. Nyelehake 10% saka awis ing short-term obligasi pemerintah lan 90% ing dana indeks S & P 500 sing paling murah . Aku pracaya asil jangka panjang kapercayan saka kawicaksanan iki bakal luwih dhuwur tinimbang sing ditampa dening akeh investor-apa dana pensiun, institusi, individu-sing nganggep manajer biaya dhuwur. "
Lan saranane dheweke bola-bali lan maneh. Ing shareholder Berkshire Hathaway taun 2016, asring disebut "Woodstock of Capitalism," Buffett nanggapi pitakonan babagan investor rata-rata kudu ngatur dana: "Cukup tuku dana indeks S & P lan njagong nganti 50 taun sabanjure."
Buffett ngusulake manajer investasi sing larang banget.
Lan dheweke ora ngandakake yen dheweke nduweni saham siji, malah dheweke uga duwe Berkshire Hathaway dhewe. Nanging, dheweke ngeculake investasi saham menyang dana indeks S & P 500, jenis dana sing ngetutake kinerja 500 perusahaan publik paling gedhe ing Amerika.
Keyakinan Buffett ing S & P 500 saéngga kuwat banget kanggo $ 1 yuta sing bakal ngalahake S & P 500 minangka pilihan dana pager paling apik sajrone wektu.
Ing saiki, katon kaya Buffett ing jalur kanggo menang.
Nanging ora Warren Buffet Investasi ing Saham Individu?
Sampeyan bisa uga mikir yen perusahaan Buffett dhewe ora ngetutake saranane. Sawise kabeh, Berkshire Hathaway dibangun kanthi nandur modal ing perusahaan individu, lan portofolio ngemot miliaran dolar investasi saham ing perusahaan kalebu Wells Fargo, American Express, lan Coca-Cola.
Iku portofolio dibangun ing filsafat sing disebut investasi nandur modal , sing dipelopori dening mentor Buffett lan profesor Benjamin Graham. Investasi Nilai ora nglirwakake swings ing pasar lan fokus ing nilai intrinsik perusahaan. Buffett lan timnya fokus kanggo nemokake perusahaan sing duwe kauntungan kompetitif, manajemen gedhe, lan duwe nilai luwih dhuwur tinimbang rega saham saiki.
Metrik favorit Buffett kanggo ngukur nilai perusahaan yaiku nilai buku saben bagéan . Iki ngukur rega aset perusahaan dibandhingake karo rega saham, menehi sampeyan ngukur konservatif saka perusahaan apa worth.
Yen sampeyan kepengin milih saham, nilai investasi bakal dadi strategi sing kudu dilakoni. Isih, ateges Buffett lan tim investasinya ngatur milyar dolar aset, lan duwe kemampuan kanggo nggawe investasi gedhe lan pangaruh operasi perusahaan ing portofolio Berkshire Hathaway.
Investor individu biasane nggarap ribuan dolar, ora miliyar, lan ora duwe wektu, aset, utawa keahlian kanggo ngisi sukses Buffett.
Kebijaksanaan Picking Stocks
Bentenipun liyane penting yaiku investor individu, ora kaya investor institusional kaya Berkshire Hathaway, kurang bisa ngatasi kerugian gedhe sing teka kanthi nandur modal ing pasar.
Lan aja salah: Rugi sing bakal teka. Saben uwong nyritakake crita saka wong sing nggawe dhuwit saham sing gedhe banget lan entuk sugih-apa sing tuku Google utawa Simpenan Netflix kanthi rega sing kurang sakcepete sawisé IPO, utawa njupuk saham maskapai sawisé serangan 11 September. Nanging sampeyan ora bisa krungu wong sing ilang kabeh nalika Enron ambruk menyang skandal, utawa saka pemegang saham ing GT Advanced Technologies sing nyatakake saham sing meh ora ana gunane nalika Apple milih supplier anyar kanggo layar kaca iPhone.
Kaya crita saka kamulyan ing pasar saham, ana crita babagan kerugian gedhe.
Carane Struktur Portofolio Panjenengan
Yen sampeyan pengin ngetutake saran Buffett kanggo investor individu, ana salah sawijining cara sampeyan bisa nyinau babagan iki. Minangka pangeling, kasebut saran dhasar kanggo structuring portofolio sing dibangun ing babagan investasi indeks: "Nyelehake 10% awis ing obligasi pemerintah jangka pendek, lan 90% ing dana indeks S & P 500 sing paling murah."
Ayo miwiti karo ikatan kasebut. Minangka karo S & P 500, sampeyan bisa tuku dana bareng utawa ETF kanggo nandur modal ing basket saka obligasi pemerintah jangka pendek. Vanguard nawakake ETF Bonus Pamrentahane dhewe kanthi VGSH ticker. A dana murah Admiral Saham dana uga kasedhiya ing VSBSX ticker.
Kanggo "indeks saham S & P 500 sing paling murah" Kanggo bagéan saka portofolio Buffett, ana akeh opsi dana. Paling investor bakal miwiti nganggo VGuard S & P 500 ETF, simbol simbol VOO. simbol, simbol ticker VFINX. Investor kanthi paling sethithik $ 10.000 kanggo nyedianake investasi iki bisa entuk biaya sing luwih murah sanadyan dana Mutual Admiral, simbol ticker VFIAX.
Kita wis nggunakake dana Vanguard ing conto iki amarga biaya kurang, nanging apa wae broker sing sampeyan nggunakake bakal duwe opsi sing padha.
Manfaat Dana Indeks
Investasi ing dana indeks nduweni kaluwihan luwih akeh tinimbang stock-picking.
Diversifikasi cepet: Nalika tuku saham individu, butuh wektu lan dhuwit cukup kanggo mbangun portofolio sing beda-beda. Penting kanggo ngleksanakake diversifikasi antarane perusahaan lan industri. Investasi ing S & P 500 indeks dana menehi 500 perusahaan bebarengan. Ndhuwur bobot kalebu Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, lan JP Morgan Chase. Sinau luwih lengkap babagan dhaptar S & P 500 ing kaca resmi ing Standard & Poor's.
Tentara ing perekonomian AS: Pertunjukan ing 500 perusahaan publik paling gedhe ing Amerika Serikat iku cocog karo kabeh ekonomi Amerika Serikat. Nalika salah siji perusahaan bisa ngetutake nasibe Enron sajrone kesempatan, iki bakal stabil, perusahaan Blue Chip sing bakal weruh stabilitas jangka panjang.
Luwih gampang ngontrol emosi: Rencana investasi sing paling apik kanggo terus kontribusi sethithik kanthi sethithik. Nalika sampeyan tuku lan ngedol saham individu, sampeyan mesthi ana ing mindset tuku lan ngedol. Iki pancen mimpin akeh investor kanggo tuku lan ngedol ing wektu sing salah. Sampeyan meh ora bisa wektu pasar . Nanging, tindakake dalan sing bener lan bener ing ngendi sampeyan seneng banget ing posisi gedhe nalika mangsa pasar.
Biaya dhuwit sing luwih murah: Sampeyan bisa perdagangan sawetara saham kanthi gratis thanks kanggo brokerage anyar kaya Loyal3 lan Robinhood, nanging sing paling makelar isih ngisi sekitar $ 10 saben perdagangan. Tuku lan ngedol saham kanggo mbangun portofolio kanthi gampang bisa biaya atusan utawa ewu dolar. Nanging, perusahaan broker paling gedhe nawakake akses menyang dana indeks S & P 500 dhewe tanpa biaya. Yen sampeyan ora duwe pilihan, sampeyan bisa ngetrapake saran Buffett kanggo tuku versi Vanguard dana. Vanguard nawakake free trades saka dana dhewe yen sampeyan mbukak akun Vanguard gratis.
Pensiun kaya Warren Buffett .