Investasi ing Profitable, Long-Established Companies Bisa dadi Keputusan Kasil
Diukur sajrone wektu sing suwe, saham chip biru wis mbayar dhuwit kanggo para pamilik sing cukup ati-ati supaya bisa nerusake kanthi mantep kanthi mangsa sing kandel lan lincah, apik lan kaping, perang lan perdamaian, inflasi lan deflasi. Lan ora kaya sing dingerteni. Padha ana ing ngendi-endi; dijupuk kanggo diwenehake. Simpul chip biru kerep makili perusahaan sing manggon ing inti bisnis Amerika lan global; perusahaan sing ngetokake kekancuran saben dicithak minangka novel lan interwoven karo politik lan sejarah. Produk lan layanan sing nyawiji meh saben aspek urip.
Mulane, kepiye yen, saham chip biru wis suwe banget jroning portofolio investasi para pensiunan, yayasan nirlaba, uga anggota paling dhuwur 1% lan kelas kapitalis , nalika meh kabeh diabaikan dening luwih cilik, mlarat investor? Konvoi iki menehi kita gambaran menyang masalah manajemen investasi minangka malah mbutuhake sawetara diskusi ekonomi perilaku.
Simpenan chip biru ora mung khusus kanggo randha lan perusahaan asuransi, lan kene sebabe.
Apa Simpenan Blue Chip?
Sanajan ora perlu rampung maneh ing lemah sing wis ditutupi amerga aku nulis ringkesan jero ing artikel kanthi judhul, Apa Simpenan Chip Biru? , ing dhasaré, stok chip biru minangka julukan sing diwenehake marang saham umum perusahaan sing nduweni ciri-ciri kuantitatif lan kualitatif.
Istilah "stok biru" asal saka game kartu, Poker, ing ngendi warna chip dolanan paling dhuwur lan sing paling berharga yaiku biru.
Ora ana persetujuan universal apa sing nyedhiyakake stok biru biru, lan ana uga eksibisi individu kanggo siji utawa luwih aturan, nanging secara umum, saham biru / perusahaan biru:
- Ndhudhuk rekaman mantep kanthi stabil ing sawetara dekade;
- Ndhudhuk rekaman longsor sing ora kasadiaan marang pembayaran saham umum;
- Ganjaran shareholders mundur kanthi nambahake dividen ing tingkat witjaksono utawa luwih akeh saka tingkat inflasi supaya income pemilik wis nambah paling sethithik saben rolas sasi sanajan dheweke tau tuku liyane nuduhake;
- Seneng ngasilake dhuwur ing ibukutha , utamané minangka diukur karo pengaruhe ing usaha ;
- Olah raga neraca sheet sheet lan statement income , utamané nalika diukur karo hal kayata rasio jangkoan kapentingan lan keragaman jalur geografis lan produk arus kas;
- Ngedol rega saham kanthi rutin nalika rega saham iku atraktif banget kanggo pangentukan pemilik;
- Luwih luwih gedhé tinimbang perusahaan sing khas, asring diarani minangka perusahaan paling gedhé ing donya sing diukur déning kapitalisasi pasar modal lan nilai perusahaan ;
- Nduwe macem-macem keunggulan competitive utama sing ndadekake banget angel kanggo ngindari panggabungan pasar saka wong-wong mau (sing bisa teka ing wangun kauntungan biaya sing ditindakake liwat skala ekonomi, nilai waralaba ing atine konsumen, utawa kepemilikan saka strategi sing penting aset kayata pilihan ladang minyak);
- Isu obligasi sing dianggep tingkat investasi karo sing paling apik sing paling apik yaiku Triple A ; lan
- Klebu, domestik paling ora, ing daftar komponen indeks S & P 500. Akeh bluest saka kerang Biru kalebu ing Dow Jones Industrial Average sing luwih selektif.
Apa Simpenan Chip Biru Populèr Kanggo Investor Kaya lan Berinvestasi
Salah siji saka alasan investor sugih tresna saham chip biru akeh amarga padha cenderung ngobrol ing tingkat sing bisa ditampa bali - biasane antarane 8% lan 12% kanthi historis kanthi deviden sing dilabur - dekade sawise dasawarsa.
Lelampahan kasebut ora lancar, kanthi mandhiri 50% utawa luwih sawetara taun suwene, nanging ing wayah waktune, mesin ekonomi sing ngasilake bathi ngasilake daya sing luar biasa. Iki nuduhake ing jumlah total saka pemegang saham, anggone nyatakake yen shareholder mbayar rega cukup. (Senajan mangkono, sing ora tansah dadi rejeki. Minangka Sajarah wis ditampilake, sanajan sampeyan mbayar prices dhuwur stupidly kanggo apa sing disebut Nifty Fifty, grup perusahaan sanget sing ngarahake langit, 25 taun mengko, sampeyan bener ngalahake indeks pasar saham senadyan sawetara perusahaan ing daftar bakal bangkrut.)
Kanthi nyekeli saham langsung, lan ngidini liabilitas pajak sing ditanggulangi kanggo mbangun, sing sugih bisa mati karo saham individu sing isih ana ing wilayah, ngliwati anak-anake kanthi nggunakake barang sing diarani loophole basis . Èfèktif, anggere sampeyan isih ana ing sangisoré watesan pajak pranata , yen kedadeyan kasebut, kabeh modal sing ditanggulangi pajak sing bakal duwe utang diapura. Iku salah siji sing paling luar biasa, long-standing, keuntungan tradisional kasedhiya kanggo ganjaran investor. Contone, yen sampeyan lan pasangan sampeyan entuk saham biru chip $ 500.000 lan dianakake kanggo wong-wong mau, mèh sawise padha tuwuh ing nilai nganti $ 10.000.000, sampeyan bisa ngatur Estate sampeyan kanthi cara kapital modal sing bakal duwe utang ing $ 9,500,000 hasil ora direalisasi ($ 10.000.000 nilai saiki - $ 500.000 tuku rega) sing enggal diampuni. Sampeyan mesthi ora bakal mbayar. Anak-anakmu ora bakal mbayar. Iku gedhe banget masalah sing sampeyan kerep luwih compounding ing tingkat sing luwih murah karo nyekeli sampeyan bisa njaga kanggo dekade saka nyoba kanggo flit lan metu saka posisi kanggo posisi, tansah nguber sawise sawetara persentasi ekstra.
Alasan liya saham biru sing misuwur yaiku manawa ana sing nyedhiyakake pelabuhan sing relatif aman nalika catastrophic ekonomi (utamané yen digabung karo obligasi sing diselehake ing emas). Investor sing ora duwe pengalaman lan mlarat ora mikir babagan iki amarga padha meh tansah nyoba kanggo sugih banget cepet, njupuk kanggo rembulan, looking for sing siji bab sing bakal langsung nggawe wong sugih. Iku meh ora rampung banget (ndeleng conto kene lan kene). Pasar bakal ambruk. Sampeyan bakal bisa nyelehake dhuwit kanthi jumlah sing cukup, ora ketompo. Yen ana wong sing ngandhani kowe, iku wong bodho utawa ngapusi kowe. Bagean saka alasan chip biru relatif aman yaiku saham dividen sing mbayar cenderung kurang ing pasar bear amarga soko dikenal minangka dhukungan dhuwit . Kajaba iku, chip biru sing duwe bathi kadhangkala entuk manfaat liwat jangka panjang saka alangan ekonomi amarga bisa tuku, utawa ngundhakake, ngurangi utawa ngalahake pesaing kanthi harga menarik. Nalika aku njlentrehake ing esai sing dawa babagan sifat investasi ing jurusan lenga, perusahaan kaya Exxon Mobil paradoxically mungkasi panggung kanggo asil sing luwih apik dekade mudhun ing baris nalika ana ambruk lenga utama.
Pungkasan, investor sugih lan sukses cenderung tresna dhuwit saham biru amarga stabilitas lan kekuwatan saka laporan keuangan tegese yen pangsa pasif meh ora ana ing bebaya, luwih-luwih yen ana diversifikasi ing portofolio. Yen kita bisa ngerteni yen dhuwit biru utama Amerika Serikat ngupados deviden gedhe ing papan, investor mbokmenawa duwe akeh sing luwih gedhe kanggo kuwatir tinimbang pasar saham. Ing kasunyatan, kita bisa uga ngerteni sarat-sarat peradaban-kaya-kita-ngerti.
Apa Jeneng Sawetara Saham Chip Biru?
Senadyan ana persetujuan universal babagan apa sing nyedhiyakake stok biru, umume, sawetara jeneng sing bakal ditemokake ing daftar sing paling akeh, uga minangka perusahaan manajemen aset putih, kalebu perusahaan kayata:
- 3M
- American Express
- AT & T
- Berkshire Hathaway
- Boeing
- Chevron
- Perusahaan Clorox
- Perusahaan Coca-Cola
- Colgate-Palmolive
- Diageo
- Exxon Mobil
- Umum Listrik
- Perusahaan Hershey
- Johnson & Johnson
- Kraft Heinz
- McDonald's Corporation
- Nestle SA
- PepsiCo
- Procter & Gamble
- United Technologies
- Visa
- Toko Wal-Mart
- Walt Disney Company
- Wells Fargo & Company
Saka wektu kanggo wektu, sampeyan bakal nemokake kahanan sing mantan saham chip biru dadi bangkrut, kayata kematian Eastman Kodak. Nanging, minangka kaget amarga bisa uga diarani, sanajan ing kasus kaya mangkono, pemilik jangka panjang bisa nggawe dhuwit amarga kombinasi dividen, spin-off, lan tax tax.
Kasunyatane manawa sampeyan nduweni macem-macem, terus kanggo jangka wektu sing cukup suwe, lan tuku kanthi rega supaya asil pangasilan normal saka saham chip biru cukup padha karo US Treasury bond yield, cendhak saka perang catastrophic utawa njaba kahanan konteks, ora tau ana wektu ing sajarah Amerika sing arep nyisihake saham chip biru minangka kelas. Ya, sampeyan wis suwé kaya taun 1929-1933, 1973-1974, lan 2007-2009; wektu nalika sampeyan nonton 1/3 utawa 1/2 saka kasugihan sampeyan ilang kanthi bener sadurunge sampeyan ndeleng istilah pasar. Iku bagéan saka trade-off. Sing kaping bakal bali, maneh lan maneh. Yen sampeyan duwe saham, sampeyan bakal nandhang panandhang. Menehi hasil karo. Mlebu liwat. Yen sampeyan mikir bisa nyingkiri, sampeyan ora duwe saham dhewe. Kanggo investor tuku-lan-bener, ora ateges akeh; a blip ing grafik nyekel multi-generasi sing pungkasane bakal dilalekake. Sawise kabeh, sing ngelingi Coca-Cola kalahake kira-kira 50% saka nilai amarga krisis gula sakcepete sawise IPO? Nanging, saham siji tuku kanggo $ 40, sing mudhun nganti $ 19, saiki wis luwih saka $ 15.000.000 kanthi dividen maneh.