Metode Purchase
Ana prabédan rada ing cara investor bisa tuku dana bebarengan karo ETF.
Dana rekontruksi biasane dituku langsung liwat perusahaan penerbit utawa liwat penasehat keuangan, nanging uga kasedhiya ing akun broker. Nalika akeh tagihan ora ana mbayar utawa biaya tuku dhuwit, investor sing ora mbayar pangopol iki bakal kepencut supaya kinerja ETFs sakdurunge pengurangan biaya iki diprakirakake. ETFs ora duwe beban, sing ditambah, nanging padha duwe biaya transaksi wiwit dibeli lan didol kaya saham. Iki uga mbutuhake investor nyiyapake akun broker, sing ora kudu dilakoni kanggo tuku dana bebarengan.
Investor kudu ngetrap kabeh biaya kasebut (beban lan biaya broker) menyang pikiran nalika ngetrapake biaya lan keuntungan dana bareng marang ETF.
Biaya
Biaya minangka pambeda tombol antara dana lan ETF. Dana reksa dana rata-rata duwe rasio beya taunan 0,71%, nanging obligasi rata-rata ETF duweni rasio beyo 0,40%.
Bentenipun 21 basis poin (0,21 poin persentase) mboten mireng, nanging ing wekdal punika saged nduwe pengaruh ingkang signifikan kangge ngasilaken amargi efek compounding biaya tambahan punika wonten ing kinerja taun sasampunipun. Fees luwih gedhe tinimbang keprigelan dana obligasi, ing ngendi rega taunan sing dikarepake dadi modhèrn lan 0,21 poin persentasi bisa makili gigitan sing akurat tinimbang gain investor.
Iki malah luwih akeh tinimbang saiki amarga pangasilane ultra-rendah ing sekuritas kualitas sing luwih dhuwur.
Kinerja
Tabel ing ngisor iki nuduhake rega komparatif dana obligasi lan obligasi ETF ing kategori tartamtu sajrone wektu telung lan limang taun rampung 30 Juni 2014.
Elinga yen ing sawetara kasus, pengembalian skewed dening ukuran sampel cilik ing kategori tartamtu ing periode limang taun. Contone, ana sawetara ETFs term-term ultrashort, sing mbantu nerangake beda gedhe ing kinerja ing kategori kasebut.
Data reksa dana diarani saka kaca ngasilake kategori Morningstar, bali ETF saka pusat ETF ing Yahoo! Keuangan.
| Babagan | 3 Taun Mbalik | 5 Taun Mbalik |
| Ultrashort Term Bond (Mutual Funds) | 0.93% | 1.67% |
| Ultrashort Term Bond (ETFs) | 0.95% | 0.34% |
| Short-Term Bond (Reksa Dana) | 1.85% | 3.21% |
| Short-Term Bond (ETFs) | 1.96% | 2.68% |
| Bond Intermediate Term (Reksa Dana) | 4.08% | 6.02% |
| Intermediate-Term Bond (ETFs) | 3.38% | 4.64% |
| National Shortband Municipal (Mutual Funds) | 1.63% | 2.16% |
| Municipal National Short (ETFs) | 1.26% | 1.65% |
| National Intermediate Municipal (Mutual Funds) | 4.23% | 4.96% |
| Municipal National Intermediate (ETFs) | 4.37% | 5.43% |
| Panjang Nasional Kota (Reksa Dana) | 5.61% | 6.06% |
| Nasional Panjang Nasional (ETFs) | 6.04% | 6.25% |
| High Yield Muni (Reksa Dana) | 7.21% | 8.51% |
| High Ngasilke Muni (ETFs) | 7.45% | 8.47% |
| Inflasi dilindhungi (Reksa Dana) | 2.63% | 4.88% |
| Inflasi dilindhungi (ETFs) | 3.22% | 5.43% |
| Perusahaan Bond (Reksa Dana) | 6.17% | 8,50% (7/11) |
| Perusahaan Bond (ETFs) | 6.18% | 7.67% |
| High Yield (Mutual Funds) | 8.24% | 12,57% |
| Ngasilake Dhuwur (ETFs) | 7,82% | 11,90% |
| Pinjaman Bank (Reksa Dana) | 5.06% | 7.77% |
| Pinjaman Bank (ETFs) | 4.95% | n / a |
| World Bond (Reksa Dana) | 3,43% | 6.02% |
| World Bond (ETFs) | 3.27% | 3.61% |
| Emerging Bond Market (Mutual Funds) | 3.84% | 9,29% |
| Emerging Market Bond (ETFs) | 3.10% | 9,98% |
Keuntungan kinerja nandhakake reksa dana, sing uga nyenengake amergo wutah aset ETF kanthi cepet ing taun-taun pungkasan. Persentasi dana mutu sing luwih gedhé dikelola kanthi nyata tinimbang ETFs, saéngga pangunggahan dhasar sing modhèrn nuduhaké menawa investor éntuk rega kanggo biaya sing luwih dhuwur.
Liyane keuntungan saka dana bebarengan yaiku yen rega kasebut ora dadi dicopot saka nilai sekuriti sing ana ing portofolio sajrone periode stres pasar, sing bisa kedadeyan karo ETF.
Ing ngisor iki: manawa kudu ngetutake kabeh pertimbangan kasebut kanthi teliti nalika nggawe keputusan, kalebu masalah pajak, biaya lan asil jangka panjang dana tartamtu sing sampeyan mikir tuku.