Exchange Traded Funds

Carane ETFs Work: Nandur modal ing Exchange Traded Dana

Malah yen sampeyan ora duwe ETF, kemungkinan sampeyan wis krungu saka kendaraan investasi populer iki. Sanajan ETFs wis kasedhiya ing hampir telung puluh taun, lan mayuta-yuta investor nyekel, isih relatif anyar kanggo investasi kasebut.

Apa sampeyan investor wiwitan utawa manajer portofolio sing berpengalaman, kudu duwe pangerten dhasar babagan cara ETFs, sing kudu nandur modal, lan entuk manfaat saka jinis investasi liyane.

Definisi lan Sejarah ETF

ETFs, cendhak kanggo Exchange-Traded Dana , iku sekuritase investasi sing padha karo indeks reksa dana , nanging perdagangan kaya saham. ETF minangka bakul sekuritase sing dagang ing bursa saham. Bisa nglacak indeks (kayata S & P 500, NASDAQ 100, utawa Russell 2000), uga komoditas kayata emas utawa lenga.

ETFs pisanan muncul ing taun 1992 nalika American Stock Exchange (AMEX) mènèhi panjaluk marang Komisi Sekuritas lan Bursa (SEC) kanggo nggawé keamanan anyar sing bakal nlacak indeks S & P 500. Ing taun 1993, S & P Depository Resit, uga dikenal minangka SPDR utawa "labah-labah," wiwit didagang ing AMEX. Dina iki ETF dikenal minangka SPDR S & P 500 ( SPY ).

Dina iki ana luwih saka 4,000 ETF ing pasar kanthi aset $ 3 triliun.

ETF vs Mutual Funds

ETFs padha karo dana bareng. Kayata, pemegang saham loro dana lan ETFs ora langsung duwe aset sing ndhelik ing dana kasebut - dheweke duwe saham kasebut dhewe, banjur mbeli saham saka aset sing ndarbeni.

Nanging ana uga beda tombol:

• ETFs perdagangan intra-dina, kaya saham. Miturut kontras, perdagangan dana bareng ing pungkasan dina, yen net asset value (NAV) saka ndasari bisa ditemtokake.
• ETFs biasane duwe rasio ngurangi biaya tinimbang malah indeks dhasar sing paling murah.
• ETFs ora duwe jumlah investasi awal minimal, déné reksadana biasane mbutuhake investasi awal $ 1,000 utawa luwih.

Ana liyane beda antarane ETFs lan reksadana, nanging iki sing paling penting kanggo dicathet kanggo investor saben dinten.

Keuntungan lan Kekurangan ETF

Undhange kaluwihan lan kekurangan dhasar saka ETF bisa mbantu investor nemtokake manawa kendaraan investasi kasebut cocok kanggo tujuan investasine:

• Kaya sing kasebut ing ngisor iki, ETFs duwe biaya sing kurang, sing bisa 0.10 persen, utawa $ 10 kanggo saben $ 10.000, utawa bisa luwih murah tinimbang sing. Ing mangsa sing lawas, biaya sing kurang bisa nyebabake pulangan sing luwih dhuwur tinimbang dana reksa dana sing aktif. Iki minangka gagasan dhasar kanggo nambah revenue kanthi ngurangi biaya.
• Amarga sifat pasife, ETFs duwe ombone banget, sing tegese ora kerep tuku lan ngedol dhuwit. Angsal omongane kurang diterjemahake dadi kurang kapital modal, sing ateges ETFs minangka dana efisien banget . Mulane investor karo akun perantara sing kena pajak bisa pengin nggunakake ETF kanggo ngurangi biaya pajak.
• Kemampuan kanggo ngetokake intra-dina nggawe kesempatan kanggo njupuk kauntungan saka fluktuasi rega jangka pendek utawa nggunakake strategi hedging. Contone, investor bisa ngedol pesenan ETF sing cendhak utawa panggonan. Sanajan investor saben dinten ora menehi saran kanggo ngedol sekuritas, watesan order bisa digunakake kanthi efektif. Contone, yen investor kepengin ngreksa marang kemunduran intra-dina sing ekstrem, padha bisa nduwe urutan watesan jual kanggo ngedol saham kanthi rega tartamtu.

Kerugian utamane investor kanggo mbudidayae yaiku, amarga perdagangan ETF kayata saham, padha umum ngisi komisi utawa biaya sing padha kanggo dagang. Dadi sanajan ETF duweni komisi $ 7 sing ditrapake saben dagang, investor sing pengin rata-rata biaya dolar lan tuku saham sekaligus utawa kaping pindho saben sasi bisa rampung kanthi biaya luwih taunan tinimbang dana reksa indeks sing padha.

Sapa Sing Invest ing ETFs?

ETF bisa dadi cocok kanggo meh kabeh investor. Nanging, wiwit ETFs ngetung indeks saham, indeks jaminan, utawa komoditas, padha paling cocok kanggo investor kanthi tujuan investasi jangka panjang, kang kalebu gol kanthi wektu telung taun utawa luwih.

Kajaba kanggo tujuan investasi jangka panjang yaiku investor pensiun sing butuh income saiki. Iki investor uga kasengsem ing tuku ETF sing nyekel saham dividen utawa ETF sing nduwe obligasi. Nanging, paling pensiunan investor lagi nggoleki pertumbuhan jangka panjang saliyane kanggo saiki. Kaya, keseimbangan stok dividen-utang lan obligasi sing dhuwur-dhuwur cocok kanggo pensiunan, amarga iki menehi potensial kanggo njaga utawa nambah principal ing wektu.

Wiwit ETF sing efisien-pajak, bisa dadi pilihan investasi pinter kanggo investor karo akun broker sing kena pajak.

Akeh ETFs fokus ing sektor, sing artine investor sing looking for paparan ing wilayah pasar kaya kesehatan, teknologi, utilitas, lan energi duwe akeh ETF biaya murah kanggo milih saka.

Conto Top ETFs Tuku ing Pasar Dina iki

Ana ewu ETF kanggo milih saka ing pasar, nanging pinter kanggo paling investor kanggo ngetokake pilihan kanggo dana sing wis akeh diperdagangkan lan duwe aset dhuwur ing manajemen. Digedhaka perdagangan ETFs cenderung kanggo nutupi wilayah niche pasar sing uga ora cocok kanggo saben dinten investor amarga potensial kanggo resiko pasar relatif luwih dhuwur. Kajaba iku, ETF sing diperdagangkan sing sempit bisa perdagangan ndhuwur utawa ing ngisor (kanthi premi utawa diskon) menyang Nilai aset net saka dhuwit sing ndarbeni.

Karo latar mburi, lan tanpa urutan tartamtu, kene 10 saka ETF paling gedhe kanggo tuku ing pasar dina iki:

1. S & P SPDR (SPY): ETF sing paling tuwa lan paling gedhe kanggo ngetung indeks S & P 500, SPY minangka saham ETF sing ndominasi luwih saka 500 saham US paling gedhé kanthi kapitalisasi pasar. Expenses are 0,09 persen.

1. iShares Core S & P 500 (IVV): Liyane ETF gedhe sing nglacak S & P 500, IVV yaiku ETF sing akeh diperdagangkan kanthi aset dhuwur, sing ndadekake mung minangka daya tarik minangka SPY. Expenses are rock bottom at just 0.04 percent.
2. iShares Russell 3000 (IWV): ETF iki bisa dianggep minangka dana indeks "total stock market" amarga nyekel kabeh pasar saham AS, kang kalebu saham cilik, mid-lan gedhe. Rasio biaya kanggo IWV sebesar 0.20 persen.
3. iShares MSCI EAFE (EFA): Investor looking for ETF sing invests ing saham njaba AS lan Kanada bisa nimbang nambahake EFA menyang portofolio. Akronim EAFE yaiku Eropah, Australasia (Australia lan Asia), lan Timur Jauh. Dana luwih saka 900 saham asing lan rasio beyo 0,33 persen.
4. iShares Russell 2000 (IWM): Investor kepengin nyedhaki perusahaan cilik AS bisa tuku ETF kaya IWM lan entuk dana murah sing nglacak indeks Russell 2000, kang kalebu 2,000 perusahaan AS cilik. Rasio biaya kanggo IWM sebesar 0.20 persen.
5. iShares Core US Aggregate Bond (AGG): Iki ETF saka iShares nangkep pasar obligasi "total" kanthi nglacak Indeks Agregat Bond Barclay, sing ngliputi ewu obligasi AS. Bebungah mung 0,05 persen.
6. Health Select Select Sector SPDR (XLV): ETF bisa dadi piranti sing pinter kanggo entuk infeksi sektor ing pasar lan XLV kalebu sektor kesehatan, kalebu saham perusahaan sing terlibat ing obat-obatan, manajemen rumah sakit, piranti-piranti medis, bioteknologi lan liya-liyane. Bebarengan karo 0,14 persen.
7. Teknologi Pilih Sektore SPDR (XLK): ETF iki nyedhiyakake infeksi sektor teknologi, kalebu industri sing ana ing hardware lan piranti lunak komputer, layanan IT, media sosial, lan telekomunikasi. Bebungah kanggo XLK yaiku 0,14 persen.
8. Energi Pilih Sektor SPDR (XLE): Investor kepengenan kanggo sektor energi bisa nimbang tuku saham XLE, sing nglacak lan indeks sing kalebu saham perusahaan sing melu lenga, gas, lan industri sing gegandhengan. Rasio biaya kanggo XLE 0,14 persen.
9. Utilities Select Sector SPDR (XLU): Liyane area pasar sing investor asring pengin eksposur iku sektor utilities, sing nglacak indeks sing kalebu saham perusahaan sing melu industri gas lan listrik, uga prodhusèn listrik lan telekomunikasi. Bebungah kanggo XLU yaiku 0,14 persen.

Cara Buy ETFs

Kanggo tuku ETF, investor kudu mbukak akun broker, sing bisa dilakoni kanthi gampang karo perusahaan broker diskon online, kayata Schwab, TD Ameritrade, utawa Scottrade. Perusahaan reksa dana gedhé kayata Vanguard lan Fidelity uga nawakake macem-macem ETF.

Balance ora nyedhiyakake layanan lan sarana pajak, investasi, utawa layanan. Informasi kasebut ditampilake tanpa wawasan tumrap investasi, toleransi resiko, utawa kondisi finansial saka investor tartamtu lan uga ora cocok kanggo kabeh investor. Kinerja pungkasan ora nuduhake asil mangsa ngarep. Investasi nglibatake risiko kalebu mundhut principal.