Dana Bond nyedhiyakake diversifikasi ekstensif ing investasi siji, nanging uga ora nduweni tanggal kadewasan - sing tegese investor ora njamin yen kabeh principal bakal ana ing titik tartamtu ing mangsa ngarep, kaya kasus karo individu obligasi.
Investor uga bisa nggawe " tangga " - utawa seri obligasi karo tanggal kadewasan - metu saka limang utawa luwih individu obligasi.
Pilihan iki mbisakake investor kanggo ngatur resiko tingkat kapentingan lan njamin arus kas bisa ditebak, lan mbantu ngurangi risiko rugi utama sing digandhengake karo dana obligasi. Nanging, pendekatan iki uga nyebabake tingkat diversifikasi portofolio.
Target Kadhangkala Dana Bridge the Gap
Saiki, investor bisa ngatasi kabeh kabutuhan kasebut kanthi nandur modal ing target pasar obligasi ijol-ijolan target, utawa ETF. Dana iki nindakake kaya ETF biasa, kajaba kabeh obligasi diwasa ing taun sing padha. Nalika saben bonds matures, dana mindhah kasedhiya ing awis utawa awis padha tinimbang reinvesting mau. Ing tanggal kadewasan, dana kasebut nandhingake operasi lan nilai kasebut ing wektu kasebut bali menyang pemegang saham. Kanthi cara iki, investor bisa entuk dhuwit, duwe investasi cair (gampang diperdagangkan), lan duwe tanggal sing dikenal ing ngendi prinsipal bakal bali (plus kanggo wong sing nandur modal kanthi tujuan tartamtu, kayata pembayaran kuliah) .
Kajaba iku, wong bisa mbantu investor mbangun tangga kunci lan tetep njaga diversifikasi tingkat tinggi.
Risiko Dana Tanpa wates Padahal
Dana kematangan target ora tanpa resiko. Padha ora ngupaya kanggo mbalikake jumlah awis sing wis ditetepake kanggo investor ing tanggal kadewasan, supaya principal sing bakal bali bisa kurang saka investasi asli yen siji utawa luwih saka obligasi ing portofolio standar .
(Risiko iki bisa dikurangi kanthi nandur modal ing target dana kadewasan nandur modal mung ing obligasi sing paling dhuwur). Uga, dana kasebut bakal berfluktuasi - kaya wae dana - supaya tuku lan ngedol ing saindhenging urip dana nggawa risiko mundhut. Sing luwih adoh saka tanggal kadewasan, dana sing luwih stabil. Akibaté, investor sing butuh jaminan mutlak supaya kabeh principal sing bakal bali kudu katon ing panggenan liya, nampa ing wektu sing padha supaya dana jaminan short-term, target utawa liya, bisa nahan investasi kanthi tingkat kapentingan sing luwih cedhak.
Nemtokake nyedhaki carane dana iki bisa ditemokake liwat studi kasus iShares saka 2013 Series S & P AMT-Gratis Bonds ETF (MUAA), sing saiki wis diwasa. Waca sinau ing kene.
Panenan ing dana jatuh tempo target-target bakal fluktuatif, nanging umume, dana sing luwih dawa bakal nggawa panenan luwih dhuwur. Priksa situs perusahaan sing ngetokake sekuritas kanggo mangerteni pangasil dana saiki.
Rasio beya dana kanggo 0.30% kanggo seri iShares, 0,24% kanggo seri obligasi perusahaan Guggenheim, lan 0,42% kanggo seri Guggenheim dhuwur. Elinga uga sawetara studi konfirmasi yen ing dana kepungkur kanthi biaya manajemen sing luwih dhuwur duwe rega murah.
Carane Investasi: Guggenheim BulletShares, iShares lan Liyane
ETF bisa dituku kanthi nyetel akun broker. Dhaptar ETF obligasi sing kasedhiya target yaiku:
Obligasi Kota
- iShares 2017 S & P AMT-Gratis Municipal Bond Series ETF (MUAF)
- iShares 2018 S & P AMT-Free Municipal Bond Series ETF (MUAG)
- iShares 2019 S & P AMT-Free Municipal Bond Series ETF (MUAH)
Perusahaan Bond
- Guggenheim BulletShares 2017 Bond Perusahaan ETF (BSCH)
- Guggenheim BulletShares 2018 Bond Perusahaan ETF (BSCI)
- Guggenheim BulletShares 2019 Corporate Bond ETF (BSCJ)
- Guggenheim BulletShares 2020 Corporate Bond ETF (BSCK)
- Guggenheim BulletShares 2021 Corporate Bond ETF (BSCL)
- Guggenheim BulletShares 2022 Corporate Bond ETF (BSCM)
- iShares 2016 Investment Grade Perusahaan Ex-Financials Term ETF (IBCB)
- iShares 2018 Investment Grade Perusahaan ex-Financials Term ETF (IBCC)
- iShares 2020 Investment Grade Perusahaan ex-Financials Term ETF (IBCD)
- iShares 2023 Investment Grade Perusahaan ex-Financials Term ETF (IBCE)
- iSharesBond 2016 Corporate Term ETF (IBDA)
- iSharesBond 2018 Corporate Term ETF (IBDB)
- iSharesBond 2020 Corporate Term ETF (IBDC)
- iSharesBond 2023 Corporate Term ETF (IBDD)
Obligasi Ngasilake Tinggi
- Guggenheim BulletShares 2017 High-yielding Bond Perusahaan ETF (BSJH)
- Guggenheim BulletShares 2018 High-yielding Bond Perusahaan ETF (BSJI)
- Guggenheim BulletShares 2019 High Yield Corporate Bond ETF (BSJJ)
- Guggenheim BulletShares 2020 High yielding Bond Perusahaan ETF (BSJK)
Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ora dianggep minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase. Tansah ngobrol karo penasehat keuangan lan tax sadurunge sampeyan nandur modal.