Masalahe yaiku yen kita ora nandurake mundur; kita sinau maju lan ana liyane kanggo nganalisa dana bebarengan saka nganyari kinerja sing kepungkur. Ing kasunyatan, pratondho kinerja sing paling apik ing mangsa kalebu faktor akeh investor ora weruh.
Ana faktor penting liyane, kayata tenure manager , rasio beyo, rasio omset , lan efisiensi pajak kanggo nganalisis lan mbandhingake sadurunge tuku dana reksadana:
Analisis Kinerja Dana Mutual
Yen sampeyan nganalisa ngasilake sejarah, sampeyan kudu nindakake kanthi bener. Prestasi sing kepungkur ora njamin asil sing bakal teka nanging cocog nalika nganalisa dana sing aktif . Nanging, akeh investor entuk jumlahe nguber kinerja kanthi terus-terusan nggoleki dana sing paling apik lan larang sing paling apik. Iki mung wangun liyane pasar sing njamin investor bakal terus tuku dhuwur lan larang kurang - sebaliknya saka prilaku investor wicaksana. Nalika nganalisa performa kepungkur, luwih fokus marang pengaruhe 5 taun lan 10 taun amarga bingkai wektu iki minangka indikasi sing luwih gedhe saka kemampuan manajer dana kanggo ngarahake lingkungan ekonomi sing wis ganti.
Analyze Manager Tenure
Yen sampeyan kepengin ngasilake dana 5 taun lan 10 taun, bisa dadi salah tuku kanggo tuku saham dana kasebut yen manajer mung bisa ngetokake setahun. Iki nuduhake manajer kepengen tanggung jawab kanggo kinerja jangka panjang sing kuat nanging manajer anyar durung bisa mbuktekake dheweke.
Kajaba iku, sampeyan ora bakal ngilangi dana yen reaksi 10 taun katon kurang, dibandhingake karo jinis dana liyane , yen kinerja 5 taun katon apik lan manajer nduwure 5 taun. Ing kasus iki, manajer sing saiki kudu nampa kredit kanggo ngasilake 5 taun nanging ora entuk kaceluk kanggo 10 taun. Ing ringkesan, manawa wektu sampeyan nganalisa bebarengan karo manajer wektu saiki. Sampeyan uga pengin nggoleki dana kanthi manajer sing kurang saka 3 taun.
Goleki Low Ratio Ratio:
Biaya kurang nyumbang dana wiwitan karo dana sing padha karo rasio beyo sing luwih dhuwur. Ing tembung sing beda, biaya relatif sing luwih dhuwur sing nyebabake kinerja. Contone, samubarang samubarang samesthine, dana bareng karo rasio beyo 0,50 duwe keuntungan sing gedhe babagan dana sing cocog karo rasio beyo 1,00.
Yen dana loro wis ngasilake reged (sadurunge expenses) ing 10.00% ing taun tartamtu, dana pisanan bakal duwe net bali (sawise expenses) kanggo investor 9,50% lan dana kapindho bakal duwe net bali 9,00%. Simpenan cilik bisa dadi tabungan gedhe sajrone wektu.
Dadi, manajer dana bisa ngasilake asil sing kuwat sajrone wektu sing cendhak (kurang saka 5 taun) kanthi biaya relatif dhuwur nanging kinerja ora angel bisa entuk terus-terusan sajrone wektu sing suwe (luwih saka 5 taun).
Mulane investor milih dana indeks : Bebungah sing ngasilake sing kurang lan jangka panjang cenderung rata-rata luwih dhuwur tinimbang mayoritas dana sing dikelola kanthi aktif.
Katrangan Low Ratio:
Omzet saka dana nggambarake persentasi saka dana kang ditahan sing wis diganti sak taun sadurunge. Contone, yen dana bebarengan bisa nyedhiyakake 100 saham sing beda lan 50 diganti sajrone setahun, rasio oyode bakal 50%. Rasio penggantian ana hubungane karo rasio beyo amarga dagang relatif dhuwur (tuku lan jual) diterjemahake menyang biaya sing luwih dhuwur, kayata komisi perdagangan lan biaya riset. Rasio turnover relatif murah uga nuduhake "tuku lan terus" filosofi investasi, sing umum disenengi kanggo investor jangka panjang lan nandhesake manawa ana ing manajer dana, tinimbang strategi strategi pasar sing gedhe banget, sing bisa ngasilake kuwat -term ngasilake nanging mundhak tambah risiko.
Elinga aturan apel-apel-ning kene kanggo mbandhingake dana kanggo rata-rata kategori masing-masing amarga sawetara dana, kayata dana obligasi, bakal duwe owah-owahan sing luwih dhuwur tinimbang jinis lan kategori dana liyane.
Temokake Dana Efficiency Pajak kanggo Akun Kena Pajak
Pajak luwih murah tinulis minangka asil sing luwih dhuwur amarga sampeyan tetep luwih akeh dhuwit lan entuk kapentingan nalika sampeyan terus investasi. Paling investor duwe paling sethithik siji akun tax-deferred, kayata IRA, 401 (k), 403 (b) utawa annuity, nanging yen sampeyan duwe akun perantara individu utawa gabungan, sampeyan kudu nggolek dana bareng sing ora generate akeh beban pajak saka dividen lan distribusi modal. Mulane, sampeyan pengin nyuda dana bebarengan dana lan dana jaminan ing akun broker biasa, yen bisa. Sampeyan bisa nyelehake dana kasebut ing akun tanggungan tax. Maneuvering strategis lan dana pamisah kasebut ing macem-macem akun adhedhasar efisiensi pajak diarani lokasi aset .
Coba Dana Dana
Kabeh pedoman ing ndhuwur kanggo nganalisis dana bareng utamane kanggo milih dana sing dikelola kanthi aktif . Nanging, proses analisis dana passively-managed meh ora perlu, utamane amarga dana indeks alami duwe rasio biaya sing murah lan rasio omset sing rendah lan manajer jabatan ora umum minangka pertimbangan. Nalika nganalisa dana indeks, sampeyan bakal kepengin manawa rasio beyo kurang amarga biaya murah minangka kaunggulan utama saka jinis dana iki. Contone, Dana Indeks S & P 500 paling apik uga kalebu ing indeks biaya indeks sing paling murah. Yen sampeyan mung bisa nggunakake dana indeks, sampeyan uga pengin mbukak akun ing Vanguard Investments, ing ngendi sampeyan bakal nemokake pilihan umum sakabèhé dana indeks lan ETF sing kasedhiya ing sawijining panggonan dana.
Penafian: Informasi ing situs iki diwenehake kanggo tujuan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.