Cara Nggawe Portofolio Global Diversified

Nggunakake ETF Internasional kanggo mbangun Portfolio Diversifikasi

Investor AS rata-rata nyekel 90% portofolio saham domestik, miturut NBER, sanajan saham iki minangka kurang saka setengah nilai pasar donya. Sadurungé, lack of international exchange-traded funds ("ETFs") and mutual funds made diversification global difficult or impossible for investor average, nanging dina iki, ora ana alasan kanggo "bias ngarep" akeh portofolio saham.

Ing artikel iki, kita bakal ndeleng carane investor rata-rata bisa mbangun portofolio global kanthi nggunakake ETF internasional sing murah, uga sawetara alat otomatis sing bakal dilakoni.

Temtokake Alokasi Aset

Langkah kapisan kanggo mbangun portofolio global yaiku nganalisa toleransi resiko lan nemtokake alokasi aset sing tepat. Gumantung marang toleransi resiko, sampeyan bisa nyetel paprangan marang kelas lan ekuitas tartamtu sing luwih utawa kurang resiko tinimbang wong liya.

Investor sing nyenengake kanthi njupuk akeh resiko uga seneng mbangun portofolio sing duwe mayoritas ekuitas lan sawetara obligasi, dene sing luwih resik-resik bisa uga pengin nggoleki persentase luwih gedhe sing ditrapake kanggo obligasi. Ing istilah kelas aset, investor resiko uga pengin nganggep saham-saham cilik, pasar berkembang , lan obligasi korporasi, nanging sing ora duwe risiko bisa uga pengin saham-saham gedhe, pasar-pasar sing dikembangake, lan obligasi pemerintah .

Ana sawetara jinis resiko sing kudu ditimbang. Koefisien beta minangka cara sing umum kanggo ngukur tingkat volatilitas aset - yaiku, owah-owahan angkane rega wektu. Secara umum, nilai koefisien beta sing luwih dhuwur nyaranake investasi bisa luwih resik tinimbang nilai sing kurang. Investor uga kudu nimbang faktor risiko kualitatif - kayata risiko geopolitical lan peringkat obligasi - uga kanggo ngukur resiko ukuran kuantitatif.

Nemokake ETFs sing Tengen

Langkah kapindho ing mbangun portofolio global yaiku ngenali ETF domestik lan internasional sing paling apik kanggo mbangun pajanan kanggo aset kasebut. Nalika rasio beyo ETF penting kanggo dianggep, ana sawetara faktor liya sing ora kudu dilirwakaké.

Pertimbangan paling penting kalebu:

• Rasio Rasio - Rasio beyo murah luwih disengaja amarga padha kanthi otomatis nambah rega potensial liwat wektu kanthi ngurangi biaya. Umumé, Vanguard lan Charles Schwab dianggep dadi pemimpin ing biaya murah ETFs.
• Aset / Likuiditas - Sawetara ETFs ora duwe akeh volume dagang, sing bisa nggawe angel kanggo tuku lan ngedol kanthi rega apik. Iki tegese investor kudu nggawe manawa ETFs padha tuku perdagangan jumlah saham sing cukup dhuwur saben dina.
• Holdings - ETFs sing beda-beda duwe aturan sing ngatur saham utawa obligasi sing ditindakake, uga aturan kanggo hedging marang mata uang utawa indeksasi, sing bisa nduwe pengaruh signifikan marang tarif lan garis undur.

Investor bisa nemokake informasi iki kanthi ngunjungi situs web sing ngetokake sekuritas lan maca prospektus dana. Contone, Vanguard ETFs wis diwenehake ing situs web lan iShares ETFs sing wis diuraikan ing situs web.

Iku penting kanggo maca kanthi teliti liwat sastra iki kanggo mesthekake yen sampeyan duwe kabeh informasi sing perlu kanggo nggawe keputusan.

Bangunan & Rebalancing

Langkah kaping telune kanggo mbangun portofolio global ngitung jumlah saham sing tuku kanggo entuk alokasi aset sing bener, njamin modal sing cukup kanggo ngurangi biaya komisi , lan nggawe investasi kanggo mbangun portofolio.

Investor kudu miwiti kanthi ningkatake modal wiwitan kanthi persentasi saben alokasi lan banjur dibagi dhuwit dollar kanthi rega per saham kanggo nemtokake jumlah saham sing arep dituku ing saben ETF. Ing kasus-kasus kasebut, investor kudu nyoba mbatesi kepemilikan antara wolung lan 15 ETF supaya bisa ngurangi biaya sing ana gegayutan karo tuku lan ngedol, uga supaya strategi kasebut luwih gampang tinimbang banget rumit.

Sawise portofolio wis digawe, investor uga nemokake iku perlu kanggo nganyari maneh periode pemisahan portofolio kanggo njaga alokasi aset sing padha. Contone, pasar sing berkembang bisa ngalahake pirang-pirang wulan lan nduwe posisi gedhe ing portofolio, sing nambah risiko portofolio. Investor uga pengin ngedol sawetara sing dituku lan nandur modal ing pasar sing dikembangake kanggo ngurangi risiko.

Kunci Takeaway Points

• Investor AS rata-rata nyatakake ekuitas domestik banget, sing bisa nyebabake pulangan sing abot nalika pasar domestik tundhung.
• Investor bisa gampang nggawe portofolio global kanthi nganggo langkah-langkah sederhana utawa nggunakake solusi otomatis kaya Wealthfront utawa Betterment.