Cash Generating Stocks Nduwe Riwayat Panjang Return Investment Superior
Nalika bathi dikirim menyang pamilik, diarani dividen .
Ana riset akademis gedhe sing nuduhake tren historis jangka panjang saham dividen ngalahake saham non-dividen. Nalika titik persentasi ekstra ing kene utawa ora koyone kaya, nimbang yen investor nylametake $ 10,000 saben taun, sing entuk dhuwit 7% marang dhuwit, bakal nganti $ 4,065,289 sawise 50 taun. Investor sing padha entuk 9% per taun bakal mungkasi karo $ 8,150,836. Sing ekstra 2% saben taun tegese kira-kira kaping pindho kasugihan!
Ana telung alasan utami yen saham dividen, kanthi total, cenderung nindakake luwih apik tinimbang mitra. Ayo katon ing saben, individu.
1. Saham Dividen Kadhangkala Nduwe Luwih Quality Kualitas - Sampeyan Ora Bisa Pake Money
Ana akeh perkiraan lan asumsi ing akuntansi. Carane cepet kowe nyusupake bangunan? Carane gedhe cadangan sing sampeyan nemtokake kanggo ngasilake dodolan? Ing wektu sing cendhak, bisa dadi gampang kanggo ngatur manufaktur ing pernyataan income luwih dhuwur utawa luwih murah tinimbang sing bener.
Loro-lorone bisa dadi masalah, kayata praktik "cookie jar" kanggo ngurangi penghasilan rekor siji periode kanthi nggunakake metode akuntansi agresif, mung kanggo ngowahi prakiran sing konservatif sajrone mangsa sing ora becik kanggo ngarahake tokoh-tokoh sing luwih cerah.
Sanadyan ana diskusi sing dawa babagan penyebab prilaku iki - investor Main Street sacoro prakteke ngapusi perusahaan kanthi cara nuntut tren kenaikan gaji sing ora realistis nalika ora kaya dene sing dianggo ing donya paling akeh wektu.
Deleng liwat ripples menyang watu nyata ing ngisor banyu bisa angel yen sampeyan ora weruh Techniques forensik accounting needed kanggo ngrampungake kuwi tugas.
Iki ngendi dividen teka kanggo ngluwari. Siji bab sampeyan ora bisa palsu yaiku awis cair ; greenbacks sing bisa dicopot menyang kanthong utawa simpenan ing bank. Nalika perusahaan ngirim sampeyan mriksa potongan sampeyan, dhuwit iku sampeyan. Sampeyan bisa nglampahi, menehi menyang amal, reinvest , utawa nambah menyang tabungan . Minangka saham paling ora bisa dianggep dina iki, dheweke ora bisa njupuk maneh saka sampeyan.
Mangkono, bisa diarani kanthi akurat yen perusahaan-perusahaan kanthi sajarah sing dawa ngadegake payung dividen sing terus saya tambah, nalika nganggep neraca neraca konservatif, nyatane, nggawe dhuwit.
2. Dividen Panenan Bisa Ndhukung Saham Sajrone Crash Market
Ing sajrone pasar saham utama, saham-saham dividen sing kuwat luwih apik tinimbang para sadulur sing mbayar dhuwit. Alesané amarga amarga disebut "dhukungan".
Mbayangno yen sampeyan duwe portofolio kanthi $ 100.000 ing. Sampeyan ora bisa ngatur lan ora ngelingi artikel babagan diversifikasi supaya sampeyan mung duwe rong saham. Saben nyekeli saham senilai $ 50.000.
Saham pisanan, Berkshire Hathaway , minangka salah sawijining bisnis finansial paling kuat ing sejarah. Maskapai iki duwe 100 perusahaan gedhé ing babagan konstruksi, perabot, lan asuransi kanggo perbankan, minuman ringan, lan perhiasan. Wis koran lan permen warung; suppliers peralatan farm lan nyambungaken. Nanging, Berkshire Hathaway durung mbayar dividen wiwit taun 1960-an.
Saham sing kapindho, Johnson & Johnson, ukurane padha karo Berkshire Hathaway nanging fokusake ing telung industri utama: Pharmaceuticals, piranti medis, lan produk konsumen sing gegandhengan karo kesehatan kayata obat kumis, bubuk bayi, lan Band-Aids. Saiki, sampeyan duwe 672 saham saka Johnson & Johnson ing $ 74.41 saben saham, utawa $ 50,000 total. Saben saham sing ndistribusikake dividen awis $ 2.44 saben taun. Sing ngasilake deviden 3,3% ing rega pasar saiki.
Tegese saben taun sampeyan nampa awis $ 1,639.68 sadurunge pajak sing bisa sampeyan utang. (Sampeyan bisa nyingkirake pajak kabeh yen sampeyan ndarbeni saham kaya IRA Roth ).
Mbayangno donya ambruk. Investor panik. Ana kekirangan massa. Sewengi, pasar saham ambruk nganti 50%. Iku kedadeyan sadurunge, lan mesthi bakal kelakon maneh. Punika sifat donya.
Saiki, kabeh portofolio sampeyan ana $ 50.000. Sampeyan duwe $ 50.000 ing kerugian. Saham Berkshire Hathaway sampeyan senilai $ 25.000 lan saham Johnson & Johnson sampeyan senilai $ 25,000.
Nanging, saham Johnson & Johnson sampeyan isih ngirim sampeyan $ 2.44 ing surat saben taun. Tegese pangasil deviden saiki 6.6% ing pasar.
Yen ana investor sing metu karo awis, rintangan sing becik bakal ditarik karo asil panemane bobot, lan tuku saham Johnson & Johnson, ngewangi nyelehake lantai miturut rega saham lan stabilake.
Gabung karo alam manungsa dhewe. Yen sampeyan kudu ngedol dhuwit kanggo nggawe dhuwit, sampeyan bakal nyerah dhisik: The Berkshire Hathaway utawa Johnson & Johnson? Sing pisanan ora ngirim sampeyan cek. Kapindho ngirim sampeyan $ 1,639.68. Yen sampeyan ngedol saham kasebut, kiringan kasebut uga mandheg.
Paling wong nyimpen barang sing dikirimake dhuwit kasebut. Dhuwit sing teka ing kothak layang utawa liwat simpenan langsung menyang akun sing banget atraktif, utamané nalika jagad dumadi ing saubengé. Wong-wong sing bisa urip kanthi becik bisa nggunakake income dividen kanggo ngedol dhuwit saham murah, nambah kepemilikan sakabèhé bisnis ing portofolio.
3. Tekanan Ing Manajemen dadi Pilihan Liyane babagan Nggunakake Modal Shareholder
Nalika perusahaan wis ngirim 30% nganti 50% dhuwit, bisa ngasilake disiplin. Dumadakan, yen loro penggabungan potensial nyabrang meja saka CEO, dheweke kudu milih opsi luwih ngajetake kanthi janji luwih ngembangake bathi. Iku pengendalian psikologis iki sing tanggung jawab kanggo pulangan unggul sing diasilake dening saham dividen sajrone wektu sing suwe.
Kanggo nggambarake carane kuat iki, bali menyang portofolio hipotetis kita ing titik pisanan. Charlie Munger sapisan ngandhani yen, sawise dhuwité lan Warren Buffett, cara paling cepet kanggo ngatasi resiko investasi ibukutha Berkshire Hathaway iku bakal kanggo mbayar paling akehe minangka dividen. Manajemen ora bisa nyolong apa sing ora dikontrol. Iku bebener sing cetha banget. Dividen nerak disiplin.
Saben uwong tansah nggoleki Starbucks IPO sabanjure, lan sing bisa gedhe. Nanging aja lali njaga raksasa sing ngasilake awis sing "ngolok-olok dhuwit" kanggo wong-wong sing duwe jeneng sing diukir ing sertifikat stok . Iku apik kanggo lungguh ing ngarep lan ndeleng awis teka menyang akun sampeyan. Yen sampeyan milih kepemilikan sampeyan kanthi bijak, angka kasebut kudu tuwuh sacara signifikan ing taun-taun iki.