Ing kasunyatan, ora mung menehi hasil deviden, sampeyan bisa mbandhingake pangasil awis ing investasi saham ing investasi ing obligasi , nanging bisa menehi perbandingan migunani kanggo sertifikat simpenan, akun pasar uang , dana pasar uang dhuwit , utawa proyek real estate, uga.
Proses ngetung penghasilan dividen cukup nyenengake, nanging ana sawetara tips lan trik sing bakal dakkandhani sing bisa mbantu sampeyan ngerteni luwih akeh alasan-alasan panyebab dividen lan cara dividen kudu dibandhingake karo sumber alternatif pasif .
Definition of Dividend Yield
Nalika perusahaan ngasilake untung, dewan direksi kerep mutusake ngirim layang sawetara pangasilan marang pemilik. Contone, nalika wiwitane nulis artikel iki ing 28 Januari 2014, sajrone 12 wulan kepungkur, saben saham saka McDonald's Corporation wis ngasilake laba sawise-pajak $ 5.55, lan deweke mutusake ngirim mail $ 3.24 saben saham menyang wong sing duwe dhuwit ing awis . Yen sampeyan duwe 100 saham, sampeyan bakal nampa kiriman utawa deposit langsung kanggo $ 324. Yen sampeyan duwe 100.000 saham, sampeyan bakal nampa pembayaran cek utawa langsung kanggo $ 324,000.
Dhuwit sing dikirim menyang pemilik kasebut disebut dividen .
Ing panampa dividen punika pitungan financial sing ngandhani yen sampeyan akeh dhuwit sampeyan bakal entuk saben dollar nandur modal ing saham ing rega dina iki adhedhasar tingkat deviden dina. (Konsep menarik alternatif yaiku sing diarani minangka penghasilan dividen ing biaya, sing bakal kita waca bab liyane.)
Cara Ngitung Penawaran Dividen
Kanggo ngetung asil panggabungan sing paling umum, sampeyan njupuk dividen dhuwit saben - tetep karo conto McDonald saka sawetara taun kepungkur, bakal $ 3.24 - lan dibagi dadi rega pasar saham.
Nalika iki pindhah menyang pers digital, saham saka karajan cheeseburger ditutup ing $ 94.07. Mangkono, kanggo ngetung penghasil dividen sing bakal kita gunakake:
Dividen tunai $ 3,24
--------- (dibagi dening) ---------
$ 94.07 rega saham
Jawabannya yaiku 0.0344, utawa 3.44%. Iki bakal ngandhani yen sampeyan nyelehake $ 10,000 menyang McDonald's shares, sampeyan bakal nyangka ngumpulake $ 344 ing dividen saben taun kanthi tingkat saiki. Yen sampeyan sijine $ 1,000,000 ing McDonald's, sampeyan bakal nyuwun kanggo ngumpulake $ 34,400 ing income dividen saben taun ing tingkat saiki. Ngasilake obligasi Treasury 10 taun, sauntara, nyedhiyakake kembarane 2.78% ing wektu sing padha.
Dividen Panurunan ing Pasar vs Dividen Panenan ing Biaya
Ngasilaken deviden saiki mung setengah saka crita. Ora kaya panampa jaminan, sing didhasake marang jaminan sing mbayar kapentingan tarif kapentingan kanggo urip jaminan, dividen kanggo perusahaan sing paling sukses mundhak saka wektu. Ayo terus nganggo McDonald's minangka studi kasus ilustrasi. Coba deleng ing dhuwit sing disebarake kanggo pihak sing nduweni enem taun kepungkur sadurunge kita mung rembugan (2013).
Wigati: Yen sampeyan nemokake artikel iki ing sawetara titik ing mangsa ngarep, aja padha sumelang amarga ora perlu nganyari angka minangka konsep dhasar ing ngasilake dividend tetep ora masalah ing taun lan ora ono jumlah deviden spesifik sampeyan uncover ing proses riset investasi panjenengan :
- 2007 = $ 1.50 deviden
- 2008 = $ 1,63 deviden
- 2009 = $ 2.05 deviden
- 2010 = $ 2,26 dividen
- 2011 = $ 2.53 deviden
- 2012 = $ 2,87 deviden
Yen sampeyan wis tuku saham McDonald bali ing 2007, sampeyan wis mirsani dividen sampeyan tambah saben lan saben taun. Sampeyan lagi diklumpukake luwih saka sing diantisipasi wiwit adhedhasar pangentukan dividen ing tanggal panuku. Ing kasunyatan, sajrone taun kasebut, stok rata-rata rata-rata $ 53 saben saham, supaya mbayangno sampeyan wis tuku panggabungan siji.
Ing dina sampeyan mbayar dhuwit, sampeyan ngempalaken dhuwit $ 1,50 ing dhuwit $ 53,00, yaiku pangasil dana 2,83%. Swara 12 wulan kepungkur, sampeyan wis nglumpukake dhuwit $ 3.24. Mbandingake sing $ 3,24 kanggo rega tuku tinimbang rega pasar , sampeyan bisa ngetung soko dikenal minangka "pangasil deviden ing biaya". Ing kasus iki, sampeyan lagi entuk $ 6.11 saben taun ing investasi asli sampeyan.
Iki bisa dadi pembalap utama ing pangowahan ing rega saham.
Perusahaan sing nggawe duwit sing sugih nglakoni supaya bisa nambah laba. Asring, bisnis iki duwe sawetara keuntungan ekonomi, kaya Coca-Cola ing donya, sing bisa ngunggahake harga utawa nggedhekake pasar anyar.
Pembayar dividen sing bener elit ing Wall Street, bisnis sing wis ngedol pembayaran dividen marang pemilik saben taun, tanpa gagal, kanggo 25 taun utawa luwih, entuk gelar ngijini supaya disebut "Dividen Aristocrat".
McDonald's wis mratélakaké komitmen kanggo mundhut dhuwité luwih akèh, nyatané, saiki kita wis nyedhak taun ka-40 kanthi sauntara sing wis ngetokake cek sing luwih gedhe marang para pemegang saham. Sing ndadekake ing sawijining liga saka dhuwit biru liyane ing Wall Street. Mung sawetara perusahaan liyane bisa ngugemi prestasi kaya kuwi.
Update: Nalika aku bali lan nyegat artikel iki tanggal 27 November 2016, aku kudu nerangake manawa McDonald wis nglanjutake praktek ngunggahake dividen saben taun. Minangka prakara kasunyatan, ing kene cathetan ing ngisor iki:
- 2013 = $ 3.12
- 2014 = $ 3.28
- 2015 = $ 3.44
- 2016 = $ 3,61
Iki tegese investor hypothetical asli sing tuku saham ing $ 53.00 saben saham ing 2007 saiki wis ngumpulake kumulatif $ 26.29. Iku tegese dheweke wis nglumpukake 49.6% saka awis outing asli kanggo saham kepemilikan ing McDonald's maneh ing wangun dividen.
Deleng cara liya (lan iki mung alat akademik kayata perawatan pajeg beda), mikirake rega tuku net minangka $ 53,00 - $ 26.29 = $ 26.71.
Kanthi dividen dijangka kira-kira $ 3.80 per saham ing 2017 - nomer nyata ora bakal dirampungake ing kuarter pungkasan taun sabanjuré minangka McDonald's wis ngupayakake dividen ing mangsa fiskal - investor kita mbokmenawa nggoleki ing dividen sing maju ngasilake biaya 14,2%.
Apa wae sing kepenginan supaya akeh wong sing seneng karo dividen? Mbayangno McDonald wis kebangkrutan - kemungkinan sing meh ora bisa diarani menehi kekuatan finansial lan diversifikasi geografis sudhut, nanging siji sing bisa kedadeyan ing skenario probabilitas jarak jauh - lan saham nyedhiyakake $ 0.
Ing kasus iki, investor duwe dana $ 26.29 ing dhuwit sing dikumpulake saka dividen. Sanadyan isih nyata, iki tegese mundhut dhewe ora bakal nyedhaki nglarani. (Ing totoan, rega saham saiki $ 120.66 saben saham minangka pasar wis diatur kanggo nggambarake kenaikan laba dhasar sing dumadi sajrone rentang wektu iki.
Iki tegese investor kita bakal nikmati ora mung $ 26.29 ing dividen awis nanging $ 67.66 ing hasil ibukutha sing ora dirunake kanggo gain total $ 96.92 ing saben $ 53.00 sing diinvestasikan. Kanggo mangerteni luwih lengkap babagan konsep iki, maca Fokus ing Total Return Ora Kapasitas Investasi .)
Sawetara Simpenan Dividen Tinggi Ana Jeblugan Senadyan Kalkulasi Ngasilake Dividen Unggul
Ing sisih flip persamaan punika jeblugan dividen sing njaga investor sing ora berpengalaman. Iki perusahaan sing katon kaya bakal nggawe sampeyan akeh dhuwit dening boasting hasil deviden banget dhuwur - kerep akeh apa pasar saham minangka sakabehane kurban.
Nanging, investor canggih ora bodoh. Wong-wong mau wis nyingkiri bisnis kanthi alasan. Mbok menawa ana sing dadi tuntutan hukum gedhe sing bisa bangkrut karo perusahaan. Mungkin financials nuduhake dividen ora sustainable lan kudu dipotong.
Siji-sijine gerakan bertahan ing kahanan kaya iki yaiku kanggo ngasilake asil saka perusahaan sing relatif marang perusahaan liyane. Yen ana homebuilder siji sing ngasilake deviden 14%, ana sing ora bener. Sanadyan ana ing masalah financial, ana dhuwit khusus siji-sijine sing ora bakal diulang, utawa ana sawetara faktor liya sing kudu dilakoni; Kutipan penawaran mung ora cukup.
Balance ora nyedhiyakake layanan lan sarana pajak, investasi, utawa layanan. Informasi kasebut ditampilake tanpa wawasan tumrap investasi, toleransi resiko, utawa kondisi finansial saka investor tartamtu lan uga ora cocok kanggo kabeh investor. Kinerja pungkasan ora nuduhake asil mangsa ngarep. Investasi nglibatake risiko kalebu mundhut principal.