Mriksa Pelaburan Portofolio Panjenengan kanggo Pitulung Ngurangi Risiko
Sayange, analisis portofolio bisa katon minangka alangan nganti entuk alokasi modal.
Kanggo nggawe proses luwih gampang lan luwih gampang diakses, Aku pengin fokus kanggo njawab sawetara pitakonan kanggo sampeyan:
- Apa analisis portofolio?
- Kenapa analisis portofolio penting?
- Apa sawetara bab sing kudu dipertimbangkan nalika nganakake analisis portofolio?
Pendhaftaran pangarep-arep yen iki dhasar introduksi bakal luwih nyiyapake sampeyan kanggo tugas Assessment portofolio kesehatan utawa, yen sampeyan outsource sing proyek menyang profesional, mangertos sawetara wilayah babagan sampeyan bisa uga pengin takon.
Apa Analisis Portofolio lan Apa Penting?
Praktik praktis lan dileksanakke, analisis portofolio yaiku proses pamborosan lan sinau portofolio investasi kanggo nemtokake kapabilitas kasebut kanggo kabutuhan, preferensi, lan sumber daya investor sing diwenehake, lan kemungkinan kanggo nepaki tujuan lan tujuan mandiri investasi tartamtu , utamané ing basis resiko sing diatur lan ing cahya saka kinerja kelas aset sajarah .
Kanggo nyedhiyakake ilustrasi: yen investor bakal pendekatan karo penasihat investasi utawa perusahaan manajemen aset sing kadhaptar lan nyuwun analisis portofolio kepelatihan kasebut adhedhasar kepinginan kanggo pengawasan ibukutha liwat limang taun, perusahaan penasihat kudu ndeleng ing pangentukan ing portofolio lan nyoba kanggo nemtokake yen posisi kasebut kalebu aset sing duwe apa wong sing bisa ditemtokake kanthi wajar dadi kemungkinan dhuwur kanggo tetep volatility kurang lan likuiditas sing cukup.
Perusahaan penasihat arep ngindhari alokasi dhukungan kanggo saham, luwih seneng tinimbang nandheske dhuwit, dana pasar dhuwit sing lancar, sertifikat simpenan sing didhukung dening FDIC , tagihan Keuangan lan cathetan AS, lan investasi sing cocog. Kanggo portofolio kasebut, tujuan ngasilake pendapatan investasi ing wangun dividen utawa kapentingan bakal dadi pertimbangan sekunder utawa tersier kanggo njamin principal ana ing kono investor perlu ngakses.
Sawetara bab sing dianggep nalika Performa Analisis Portofolio
Nalika ana pirang-pirang cara kanggo ngatasi tantangan analisis portofolio, aku mikir bisa mbubrahake iku dadi telung tugas utama.
Pisanan, nliti portofolio kanthi basis agrégat. Tujuane kene kanggo mangerteni carane portofolio, dijupuk minangka kabèh, dumunung relatif menyang portofolio liyane utawa sawetara pathokan sing cocog; contone, ing kasus portofolio kabeh-usaha, iki bisa uga nuduhake karakteristik portofolio-total komponen portofolio, rasio rega-kanggo-pangentukan portofolio kanthi sakabehe, pangasil deviden portofolio minangka Kabèh, tingkat wutah sing dituduhake ing pangentukan tukar saben-lan mbandhingake babagan indeks pasar saham kayata S & P 500 utawa Dow Jones Industrial Average .
Kapindho, nliti komponen portofolio sajrone sesambungan. Tujuane langkah iki yaiku kanggo mangerteni carane saben wong nyekel ing portofolio dipengaruhi, kanthi langsung utawa ora langsung, salah siji saka siji utawa liyane faktor sing mengaruhi saben aset kanthi kapisah. Penting yen analisis portofolio kalebu bisnis sing adhedhasar rapet, kayata investasi ing bisnis cilik , uga apa wae real estate. Contone, operator franchisee Dairy Queen paling gedhé kaloro ing Amerika Serikat ngupaya pangreksan kebangkrutan ing pungkasan taun 2017 amarga penurunan harga minyak wis nyebabake rugi kanggo masyarakat ing ngendi akeh persentasi restoran sing dumunung. Sembarang investor sing nyekel saham usaha ing operator franchisee kasebut bakal ningkatake risiko kasebut kanthi nyekel saham jurusan lenga, kayata stok parkir ing ExxonMobil utawa Chevron ing akun perantara sing kena pajak utawa Roth IRA .
Senadyan bensin, bahan bakar jet, minyak mentah, lan gas alam ora klebu akèh-akèhé karo kerucut és krim lan asu-asu sing panas, padha karo hubungané karo tilas geografis restoran franchise sing gumantung marang lokal pelanggan sing nggambarake gaji pawai saka jurusan lenga, supaya bisa menehi panedhaan ing njaba omah.
Katelu, nliti komponen portofolio saka lemah minangka investasi sing nyekel. Minangka saben posisi dianalisis-lan ngulang-ulang perkara sing aku kerep tuwuh ing taun-taun-sampeyan kudu takon dhewe, "Apa aku duwe iki?", "Apa aku kira yen aliran awis sawise-pajak dadi relatif marang rega sing aku bayar? ", lan" Apa istilah aku terus nyekel saham? ". Iki bisa nyegah akehe kebodohan saka nggawe dalan menyang neraca. Tambahan, langkah iki utamane penting saka perspektif manajemen risiko amarga misale jek kepencut tartamtu wis nyusut Wall Street lan investor saka wektu kanggo wektu, nyebabake wong sing nyoto kanggo njaluk menyang kepala sing kudu duwe [masang jeneng sawijining perusahaan, sektor, utawa industri tartamtu, nglakoni kanthi apik ing wektu iki minangka skrip jarang diganti, mung pemain]. Kanthi munggah-mudhun Robo-Advisors, masalah iki katon luwih entheng. Ora suwe, aku lagi nganakake review analisis portofolio kanggo wong lan nemokake manawa alokasi aset sing wis ditemtokake klebu ETF jaminan biaya sing murah . Masalah: nalika aku ndudhuk ing dhuwit dana ijol-ijolan, aku nemokaké manawa sawetara obligasi sing dianakaké minangka obligasi ajeg resiko sing nglambangake utang menyang negara-negara telu. Iku ora penting banget lan tanpa budi kanggo tuku aset sing ora kaya mung amarga iku cocok karo sawetara priksa aneh saka sampeyan mikir sampeyan kudu. Ana akeh, akeh cara kanggo mbangun kasugihan. Aku seneng banget entuk dhuwit sing kurang karo nyekel obligasi korporasi kelas investasi tinimbang dikirim modal ibukota saya separo ing saindhenging donya menyang negara sing duwe kesempatan nyata ora bisa mbayar tagihan.
Analisis Portofolio Kelembagaan Bisa Malah Komplek
Nalika telung langkah iki cukup kanggo investor individu, investor institusi duwe sawetara proses analisis portofolio liyane sing bisa ditindakake nalika ngrampungake aset miturut manajemen. Gegayutan karo proses ing ndhuwur, akeh manajer portofolio luwih seneng nguji stres maneh kanggo ndeleng kepriye portofolio tartamtu bisa digarap ing kahanan ekonomi utawa pasar sing beda-beda kanthi nyimpulake Depresi Besar 1929, kacilakan pasar saham saka 1987, krisis finansial Asia 1997, utawa Resesi Agung sing diwiwiti ing Desember 2007. Ing tingkat institusi, panyedhiya layanan profesional kayata layanan penawaran Bloomberg lan FactSet sing ngidini simulasi kasebut bisa mlaku ing wektu nyata utawa duwe otomatis miturut jadwal review analisis portofolio biasa dening manajer portofolio utawa panitia investasi saka perusahaan manajemen aset. Saliyane, perusahaan penasehat investasi sing wis nyewa kanggo nandur modal ing dana pensiun, sing adhedhasar hukum lan peraturan kalebu Undhang-undhang Keamanan Pendapatan Pensiun Employment of 1974 (ERISA), arep nemtokake manawa portfolio Holdings sing cecek lan suwene. Padha bener saka wali amanat dana amanah , sing kudu tansah netepake yen aset lan transaksi amanah, kalebu distribusi utawa pembayaran, kanthi harmoni karo piranti amanah.
Balance ora nyedhiyakake layanan lan sarana pajak, investasi, utawa layanan. Informasi kasebut ditampilake tanpa wawasan tumrap investasi, toleransi resiko, utawa kondisi finansial saka investor tartamtu lan uga ora cocok kanggo kabeh investor. Kinerja pungkasan ora nuduhake asil mangsa ngarep. Investasi nglibatake risiko kalebu mundhut principal.