Undhange Income Investing lan Tipe Investor Who Utilize It
Iki dikenal minangka amanat investasi . Iku investasi pungkasan siji-income - sing aku pengin ngomong karo sampeyan babagan ing artikel iki.
Apa strategi investasi income? Piye cara kerjane? Apa manfaat lan kekurangane? Kenapa wong milih liwat alternatif kasebut? Gedhe pitakonan, kabeh. Ayo diteliti wong-wong mau supaya sampeyan bisa nduwe pemahaman sing luwih apik babagan jinis investasi sing bisa dianakake ing portofolio strategi income, uga biaya kesempatan sing bakal ditindakake kanthi ora milih salah sijine pendekatan umum liyane.
1. Apa Strategi Investasi Income?
Tembung "strategi investasi income" nuduhake manawa ana portofolio aset khusus sing diatur kanggo ngoptimalake penghasilan passive taunan sing diduweni dening kepemilikan . Kanggo tingkat sing luwih murah, njaga daya beli sakwise pangaturan inflasi penting . Keprigelan sing paling dhuwur yaiku wutah supaya kabutuhan nyata , kapentingan, lan sewu luwih cepet tinimbang tingkat inflasi.
2. Apa Tujuan saka Strategi Investasi Income?
Alesan investor nyedhiyakake portofolio penghasilan kanggo ngasilake aliran awis sing bisa ditindakake saiki, dipompa metu saka koleksi aset sing luwih dhuwur tinimbang rata-rata; awis sing bisa digunakake kanggo mbayar tagihan, tuku belanjaan, tuku obat, nimbulaké nimbali amal , nutupi kuliah kanggo anggota kulawarga, utawa tujuan liyane.
3. Apa Jenis Investasi Digunakna Kanggo Mbangun Portfolio Strategy Income?
Alokasi aset spesifik antarane kelas aset beda bakal beda-beda karo ukuran portofolio, tarif kapentingan sing kasedhiya ing wektu portofolio dibangun , lan akeh faktor liyane nanging, kanthi umum, strategi income mbutuhake sawetara campuran:
- Simpenan chip biru sing aman, aman, sing dividend-mbayar karo lembaran imbangan konservatif sing nduwe riwayat dawa njaga utawa nambah dividen per saham malah nalika resesi ekonomi lan bursa saham bursa
- Obligasi lan sekuritase tetep income liyane kalebu obligasi, obligasi korporat , lan obligasi kotamadya minangka cocok miturut ciri-ciri pajak akun kasebut (contone, sampeyan ora bakal bisa ndarbeni obligasi kotamadya gratis ing IRA Roth utawa papan perlindungan tax liyane ing meh apa wae kahanan sing bisa dipikirake )
- Properti nyata kalebu kepemilikan langsung saka properti (mungkin liwat perusahaan sing winates ) utawa liwat amanah investasi real estate, sing dikenal minangka REITs . Sing terakhir duwe profil resiko sing wigati beda lan investor bisa diencerake saka ekuitas dheweke yen tim manajemen ora cukup konservatif nanging REIT sing dituku kanthi apik bisa nyebabake nggawe kekayaan substansial. Contone, nalika pasar pungkasan ambruk ing 2008-2009, sawetara REIT nawakake 60%, 70%, 80% + nilai pasar minangka dividen rental dipotong. Investor sing tuku sekuritas iki minangka jumlahe donya wis, ing sawetara kasus, ngetokake kabeh tuku rega ing dividen kas agregat (manajemen cepet-cepet nguripake maneh nalika kondisi tambah apik amarga dibutuhake dening hukum kanggo nyebar 90% laba netepake kanggo ngetrapake taxation perusahaan) lan saiki ngetokake 15% utawa 20% + hasil panampa dhuwit
- Partnership limited master, utawa MLPs . Iki minangka kemitraan diwatesi ing publik sing istimewa sing bisa narik kawigaten saka perspektif pajak, sing menehi kemampuan kanggo nancepake distribusi saka pajak amarga perkara kaya panyusutan utawa tunjangan panipisan. MLPs utamané, sanadyan ora sacara eksklusif, ditemokaké ing industri aset keras, utamané sing ana ing lan sekitar energi kayadéné pipa lan kilang. Investor income kudu banget ati-ati babagan nyekeli MLP ing akun broker sing nduweni kemampuan margin amarga kahanan sing bisa berkembang amarga sampeyan ora ngedol kepemilikan, nanging, kanggo tujuan pajek, sampeyan dianggep bisa didol, ngasilake pajak kapital lan meksa sampeyan ngunggahake dhuwit. Detil sing adoh ngluwihi ruang lingkup artikel iki nanging yen sampeyan nduwe MLP, nggawe broker sing kuwat utawa akun ditahan. (Yen sampeyan duwe net worth ukuran sing prayoga, lan ora duwe risiko banget, sampeyan bisa uga pengin nahan ing perusahaan tanggung jawab winates kanthi khusus.)
- Unit Trust Royalty. Iki diarani dana amanah (beda karo amanah investasi unit dhasar) sing, ing pirang-pirang kasus, ora sah kanggo tuwuh nanging ngemot kumpulan aset sing kudu dikelola lan ditampa dening pangarep, asring bank. Kepercayaan iki cenderung nyekel hak kanggo royalti ing sumur minyak lan gas alam, saengga dadi gampang banget. Sabanjure, dheweke duwe urip sing langgeng. Ana titik sing arep ilang lan ilang supaya sampeyan pancen kudu mbayar rega rasional sing relatif menyang cadangan sing wis ditemtokake ing estimasi konservatif saka nilai sing bisa ditampa kanggo komoditas nalika didol. Iki minangka area sing paling apik kanggo ora ngepengake yen sampeyan ahli amarga sampeyan kemungkinan bakal ilang dhuwit. Nanging, padha bisa dadi alat sing apik ing kahanan sing tepat, kanthi rega sing tepat, kanggo wong sing duwe pangerten jero energi, mineral, utawa pasar komoditas.
- Dhuwit pasar uang , dana pasar uang dhuwit , lan alternatif . Sanadyan padha ora padha - akun pasar uang iku jinis produk FDIC diasuransiake sing ditawakake dening bank, nanging dana reksa dana dhuwit minangka dana rekaman khusus sing melu aset-aset tartamtu lan rega saham ditambani nganti $ 1.00 - yen tingkat kapentingan cukup kanggo inflasi, alternatif awis loro iki bisa dadi cara sing apik kanggo nyetel dana keluwihan. Ing 1990-an, umpamane, sampeyan bisa kanthi gampang nyelehake 10%, 20%, 30% + portofolio ing dana pasar uang lan ngumpulake 4% utawa 5% + ing dhuwit tanpa njupuk risiko sing ditemuake ing saham, nyata estate, utawa kelas aset liyane.
- Aset eksotis utawa non-standar kayata sertifikat tanggungan pajak utawa properti intelektual (hak cipta, merek dagang, paten, lan perjanjian lisensi) bisa dadi tambang emas kanggo jinis hak wong sing mangerteni apa sing dilakoni. Aku mung sinau kasus ing blog pribadi penulis lagu Dolly Parton, sing narik rega wong kira-kira $ 450 yuta lan $ 900 yuta, biasane ana ing pérangan portofolio 3.000 hak cipta lagu, sing dipigunakaké kanggo ngembangaké sawijining taman taman tema sing saiki ngetokake dhuwit menyang kanthong pakean saka sales tiket, akomodasi hotel, restoran, hak-hak lisensi, lan cindera mata. Aja ngeculake yen sampeyan ora ngerti apa sing sampeyan tindakake amarga bisa ngalami kacilakan.
- Cadangan awis, asring dumadi saka pangecualian FDIC lan akun tabungan lan / utawa tagihan US Treasury, sing mung ditemtokake yen awis gedhe sing bisa ditampa nalika safety principal ora bisa ditawar. Sauntara, portofolio strategi income bakal duwe cukup dhuwit kanggo njaga paling ora 3 taun bayaran yen aset liyane mungkasi dividen, bunga, sewu, royalti, income licensing, utawa distribusi liyane.
4. Apa Pros lan Cons saka Portofolio Strategi Investasi Pendapatan?
Keuntungan paling gedhé kanggo milih strategi income sampeyan bakal entuk dhuwit luwih awis. Kerugian sing paling gedhe yaiku sampeyan nyisihake kathah kekayaan ing mangsa sing bakal teka amarga entitas sampeyan ngirim dhuwit kanggo sampeyan, ora ngetrapake maneh kanggo wutah. Iku angel banget kanggo perusahaan kaya AT & T utawa Verizon, sing ngasilake sebagian paling untung metu lawang ing dividen awis dadi lemak luwih saka kaping pindho sing ditawakake ing pasar saham kanthi total, kanggo tuwuh kanthi cepet kaya bisnis kaya Chipotle Mexican Grill, sing luwih cilik lan nahan pendapatan kanggo mbukak lokasi anyar.
Kajaba iku, luwih angel kanggo investor strategi income kanggo njupuk kauntungan saka bab kaya pengaruh pajak sing ditanggepi amarga paling income bakal teka ing wangun pembayaran awis dina iki, tegese pembayaran tax ing taun ditampa.
5. Apa Tipe Investor Bakal Milih Portfolio Strategi Income?
Overwhelmingly, wong-wong sing seneng pendekatan strategi income tiba menyang salah siji saka rong kemah. Sing pisanan yaiku wong sing pensiun lan kepengin supaya bisa mateni dhuwit kanthi maksimal tanpa nyerang banget. Kanthi milih kanggo saham , bonds , estate , lan aset sing luwih dhuwur, luwih dhuwur, bisa entuk iki.
Kapindho yaiku wong sing nampani dhuwit akeh banget - ngedol bisnis, entuk lotere, warisan saka wong tuwa, apa wae. Yen dhuwit bisa ndadekake prabédan gedhé ing standar urip, nanging padha kepéngin mesthèkaké manawa ana ing sisa-sisa uripé, bisa milih strategi income sing bisa ditindakake minangka pajek dhuwit kapindho utawa katelu. Gambar guru sing entuk $ 40.000 nikah karo manajer kantor sing entuk $ 45.000. Bebarengan, padha nggawe $ 95.000 sadurunge pajak. Saiki bayang-bayang padha entuk $ 1.000.000. Dening strategi income sing ngasilake, ucapake, 4% pembayaran taunan, bisa njupuk cek $ 40.000 saka taun portofolio, nambah pendapatan kluwarga nganti $ 135.000, utawa luwih saka 42%. Sing bakal nggawe prabédan gedhé kanggo standar urip lan padha ngerti bakal seneng luwih saka duwe modal luwih nalika lagi lawas. $ 1.000.000 minangka sajrone kesejahteraan keluarga, kayata kuliah utawa universitas; dhuwit sing ora tau dileksanakake nanging mung ditemokake kanggo ngasilake dana sing bisa dituku kanggo tujuan liyane.