Investor Legendaris Warren Buffett lan Peter Lynch ing Kesederhanaan
Dheweke uga nganjurake para investor mbayar weruh apa sing padha mbuwang kanggo entuk kepemilikan aset relatif marang wutah lan penghasilan sing fokus ing PEG lan rasio PEG dibagi-dividen. Kapindho yaiku Warren Buffett , Ketua lan CEO saka Berkshire Hathaway , perusahaan nyekel macem-macem sing makarya ing saben sektor lan industri ekonomi.
Nalika sampeyan njupuk pendekatan "Tansah prasaja, bodoh" kanggo investasi sampeyan, nglamar ing manajemen portofolio sakabèhé lan tingkat keamanan individu, sampeyan kudu fokus ing sawetara perkara sing pancene penting lan bisa nyuda risiko sing sampeyan mbedakake kasugihan lan kerep banget kasugihan. Iki ngidini sampeyan ndeleng kepungkur, obfuscation, lan fokus marang pemilik pangentukan, ing antarane bukti liyane sing cocog. Iku ngindari kerumitan sing, sapa wae sing duwe latar mburi teknik utawa kemungkinan bisa ngapresiasi minangka saben breakpoint tambahan dikenalaké, ora patiya cobané kasempatan individu gagal, sacara signifikan ningkatake kemungkinan gagal ing sakabehane.
Punika bab ingkang paling sampeyan kepengin nalika ngatur portofolio ibukutha ingkang boten saged dipunpindhah, ing pundhi panjenengan, kulawarga, utawi pribadi utawi institusi ingkang sampeyan gadhah tugas fiduciary gumantung saking pendapatan pasif, tuladhanipun dividen, bunga, lan sewa .
(Kanggo wong sing ora kenal karo teori probabilitas, ilustrasi sing cepet bisa mbantu.
Kang luwih apik tinimbang: Simpenan sing duweni kesempatan 65% saka nggodhog ing limang taun sabanjure utawa saham sing duweni kesempatan kanggo nglangkahi quadrupling yen ana wolung acara sing beda (mungkin lisensi bisnis ing negara anyar, pabrik anyar dibangun, etc), saben acara gadhah tingkat sukses kemungkinan 90%? Sing terakhir, pracaya utawa ora, duwe kira-kira 43% kasempatan teka bener - akeh luwih elek tinimbang opsi mantan! Kanthi luwih akeh pranala ing ranté, sampeyan kudu luwih rilasan babagan kesalahan. Yen saham bisa munggah dadi 1000%, nanging supaya, persatuan buruh kudu nyebabake permintaan, pasokan bahan bakar kudu ambruk, pengadilan bangkrut kudu meksa pesaing kanggo mbayar kewajiban pensiun sing dijanjikake, lan manajemen anyar teka lan ngetokake stok biaya pilihan, sampeyan mbokmenawa bakal kuciwa ing paling apik utawa, paling ora, kaya wong miskin iki.)
Tujuan kula nulis artikel iki yaiku kanggo nuduhake sampeyan sawetara cara aku mikirake wong bisa ngetutake filsafat "Prasaja, Stupid" ing urip dhewe. Pendhaftaran pangarep-arep sing ora mung sampeyan bakal nganggep serius adopsi sawetara mau, nanging sampeyan bakal latihan dhewe kanggo miwiti looking for cara kanggo nyuda kerumitan, honing ing inti saka punapa wae sampeyan wis nyoba kanggo ngrampungake.
Cara sing apik kanggo nglatih "Tansah dadi Prasaja, bodoh!" Nalika Milih Investasi Kanggo Nggunakake Ujian One-Paragraf
Kanthi kajaba investasi strategis tartamtu saka manajemen bisnis sing ngluwihi papan diskusi kita, saben investasi sampeyan nggawe urip mestine teka kanthi pangarep-arep yen sampeyan bakal tuwuh dhuwit sing sampeyan tundhuk menyang daya sing luwih akeh supaya sampeyan bisa nindakake liyane; tuku mobil liyane, omah, liburan, menehi luwih amal, ninggalake luwih akeh kanggo anak utawa putu. Investasi ngasilake nilai intrinsik saka mili awis sing mrodhuksi, salah siji saka njero utawa saka aktivitas konversi. Sing ora kabeh. Rega sing sampeyan mbayar relatif marang mili awis kasebut pungkasane nyithak mati kanggo apa sing sampeyan bisa nyana ing syarat-syarat kompa tingkat taunan bali . Yen sampeyan mbayar 2x kanggo $ 1 saka net present value sing disetel kanggo pajak lan inflasi, sampeyan bakal entuk setengah tingkat bali sampeyan bakal wis sampeyan mbayar 1x.
Iku sing prasaja.
Yen sampeyan ngerti bebener iki dhasar, sampeyan bakal weruh kawicaksanan ing prilaku Peter Lynch lan Warren Buffett amarga padha njaluk ngerti, khusus lan cepet, alasan sampeyan mikir aset sing apik. Peter Lynch dikabarake digunakake kanggo miwiti wektu telur nalika ing telpon karo analis financial lan pedagang. Panjenenganipun paring dhawuh dhateng tiyang-tiyang wekdal sakedhik sasampunipun nedahaken premis dasar ide investasi. Warren Buffett nyaranake sampeyan nulis paragraf cendhak sing ngandharake babagan, "Aku tuku $ 10.000 saham saka Company XYZ ing $ 25 saben saham amarga aku pracaya (masang alesan kene kayata keuntungan bakal tuwuh kaping pindho kanthi cepet kaya saiki- rasio kanggo-pangentukan , aset sing disembunyikan ana ing neraca , ana owah-owahan pangorganisasi sing luwih apik, regane kurang banget, lan liya-liyane.) Banjur, ngawasi kahanan, tansah eling marang tesis dhasar. Iku gegayutan karo konsep aku ngomong babagan anyar ing blog pribadi babagan wong sing produktif banget; carane sampeyan bisa ora bener panggangan kue sing bentuke bunder. Sampeyan fokusake kanggo nggawe manawa saben bahan, lan saben langkah, bener lan kue kasebut dhewe, mujudake sampeyan entuk input sing bener. Yen sampeyan tuku saham saka perusahaan lan nyana pangasilan bisa tuwuh ing 12%, mung sawetara taun mengko, padha compounding ing 8%, sampeyan ngerti soko salah utawa beda. Delengen. Aja ngilangi lan lali bab kabeneran kanggo nggawe investasi ing wiwitan.
Cara liyane kanggo Praktik "Keep It Simple, Stupid!" Iku Kanggo Mung Nduweni Efek Melalui Akun Cash, Dibayar Ing Full, lan Stop Nyoba Kanggo Dadi Pinter
Salah sawijining kesalahan sing paling gedhe aku weruh investor nggawe padha menyang pola prilaku aneh iki, supaya padha nyoba nggunakake portofolio kanggo nggawe wong aran cerdas utawa khusus piye tinimbang ngeling-eling apa sing penting - mili awis. Nalika nerangake investasi ing saham, proyek sampeyan tuku keuntungan.
Kebutuhan kanggo kerumitan iki ora ana telu, teka lan arep siklus sing asring nyebabake kacilakan. Ana asuransi portofolio ing taun 1980-an. Ana akeh ekspose ing Asia nalika taun 1990-an. Ana kewajiban utang dijamin ing taun 2000-an. Saiki, wong anyar sing nyoba nyekel Robo-Advisors; platform piranti lunak otomatis ditulis karo kalkulus tertutup sing ora dikenal sing dipasrahake wong kabeh net worth ing game sing ngelingake kula bocah cilik muter karo pistol dimuat. Ing dina liyane, kanggo hiburan murni, aku nggawe profil kanggo hipotetis 50-taun-taun-lawas investor karo $ 250.000 ing income lan meh ora tabungan pensiun kanggo ndeleng apa salah siji saka Robo-penasihat paling gedhe, siji sing mbangun portofolio metu saka kurang -banjur ETFs , disaranake. Nalika dhaftar sekuritas diuripake, aku ndudhuk mudhun menyang dhuwit sing nduwe dhuwit - investasi aktual sing ndhelik ing sangisore permukaan, sing ora katon dening pihak sing nduweni aset aset kasebut - lan nemokake yen jumlah dhuwit sing ora tinemu ana ing dhuwur utang negara spekulatif negara sing kurang saka beacon transparan lan stabilitas. Iki asinine. Iku efisien pasar omong kosong mbukak amok; a cilik saka wong sing yakin bisa nyedhiyakake paningalan bisu kanthi nambahake luwih akeh eksposur. Investor sing kepengin duwe komponen income tetep mesthi wis cukup isi tuku sertifikat simpenan FDIC sing digawe limang taun kanggo 2.15% utawa apa wae sing bakal kelakon. Nanging, piranti lunak iki mutusake kanggo "ngasilake", salah sijine saka sing paling bodho bisa dilakoni dening investor lan ndadekake kerugian luwih akeh tinimbang liyane kekuwatan liyane ing pasar utang. Kanggo sakehe swarga, sawetara taun kepungkur, wong-wong ora puas karo dhuwit supaya padha ngupayakake mundurake dhuwit ekstra kanthi tuku sekuritase lelang mung kanggo nemokake yen pecahan nalika likuid ing tahun 2007-2009 ambruk. Apa urip kaya kuwi? Sampeyan ora perlu. Mungkasi nggawe urip luwih sithik tinimbang sing perlu. Stop sabotaging yourself.
Yen sampeyan pengin nyekel investasi, lan sampeyan ora duwe kabutuhan khusus, entuk konten kanggo campuran saham lan obligasi sing macem-macem - lan ya, yen sampeyan wis umur, sampeyan kudu mbutuhake loro minangka saham lan obligasi muter peran sing beda ing portofolio ngluwihi ngasilake nominal. Tahan aset kasebut ing akun awis, ora akun wates , supaya risiko resipothecation , sanajan uga ateges, kanggo sawetara investor ing sawetara situasi, mbayar biaya custodial nominal . Lenggah lan ngumpulake dividen lan bunga. Coba portofolio minangka cara kanggo persediaan keuntungan saka mesin ekonomi inti, sing, kanggo wong sing paling, karir, lan mungkasi nyoba kanggo sugih saka sewengi. Yen sampeyan ora ngerti apa sing dilakoni, utawa ora nggarap perusahaan manajemen aset kanggo wong sugih, nimbang investasi ing dana indeks sing mungkin paling apik nganti sampeyan nemoni level net worth sawise titik kasebut dadi bodho kanggo alasan akeh kalebu cacat metodologi lan pajek pajak potensial.
More Ways to "Keep It Simple, Stupid!"
Ana macem-macem cara sampeyan bisa ngetutake "Keep It Simple, Stupid!" filsafat. Sawetara investor mung entuk investasi ing babak 100 saham supaya akuntansi portofolio luwih gampang. Sawetara investor dhuwur worth nemokake penasihat investasi kadhaptar nggarap platform arsitektur mbukak supaya ora ketompo carane akeh beda padha duwe, utawa carane akeh manajer aset padha nyewa, kabeh dilapurake ing tengah, consolidated panggonan lan, Mungkin, malah ing akun ditahan sing tengah, konsolidasi. Cara kanggo ngleksanakake laku kasebut ing uripmu dhewe bakal gumantung kepribadian lan kahanan, kabutuhan, lan preferensi sing unik. Titik iku kanggo ngrampungake kasunyatan sing gampang banget. Kesederhanaan bisa njaga sampeyan kanthi nggawe luwih jelas risiko apa sampeyan njupuk. Kesederhanaan uga ndadekake urip luwih gampang.