Enem Aset Sampeyan kudu Milik Saiki
Ing portofolio macem-macem, aset ora saling hubungan . Nalika siji munggah, sing liyane tiba. Ngurangi risiko sakabèhé amarga, ora ketompo apa wae ekonomi, sawetara kelas aset bakal entuk manfaat.
Wong-wong padha ngilangi kerugian. Ana uga kasempatan yen kabeh portofolio bakal dibusak dening acara siji. Mulane portofolio macem-macem minangka pertahanan paling apik kanggo krisis finansial.
Conto Carane Kelompok Diversifikasi
Saham uga apik nalika ekonomi mundhak. Investor pengin ngasilake paling dhuwur, supaya padha ngetokake rega saham. Wong-wong mau wis nampa resiko sing luwih gedhe tinimbang downturn amarga padha optimistis babagan masa depan.
Obligasi lan sekuritase tetep tetep nalika ekonomi cetha. Investor luwih kasengsem kanggo nglindhungi kepemilikan saham kasebut kanthi cepet. Wong-wong mau gelem nampi rega sing murah kanggo ngurangi resiko.
Rega komoditas, kayata gandum, lenga, lan emas, beda-beda karo pasokan lan panuku. Padha ora ngetutake siklus siklus bisnis kanthi rapet saham lan obligasi.
Kalebu Kelas Enam Kelas Iki kanggo Diversifikasi Portofolio Panjenengan
Portofolio macem-macem kudu ngemot sekuriti saka enem kelas aset ing ngisor iki.
Saham AS . Iki kalebu tutup cilik , tutup tengah, lan tutup gedhe .
US tetep income . Paling aman yaiku Treasury AS lan obligasi tabungan . Iki dijamin dening pemerintah federal. Obligasi kutha uga aman banget. Sampeyan uga bisa tuku Dana Obligasi Jangka Pendek lan Dana Pasar Uang sing nandur modal ing sekuritas aman iki.
Obligasi perusahaan nyedhiyakake pulungan sing luwih dhuwur kanthi risiko luwih gedhe. Pulangan dhuwur lan resiko teka karo obligasi barang sampah .
Simpenan manca . Iki kalebu perusahaan saka pasar sing berkembang lan berkembang. Sampeyan bisa entuk diversifikasi luwih akeh yen sampeyan nandur modal ing jaban rangkah. Investasi internasional bisa ngasilake maneh sing luwih dhuwur amarga negara-negara berkembang berkembang pasar sing luwih cepet. Nanging, investasi kasebut luwih kuwat amarga negara-negara iki kurang nduweni perlindungan bank sentral, bisa rentan karo owah-owahan politik, lan kurang transparan. Investasi manca uga nglindhungi dhuwit sing nyuda . Iku amarga perusahaan-perusahaan AS nindakake kanthi apik nalika dollar amergo, amarga ngasilake ekspor. Perusahaan manca nindakake uga nalika dollar kuwat, lan ekspor menyang AS relatif luwih murah.
Pendapatan tetep manca . Iki kalebu loro perusahaan lan pemerintah masalah. Padha nyedhiyakake perlindungan saka penurunan dollar. Padha luwih aman tinimbang saham manca.
Komoditas. Iki kalebu sumber daya alam kayata emas, minyak, lan real estate. Gold ngirim dadi bagean investasi maneka warna amarga iku pager paling apik tumrap kacilakan pasar saham . Riset nuduhake yen harga emas munggah dramatically kanggo 15 dina sawise kacilakan.
Kanggo luwih, ndeleng Apa Investasi ing Gold? .
Sampeyan kudu nyakup babagan usaha ing omah sampeyan ing strategi diversifikasi. Yen usaha sampeyan munggah, sampeyan bisa ngedol investasi real estate liyane, kayata REIT, ing portofolio sampeyan. Sampeyan uga bisa nggoleki omahmu, njupuk bathi, lan pindah menyang omah cilik. Iki bakal nyegah sampeyan saka omah sing sugih nanging miskin dhuwit. Ing tembung liyane, sampeyan ora duwe kabeh endhog investasi ing basket ngarep. Paling penasehat investasi ora ngetokake usaha ing omah minangka investasi real estate. Iku amarga dheweke nganggep sampeyan bakal terus manggon ing kono kanggo salawas-lawase uripmu. Ing tembung liya, dheweke weruh minangka produk sing bisa dianggo, kaya mobil utawa kulkas, ora investasi. Sing nyurung akeh uwong sing duwe omah kanggo nyuda hak-hak ing omah-omahé kanggo tuku barang konsumen liyane.
Nalika harga omah mudhun, dheweke duwe utang luwih akeh tinimbang omah. Akeh wong mlaku adoh saka omah-omahé nalika wong liya ngandhakake bangkrut.
Diversification and Asset Allocation
Pinten sampeyan kedah gadhah saben kelas aset? Ora ana siji-ukuran-cocok-kabeh investasi apik macem-macem. Investor nggunakake alokasi aset kanggo nemtokake persis pas saham, obligasi, lan komoditas. Iku gumantung ing comfort sampeyan karo tingkat resiko beda, gol, lan ing ngendi sampeyan urip. Contone, saham luwih resik tinimbang obligasi. Yen sampeyan butuh dhuwit ing sawetara taun sabanjuré, sampeyan kudu luwih kuwat tinimbang wong sing bisa ngenteni sepuluh taun. Mulane, persen saben jinis kelas aset gumantung marang tujuan pribadi sampeyan. Wong kudu dikembangake karo perancang keuangan.
Sampeyan uga kudu diimbangi maneh gumantung ing siklus bisnis saiki . Ing tahap wiwitan pemulihan, bisnis cilik nindakake paling apik. Wong-wong iki sing pertama ngakoni kesempatan lan bisa nanggepi luwih cepet tinimbang perusahaan gedhe. Simpenan gedhe-gedhe mbandhingake ing bagian pungkasan saka pemulihan. Padha duwe dana luwih kanggo metu pasar perusahaan cilik.
Ngati-ati gelembung aset . Sing nalika rega kelas apa wae aset tambah cepet. Iki diarani spekulan. Sampeyan ora didhukung dening dhasar nyata. Rebalancing reguler bakal nglindhungi sampeyan saka umpluk aset. Sampeyan kudu ngedol bondho apa wae sing ditanam supaya akeh portofolio sampeyan entuk. Yen sampeyan ngetutake disiplin iki, sampeyan ora bakal kena banget nalika gelembung mbledhos.
Ing portofolio sing beda-beda, aset sing paling terkenal ora ana hubungane karo aset liyane. Wiwit krisis keuangan, saham lan komoditas wis hubungan (0.6). Dadi duwe saham US lan dikembangake pasar internasional (0.93). Dadi, yen sampeyan duwe saham US, ora ana keuntungan diversifikasi kanggo ngembangake pasar ing portofolio. Padha pindhah cara sing padha.
Miturut riset Vanguard , aset mung sing ora kaiket karo saham yaiku US Treasurys (-0.3). Nanging sing ora ateges sampeyan mung kudu nyekel saham AS lan US Treasurys. Iku bakal nglindhungi sampeyan saka resiko, nanging ora menehi bali sing paling apik. Vanguard nemokake yen portofolio macem-macem sing ngemot kabeh kelas aset sing kasebut ing ndhuwur nyedhiyakake puluhan paling apik kanthi resiko sing rada luwih gedhe.
Nalika Reksa Dana utawa Dana Indeks minangka Investasi Diversified
Dana dana utawa indeks mutasi nyedhiyakake diversifikasi luwih saka keamanan individu. Iku amarga padha nglacak bundle saham, obligasi, utawa komoditas. A dana bebarengan utawa indeks bakal dadi investasi macem-macem yen kabeh kelas enem aset. Kanggo nemokake kabutuhan, sampeyan uga kudu ngimbangi aset kasebut miturut gol. Banjur, bakal nyetel gumantung ing tataran siklus bisnis.
Ing Depth: 10 Booms lan Busts Sejak 1980 | Nalika Simpenan Prices Tiba: Koreksi utawa Crash?