Pasar Kembang Sing Normal, Bakal Tansah Terus, Sinau Nganggo
Padha weruh ora mung keuntungan ibukutha sing durung direalisasi ngembangake karo saben taun sing dilewati, padha seneng ngunggahake dhuwit dividen sing nguripake dhuwit dividen wiwitan sing wis suwe dadi pangembalian sing apik banget. Iku, kanggo nggawe bluntly, salah siji sing paling cocok, paling gampang kaping kanggo sugih ing generasi.
Akeh wong sing nindakake. Iki utamané bener kanggo pamilik saka kraton biru dhuwit . Coba luwih saka enem utawa pitung taun paling anyar, jeneng gedhe, modhèl-modhisi mega-kapitalisasi pasar saham wis mrodhuksi swap dividen awis sing kaya-kaya wis jarang katon. Pamilik Johnson & Johnson nonton bayaran payout saben-saben nyedhaki kira-kira 55%; Coca-Cola 61%; Clorox 64%; McDonald's 66%; Exxon Mobil 76%; Colgate-Palmolive 77%; Hershey 96%; Depot Ngarep 162%. Starbucks, kadhangkala warung kopi paling gedhé ing donya, lunga kanthi ora mbayar dhuwit kanggo miwiti siji. Wiwit wiwitan periode pangukuran, sampeyan wis nampa kira-kira 25% saka kabeh biaya basis bali ing wangun dividen agregat sampeyan bisa nylewengake ing panggenan liya, nglampahi, hadiah kanggo amal, utawa nindakake apa wae sampeyan pengin (iki nganggep sampeyan njupuk rega dhuwur lan kurang taun kasebut lan rata-rata mau bebarengan, menehi sampeyan ora titik entry gedhe utawa elek relatif kanggo sing kasedhiya kanggo periode 52-minggu).
Saliyane kasunyatan sing ayu, saiki sampeyan kudu ngetokake biaya pangasilake awis ing 9.1% (yen sampeyan nyetel dhuwit "rabat", luwih saka 12.2% ing modal net sampeyan wis sijine ing saham).
Iki ora flukes utawa outliers, lagi indikatif saka pemilik pangalaman pengalaman wis dening nandur modal ing pasar saham kanggo akeh saka dasawarsa pungkasan.
Iku dongeng kaya dawa wektu. Ana pepatah lawas ing Wall Street saka jaman saiki: "Pasar saham numpaki temboke kuwatir." Liwat akeh kekerasan, kasangsaran, kegelisahan, lan rasa wedi sing digawa dening berita babagan kabeh saka nomer pengangguran menyang utang nasional, perusahaan entuk manfaat. Keuntungan kasebut - sing dadi dhasar saka nilai intrinsik saka saben perusahaan - menehi dalan menyang tangan pemilik, nggedhekake minangka milyar wong ing saindhenging donya nyandhang untu, mangan bar coklat, dhawuh kanggo warung, ngombe soda , ngisi bensin kanthi bensin, mandheg kanggo cheeseburger, ngumbah sandhangané, utawa ngganti karpeté.
Simpenan Market Crashes saka 33% utawa liyane Apa ora sing mboten umum
Nalika sampeyan katon maneh liwat sajarah, pasar saham kacilakan 33% utawa luwih, puncak-kanggo-trough, ora banget unik. Nalika Dow Jones Industrial Average mencet ing dhuwur 18,351,40, sampeyan kudu ngira-ngira kanthi pikirane, "Apik, apa-apa sing ana ing antarane kene lan nyelehake menyang 12,111.92 minangka bisnis kaya biasane, ora ana sing khusus lan bisa dadi kenyataan". Yen sampeyan duwe $ 500.000 ing akun pensiun gabungan sampeyan, tegese rugi kertas kanthi nilai tinimbang $ 170.000, nggawa sampeyan $ 330.000.
Given alokasi aset sampeyan sing bener lan sampeyan ora spekulasi akeh banget ing sekuritase individu, iki ora bakal entuk luwih saka grunt kasar ngakoni. Iku mung ora perlu dicathet yen sampeyan wis ngubengi pemblokiran luwih saka wong sing rasional amarga aneh banget yen udan ing bumi kanthi banyu utawa gerhana nyakup srengenge.
Billionaire Charlie Munger, partner bisnis Warren Buffett sajrone paling setengah abad kepungkur, nudhuhake yen dheweke lan Buffett wis mirsani nilai pasar saham equity mereka ing Berkshire Hathaway , perusahaan induk sing nglakokake bisnis, tiba kanthi 50% utawa luwih, puncak-ke-trough, telung beda ing kariré, asring kanthi ora owah-owahan ing daya entuk perusahaan kasebut. Munger, sing dikenal kanthi langsung, ora ana gunane, mikirake kowe wong sing bodho, yen sampeyan mbebasake sampeyan; yen sampeyan nemokake ora setuju, sampeyan ora pantes yen pangunggahan ekuitas unggul bisa ngasilake sawayah- wayah lan kudu dadi konten supaya ora digunakake minangka mekanisme kanggo entuk sugih utawa entuk kamardikan finansial .
Nalika iku bisa dadi angel banget, dheweke pancen bener yen sampeyan ora duwe investasi ing saham kanggo mbangun kasugihan .
Benyamin Graham, mentor Buffett lan bapak analisis keamanan, nyerat babagan cara investor ora milih aset kaya tanpa likuiditas , kayata real estate, sanajan bali padha cendhek utawa identik amarga ora kudu nandhang kasangsaran ngerti yen wong liya - liyane saka pihak sing nduweni - wis nggawe kesalahan dening sade kurang saka bener, nilai intrinsik; ing efek, kepiye wong sing bakal ngguyu ing tawaran sing murah-rendah kanggo mesin pertanian utawa bangunan apartemen bakal narik rambut utawa gawe ulcer yen wong nindakake kaya kanggo kepemilikan fraksi ing bisnis gedhe. Manungsa sing aneh. Logika ora tansah dadi cara sing standar kanggo nggoleki donya kanggo akeh wong.
Kreteg pasar saham sing luwih cilik malah kurang langka, yen ora kerep banget. Nalika Ben Casselman ing FiveThirtyEight ngumumake:
Wiwit taun 1950, S & P 500 wis ngalami penurunan 3 persen utawa luwih saklawasé 100 kali. Iku wis rong belas dina ngendi iku ambruk dening 5 persen utawa luwih. Gerak-gerak alon-alon, ing ngendi ambruk amba nyebar ing sawetara dinten, luwih umum.
Nanging saben wong sing ditolak iki diterusake kanthi rebound. Kadhangkala kasebut langsung. Kadhangkala njupuk minggu utawa sasi. Nanging nalika teka, kedadeyan cepet. Yen sampeyan ngenteni nganti rebound katon jelas, sampeyan wis ora kejawab babagan sing paling gedhe.
Cara Survive Market Stock Crashing
Apa sampeyan kudu nglakoni yen koreksi anyar ora dadi kecelakaan pasar saham sing kebak taun lan njupuk setengah saka nilai akun sampeyan? Pemilik barang padha karo The Hershey Company antara tahun 2005 lan 2009 nalika saham saka $ 67.40 nganti $ 30.30 saben saham: Fokus ing operasi sing ndadeake (yen penghasilan lan dividen terus meningkat, kudu apik ing pungkasan, utamane minangka bagian saka portofolio macem-macem ing ngendi kegagalan ing komponèn bisa digawe kanthi sukses sing ora dikarepake ing liyane), tuku luwih akeh, lan reinvest deviden. Sampeyan bisa nyenengake boring . Sampeyan bisa uga gampang. Iku cara mung akademis buktiaken kanggo nggawe dhuwit akeh liwat wektu amarga sampeyan mung ora bisa wektu pasar saham utawa sampeyan bisa prédhiksi sabanjure Apple utawa Google karo sembarang tingkat kepastian.
Mekaten. Utawa, kaya mangkene aku tresna marang: Tuku aset gedhe, mbayar dhuwit sing cukup, lan lenggah ing [mburi]. Sing resep. Apa taun kepungkur, dekade sawise dasawarsa, utamané cara tax-efisien karo omzet sing kurang lan biaya, lan kabeh, nanging kanthi matématika, mokal ora bisa ngalami sugih liwat periode 25 nganti 50 taun. Yen sampeyan gagal, sethithik sampeyan bakal duwe panglipur ngerti yen ora ana liyane sing perlu, amarga Amerika wis tiba.
Pungkasan, yen sampeyan nemokake dhewe kanthi kringet, ngalami reevaluasi strategi lan proses pikirane. Sampeyan lagi salah. Yen sampeyan dhewe-dhewe lan manggon cedhak kantor Vanguard, mbayar dhuwit sing luwih dhuwur 0.30% ing biaya tahunan kanggo nyekel tangan lan nggarap sampeyan kanthi strategi ing wong miturut program penasehat; kanggo ngucapake sampeyan mudhun saka ing sirah nalika sampeyan kekacoan munggah. Yen sampeyan ora utawa pengin pendekatan sing luwih nyenengake, kanthi tutul (sing umume mbutuhake net worth luwih gedhe), golek jabatan kepercayaan bank gedhe utawa penasehat investasi independen kanthi manajer portofolio sing kuwat lan bisa dipercaya lan mbayar 1% kanggo biaya 2%. (Plus, ana uga keuntungan tambahan, umpamane, sampeyan bisa kerep njaluk UTMA gratis sing diadegake kanggo anak, putu, keponakan, ponakan lanang, utawa wong liya sing ditresnani yen akun sampeyan cukup dhuwur, sing kerep ditemtokake liwat dhuwit utawa ditrapake.)
Pikiran Pungkasan ing Pasar Pérangan
Yen sampeyan isih gemeter babagan saham ing pasar saham, sampeyan bisa uga pengin ngganti alokasi kanggo aset sing luwih apik urip downtimes , kayata campuran sing luwih abot saka awis lan obligasi relatif marang saham. Ing bagean saham ing portofolio sampeyan, saham-saham sing dibayar dhuwit cenderung kurang ing mangsa pasar bear amarga soko dikenal minangka dhuwure dhuwit . Utawa, nimbang njupuk kauntungan saka program reinvestment dividen supaya sampeyan tuku saham langsung saka perusahaan lan agen transfer, njaluk mriksa fisik ing email, lan mung kudu padha sumelang ing bab siji bab nalika ora nglirwakake rega pasar: Apa cek sing luwih gedhe saben taun? Nggabungake portofolio 25+ bisnis kanthi nggunakake cara kasebut - metode sing padha digunakake dening janitor Ronald Read nalika dheweke entuk rejeki $ 8.000.000 ing proyek upah paling cedhak - lan gampang ora ditolak.