Panjelasan singkat babagan carane miwiti nggawe dhuwit saka saham
Ing kasunyatan, rahasia kanggo nggawe dhuwit saka tuku saham lan nandur modal ing obligasi iki disimpulake dening bapak pungkasan nilai nandur modal Benjamin Graham nalika piyambakipun nulis, "Wangsulan nyata ing investasi kudu digawe - minangka sing paling akeh wis kepungkur - ora metu saka tuku, nanging ora duwe lan nyekel sekuritase, nampa kapentingan lan dividen , lan entuk manfaat saka paningkatan jangka panjang. " Supaya luwih spesifik, minangka investor ing saham umum, sampeyan kudu fokus marang total bali lan nggawe keputusan kanggo nandur modal kanggo jangka panjang , sing tegese minimal absolut, sing nyenengi saben posisi anyar kanggo limang taun yen sampeyan wis perusahaan sing milih kanthi apik karo finansial sing kuwat lan sajarah praktik manajemen loropaken.
Mangkono cara kasugihan nyata dibangun ing pasar saham kanggo njaba, investor pasif. Punika cara:
- Pengacara sing nyedhaki upah minimum, kayata Ronald Read, amass luwih saka $ 8.000.000 ing portofolio;
- Wong lanang jenenge Lewis David Zagor, sing manggen ing sawijining apartemen cilik ing New York City, ngetokake $ 18.000.000;
- Jeksa Agung Jack MacDonald nambah $ 188.000.000;
- Agen pensiun IRS Anne Scheiber mbangun portofolio $ 22.000.000;
- Sekretaris pensiunan Grace Groner ngedol portofolio saham $ 7.000.000;
- Seorang petani susu ing kutha Kansas City nyumbang milyaran dolar, sing uga ora ngerti anak-anake.
Investor dhuwur, kayata Warren Buffett lan Charlie Munger nggawe dhuwit akeh ing saham lan bisnis sing dianakake 25+, malah 50+ taun.
Nanging, akeh investor anyar ora mangerteni mekanika sing nyata babagan nggawe dhuwit saka saham; ngendi kasugihan bener asal utawa carane kabeh proses bisa dienggo.
Kita nyedhiyakake sumber-sumber ing sawetara topik sing canggih - analisis pernyataan keuangan, rasio keuangan, strategi pajak penghasilan modal , mung kanggo ngandhani sawetara, nanging iki penting kanggo mbusak supaya nyekel tuwung kopi sing panas, njaluk nyaman maca sing paling disenengi dhingklik, lan ayo padha lumaku kanthi versi sing disederhanakake babagan kabeh gambar sing cocok.
Nggawe dhuwit saka saham diwiwiti kanthi mundhut kepemilikan ing bisnis usaha nyata
Nalika sampeyan tuku saham , sampeyan tuku sekeping perusahaan. Mbayangno sing Harrison Fudge Company, bisnis fiksi, duwe dodolan $ 10.000.000 lan net income $ 1.000.000. Kanggo mundhakaken dhuwit kanggo expansion, pendiri perusahaan nyedhaki bank investasi wis padha ngedol stok kanggo umum ing Dina Penawaran Umum Perdana, utawa IPO . Bisa ngomong, "Oke, kita ora mikir tingkat wutahmu gedhe, supaya kita bisa rega iki supaya investor mangsa bakal entuk 9% investasi lan nambah apa wae sing bisa ngasilake ... sing dianggo sekitar $ 11.000.000 + nilai kanggo kabeh perusahaan ($ 11 yuta dibagi dening $ 1 yuta net income = 9% bali ing investasi awal.) "Saiki, kita bakal nganggep sing ngedegake metu metu rampung tinimbang ditokake Simpenan kanggo masyarakat
Para penjaja bisa ngomong, "Kowe ngerti, kita pengin nyedhiyakake stok kanggo $ 25 saben saham amarga sing katon murah supaya kita arep ngeculake perusahaan dadi 440.000 lembar, utawa saham saham (440,000 saham x $ 25 = $ 11,000,000). tegese saben "potongan" utawa dhuwit saham diwenehake marang $ 2,72 saka keuntungan (keuntungan $ 1.000.000 lan 440.000 saham sing ditemtokake = $ 2.72 saben saham.) Tokoh iki dikenal minangka Basic EPS (cendhak kanggo pangentukan saben bareng). sampeyan tuku saham Harrison Fudge Company, sampeyan tuku hak kanggo pro-rata bathi.
Apa sampeyan entuk 100 saham kanggo $ 2,500, sampeyan bakal tuku $ 272 ing MediaWiki taunan plus apa wae mangsa wutah (utawa losses) perusahaan kui. Yen sampeyan mikir manawa manajemen anyar bisa nimbulake fudge sales kanggo njeblug supaya keuntungan pro rata bakal 5x luwih dhuwur ing sawetara taun, banjur iki bakal dadi investasi sing paling atraktif.
Pira dhuwit sing sampeyan gawe saka saham bakal gumantung kepiye carane manajemen lan dewan direksi ngalokake modal sampeyan
Apa mudhies kahanan iku sampeyan ora bener weruh sing $ 2,72 ing MediaWiki sing belongs kanggo sampeyan. Nanging, manajemen lan Dewan Direksi duwe sawetara opsi sing kasedhiya kanggo wong-wong mau, kang bakal nemtokake kasil saka kepemilikan sampeyan menyang gelar gedhe:
- Sampeyan bisa ngirim dhuwit kanggo sawetara bagean utawa kabeh keuntungan sampeyan. Iki minangka salah siji cara kanggo "ngasilake modal kanggo shareholders." Sampeyan bisa uga nggunakake awis iki kanggo tuku saham liyane utawa pindhah cara apa sampeyan ndeleng pas.
- Bisa repurchase saham ing pasar mbukak lan nyirnakake wong-wong mau.
- Bisa reinvest dana menyang wutah ing mangsa ngarep kanthi mbangun pabrik, toko, njupuk karyawan maneh, ningkatake iklan, utawa sawetara tambahan tambahan modal sing bakal diundhi nambah keuntungan. Kadhangkala, iki bisa uga kalebu seeking akuisisi lan gabungan.
- Bisa ngiyatake neraca kanthi ngurangi utang utawa mbangun aset cair .
Apa sing paling apik kanggo sampeyan minangka pemilik? Sing gumantung ing tingkat pangurus bali bisa entuk dhuwit maneh. Yen sampeyan duwe bisnis sing fenomenal - mikir Microsoft utawa Wal-Mart ing dinten-dinten sepisanan nalika loro-lorone ukuran cilik saiki - mbayar ganti rugi dhuwit bisa dadi salah amarga dana sing bisa dilebokaké kanthi dhuwur . Ana akeh kali ing dasawarsa kapisan sawuse Wal-Mart tindak publik, dheweke entuk luwih saka 60% babagan ekuitas shareholder. Sing ora bisa dipercaya. Sumbangan kasebut biasané mung ana ing buku-buku dongeng, miturut dhukungan Sam Walton, toko-toko ing Bentonville bisa narik lan nyedhiyakake akèh kanca, driver truk, lan pemegang saham luar kaya ing proses kasebut.
Berkshire Hathaway ora nuntut dividen kas nalika US Bancorp wis mutusake kanggo ngasilake luwih saka 80% modal kanggo pemegang saham ing wangun dividen lan tuku saham mbelot saben taun. Senadyan iki beda, loro-lorone duweni potensial dadi kepemilikan sing apik banget ing rega sing tepat (lan utamané yen sampeyan mbayar manungsa waé kanggo panggonan seko aset ) sing disedhiyakake padha dagang ing rega sing bener; contone, dividen PEG rasio dividen sing cukup. Secara pribadi, aku duwe loro perusahaan kasebut ing wektu artikel iki diterbitake lan aku bakal kecatet yen USB mulai nganggo praktik alokasi modal sing padha kaya Berkshire amarga ora duwe kesempatan sing padha sing kasedhiya minangka asil saka larangan kanggo perusahaan sing nyekel bank.
Wekasane, dhuwit sing sampeyan gawe saka saham sampeyan tekan sawetara komponen komponen total, kalebu keuntungan modal lan deviden
Saiki yen sampeyan ndeleng iki, iku gampang kanggo ngerti yen kasugihan dibangun utamané saka:
- Tambah ing rega saham. Sakliyane jangka panjang, iki minangka asil pasar sing ngasilake bathi tambah minangka akibat saka ekspansi bisnis utawa mbuwang maneh , sing ndadekake saben saham makili kepemilikan sing luwih gedhe ing bisnis kasebut. Ing tembung liya, yen bisnis kanthi rega saham $ 10 tansaya 20% kanggo 10 taun liwat kombinasi ekspansi lan panggabungan belanja, kudu saklawasé $ 620 per saham ing dasawarsa minangka asil saka pasukan kasebut kanthi asumsi Wall Street njaga rega sing padha -adalah pangentukan .
- Dividen. Nalika penghasilan diwenehake marang sampeyan ing wangun dividen, sampeyan bener nampa awis liwat mriksa ing layang, simpenan langsung menyang akun brokerage, akun mriksa, utawa akun tabungan, utawa ing wangun tambahan sing diinvestasikan maneh kanggo sampeyan . Utawa, sampeyan bisa nyumbang, nglampahi, utawa tumprap dividen iki kanthi awis.
Kadhangkala, sajrone umpluk pasar, sampeyan bisa duwe kesempatan kanggo nggawe untung kanthi sade kanggo wong luwih saka perusahaan sing patut. Nanging, ing wektu sing dawa, rega investor bisa ditindakake kanthi bathi sing diduweni dening operasi bisnis sing dhewek nduweni.
Balance ora nyedhiyakake layanan lan sarana pajak, investasi, utawa layanan. Informasi kasebut ditampilake tanpa wawasan tumrap investasi, toleransi resiko, utawa kondisi finansial saka investor tartamtu lan uga ora cocok kanggo kabeh investor. Kinerja pungkasan ora nuduhake asil mangsa ngarep. Investasi nglibatake risiko kalebu mundhut principal.