Saka cryptocurrencies kanggo hak-hak mineral, pemukiman sing wis kabentuk kanggo tanah, sertifikat lien pajak kanggo sewa menara sel, investasi alternatif bisa dadi pilihan sing menarik kanggo investor sing tepat, miturut kahanan sing bener; utamané kanggo wong-wong sing duwé kawruh khusus ing wilayah tartamtu utawa kanggo kulawarga net dhuwit sing dhuwur, sing asring bisa entuk manfaat luwih saka cacat pajak utawa struktur entitas tartamtu tinimbang sing duwé omah sing luwih rumit.
Ing introduksi kanggo aset alternatif, kita bakal nemokake papat pitakonan penting:
- Apa investasi alternatif utawa aset alternatif?
- Apa sawetara conto investasi alternatif utawa aset alternatif?
- Apa investor ngupaya metu investasi alternatif utawa aset alternatif?
- Apa sawetara keuntungan utama lan kekurangan saka kalebu investasi alternatif utawa aset alternatif ing portofolio macem ?
Pendhaftaran pangarep-arep iku sampeyan bakal duwe luwih apik nangkep ing konsep minangka kita mriksa saben topik iki liwat sawetara menit sabanjure; utamané ing bab sawetara risiko sing bisa nyebabake sampeyan nyuda rasa lan nandhang kacilakan lan emosi. (Ing nandur modal, ana akeh sing kudu dipocapake kanggo fokus ing apa sing bisa salah. Kabar apik biasane ngurus dhewe.)
Apa Apa investasi alternatif utawa aset alternatif?
Kanggo ngormati carane alternatif aset ditetepake, sampeyan kudu ngerti loro konsep sing gegandhengan dikenal minangka kelas aset lan alokasi aset .
Saliyane, kelas aset iku jinis aset sing nduweni karakteristik sing padha; umpamane, cara nggawe pulangan, risiko sing entuk nduwe utawa nyekel, korélasi karo kelas aset liyane utawa pasukan ekonomi kayata suku bunga .
Alokasi aset nuduhake bangunan model utawa pemetaan pedoman umum kanggo persentase kasar portofolio investor pengin nggarap saben kelas aset.
Biasane, alokasi aset iki bakal diilangi ing dokumen sing disebut statement privasi investasi . Kita ngrembag babagan sawetara masalah sing bisa sampeyan pikirake nalika ngadhepi kanthi nemtokake target kelas aset sing layak ing artikel sing disebut Things to Consider When Balancing Asset Class Exposure .
Secara tradisional, ana sawetara sing bisa sampeyan sebut kelas aset "inti" sing bisa ditrapake wong cukup kanggo portofolio investasi. Yen sampeyan ngatur dana kepercayaan sing seimbang utawa njupuk perusahaan manajemen aset utawa penasihat investasi sing kadhaptar kanggo nyedhiyakake lan njaga portofolio macem-macem kanggo sampeyan utawa pewarise panjenengan, sampeyan bakal portofolio ngemot siji utawa luwih saka ing ngisor iki:
- Beban kas lan awis
- Simpenan
- Bonds
Apa sing penting? Ing pangertèn sing paling jembar, investasi alternatif, utawa aset alternatif, iku jenis aset sing ora ana ing kategori kasebut. Sing, investasi alternatif iku apa wae sing ora digawe saka awis, saham, utawa obligasi .
Apa Sawetara Conto Investasi Alternatif utawa Aset Alternatif?
Nalika dhaftar investasi alternatif wis ekstensif, sawetara sing sampeyan bisa nemokake ing donya nyata kalebu, nanging ora kudu diwatesi, ing ngisor iki:
- Real estate lan kabeh derivasi akeh kalebu properti langsung, kemitraan winates nyata, perusahaan pembangunan real estate, lan REIT
- Partnership diwatesi Master, sing bisa duwe lan operate kabeh saka pipa minyak kanggo taman tema intensif ibukutha
- Sertifikat lien pajak
- Saham utawa unit anggota ing bisnis sing dianakake
- Komoditas, kalebu logam mulia kayata emas , perak, platina, lan paladium, uga minyak mentah, gas alam, etanol, jagung, kedele, gandum, coklat, kopi, gula, jus jeruk pekat, oats, sapi live, tembaga , timah, seng, timah, aluminium, nikel, lan kobalt
- Diatur futures
- Sumbangan
- Timberland
- Hak-hak mineral
- Properti intelektual kayata hak cipta, hak cipta, paten, lan merek dagang
- Pribadi sing ditudhuhake kredit
- Peralatan leasing
- Pemukiman kabentuk
- Seni lan koleksi
- Keadilan pribadi
- Anggur
- Koin sing duwe nilai numismatik
- Ibukutha usaha
- Peer-to-peer lending
- Viaticals
- Dana pager
- Annuities
- Kridit pajak
Apa Investor Nggoleki Investasi Alternatif utawa Aset Alternatif?
Ana sawetara alasan sing investor utawa manajer portofolio bisa uga mikirake nambah investasi alternatif menyang neraca.
Ing sawetara kasus, dhuwit saka awis sing kasedhiya saka investasi alternatif bisa uga tundhuk perawatan tax sing luwih apik tinimbang dollar sing digawe saka investasi sing luwih tradisional; contone, yen investor utawa klien nduweni tax-loss carryforwards utawa kridit pajak sing bisa diterapake kanggo jinis aktivitas utawa sumber pendapatan tartamtu.
Ing kasus liyane, faktor lan kondisi tartamtu kanggo kelas aset tartamtu ing wektu investasi dianggep bisa nggawe kelas aset katon luwih murah, lan kanthi mangkono luwih atraktif kanggo pemilik long-term, saka jinis investasi liyane sing kasedhiya ing pasar; contone, ana periode sakwisé Resesi Besar nalika investor sugih tuku kondom sing banget diskon ing kutha-kutha kayata Miami, mbayar pecahan saka apa sing dianggep nilai pasar pokok bakal ing mangsa ngarep.
Kadhangkala, investor utawa penasehat dheweke duwe kawruh sing jero utawa skill unik sing disedhiyakake ing wilayah tartamtu sing bisa nimbulake investasi alternatif kanggo mangerteni. Contone, yen pengusaha sing berpengalaman ing industri minyak lan gas duweni sumber daya lan kesabaran kanggo njupuk kauntungan saka gluten minyak lan / utawa gas sing utama, kawruh lan pengalaman sing unik bisa mbayar banget amarga ngidinake investor ngedhunake dheweke Risiko kanthi cara investor sing ora pengalaman bisa uga ora nganggep, apalagi ngerti ana.
Ing kahanan liyane, investasi alternatif utawa kelas aset alternatif bisa uga emosional lan intellectually ndhelikake manungsa waé investor luwih saka kelas aset liyane. Contone, ana investor sukses sing ditarik banget marang ibukota ventura amarga padha seneng proses ngenali, pendanaan, lan njupuk kepemilikan ing startup lan perusahaan anyar sing relatif anyar; kanggo ndeleng wong tuwuh lan makmur, ngerti dheweke dadi bagian saka iku.
Ana sawetara investor, utamane sing luwih tuwa, sing ora seneng duwe saham lan obligasi, luwih seneng ngetokake hipotek dhewe ing properti real estate sing dituku lan direnovasi. Iku apik kanggo wong-wong mau. Padha aran yen luwih bisa mangerteni keuntungan lan kerugian sing potensial, utamané yen dibandhingake karo volatilitas saben dina sing minangka bagéan lan bagéan saka ndarbeni saham umum sing diterbitake umum.
Ana sawetara investor sing ndarbeni katalog hak-hak musik, uga ing lelongan, ing transaksi sing dirunding, utawa liwat proses pengadilan bangkrut amarga padha ngerti carane ngatur lan lisensi hak-hak kasebut marang pihak sing interested. Bisa dianggep minangka investor alternatif sing misuwur sing diarani "Bugs Emas" sing nglebokake bullion emas ing dhuwit lan bentuk bar. Kanggo akeh sing tiba ing kamp iki, emas dadi meh obsesi sing asring ora nyatakake sacara nyenengake banget kanggo wong-wong sing ora ngrasa kekuwatan kanggo ngilangi logam legendaris.
Keuntungan lan Kerugian Investasi Alternatif ing Portfolio Diversifikasi
Kita wis ngrembug sawetara keuntungan sing potensial saka investasi alternatif - aliran pajak-keuntungan utawa lindhu sing dilindhungi ing kahanan tartamtu, pasar kurang efisien sing bisa nyebabake kesempatan eksploitasi, kepuasan intelektual lan emosional nalika ngurusi aset sing di senengi investor, mangerteni, lan ngrasa dheweke nduweni legi kompetisi utawa strategis ing kompetisi - dadi paling apik kanggo fokus ing negatives, sing ana akeh. Daftar negatives kuwi bakal lengkap dadi aku luwih seneng nutupi rong prakara sing aku pracaya utamané mbebayani.
Kapisan, investasi alternatif bisa rumit lan ndherek risiko sing didhelikake. Senadyan, nalika nandur modal ing bab kayata struktur gabungan, bisa uga ana lack transparansi sing ndadekake ora bisa mangerteni risiko-risiko sing ditindakake. Salah sijine ilustrasi ing donya: ing laporan Pemerintah resmi babagan Krisis Keuangan taun 2007-2009, Komisi nemokake yen dana tartamtu sing disponsori dening bank-bank investasi wis nglakoni apa sing asring diarani "jendhela nggarap" kanthi ngedol aset resiko lan / utawa ngurangi utang sadurunge pungkasan periode nglaporake supaya dana katon luwih aman kanggo pamilik.
Iki nduweni pangerten palsu babagan apa sing diduweni lan risiko sing ibukutha dituduhake. Sampeyan ora ngerti yen investasi alternatif bakal dibusak ing total, rugi lengkap kanggo investor. Wedi sehat iku wicaksana nalika ngidhak menyang akeh wilayah sing kadhaptar ing artikel iki. Kemampuan kanggo ngucapake "ora" - kanggo mlayu saka investasi sing durung dikepengini - bisa ngurangi kemungkinan bisa dipeksa supaya kasugihan ditampa ing ngarep mata. Aja kuwatir ngilangi babagan sing nyenengake supaya sampeyan bisa nindakake apa-apa.
Kapindho, investasi alternatif bisa nggawe ngipi elek, lan kadhangkala bilai banget, akibat tax. Contone, mbayangno yen sampeyan duwe rencana pensiun dhiri. Mbok menawa iku SEP-IRA . Sampeyan arep pengin duwe kemitraan winates master pipa minyak , utawa MLP , liwat SEP. Nalika iku gumantung marang sawetara faktor, sampeyan wis nggawe kahanan sing SEP-IRA saiki bisa diwajibake ngajukake bali pajak dhewe lan, luwih elek, mbayar pajeg! Iki bakal dadi tambah akeh kerumitan lan biaya sing, miturut kondisi tartamtu, bisa dadi worth, nanging sing bisa dadi kejutan yen ora ngerti yen kamungkinan.
Ilustrasi liyane: sampeyan mikir nandur modal ing kemitraan pribadi. Kemitraan ora duwe klausa distribusi pajak mandiri senadyan wis kabentuk kanggo pajak liwat pajak. Sampeyan bisa mungkasi karo tagihan tax gedhe sing sampeyan kudu mbayar metu saka kanthong malah yen kemitraan ora nyebar dhuwit kanggo sampeyan sajrone tahun pajak! Sampeyan bisa uga nggoleki yen sampeyan duwe akeh likuiditas nyisakke sing njagong lan sampeyan aran investasi tetep ndadekake rasa nanging bisa nggawe kesulitan nyata yen sampeyan kudu ngedol aset liyane utawa nyilih dhuwit kanggo mbayar tagihan kanggo IRS.
Penafian: Isi ing situs iki diwenehake mung kanggo informasi lan diskusi, lan ngirim ora disalahake minangka saran investasi. Ora ana kahanan informasi iki makili rujukan kanggo tuku utawa ngedol sekuritase.