Ngerti Alesan Indeks Dana lan Tuku lan Hold Investor Simpenan Apa Dadi Nah
Sawetara ngarani pendekatan iki minangka investasi kaya-bisnis .
Coba conto sing kaya mengkono: Bajang Maret 13, 1986. Mobil anyar sing dikawruhi sekitar $ 10,000 taun kuwi. Nanging tinimbang tuku mobil kasebut, sampeyan arep tuku blok saham ing perusahaan anyar sing disebut Microsoft. Dina iki, sampeyan bakal lungguh ing $ 5,526,749, kang $ 4,532,922 teka ing wangun Simpenan lungguh ing kothak bank lan $ 993.827 teka saka kurva dividen cash sampeyan wis setor liwat taun.
Nanging, apa wae sing menarik kanggo matematika, yaiku kapentingan investasi sing apik kanggo ngatasi bencana. Bali menyang taun 1986, mung wektu iki, anggap sampeyan ngedumake sing $ 10.000 dadi 10 investasi beda saben $ 1.000 saben. (Dina iki, iki bakal gampang. Iku bakal dadi tugas sing luwih angel maneh, sing paling akeh mbutuhake kaya kemitraan winates kulawarga kanggo entuk skala ekonomi.) Sampeyan bisa uga ngatur kanggo mbangun portofolio sing paling awon, ala, portabel statistically improbable manungsa sing bisa ditrapake lan 9 saka 10 kepemilikan sampeyan langsung bangkrut dina sawise sampeyan entuk mau.
Babar pisan ora bisa kedadeyan ing pasar saham, nanging kita bakal ndalang kaya ing alam semesta iki.
Carane sampeyan wis fared? Fantastic, pracaya utawa ora. Dina iki, sampeyan isih bakal lungguh ing $ 552,675 utawa luwih, minangka makna tingkat komprèsi ing portofolio kanthi sakabèhé watara 14,8 persen.
Siji superstar bisa nindakake kabeh saka angkat abot. Apa salah sijine properti ngarep pantai sing dituku ing Malibu 50 taun kepungkur utawa saham saka Coca-Cola tuku ing taun 1960-an, portofolio sing digawé apik bisa ngidinake dosis kegagalan sing luar biasa nalika isih bisa ngasilake kepuasan. Nyingkiri resiko wipeout yaiku kunci. Sanalika sampeyan bisa nyumerepi lan tahan resesi , depressions, lan likuiditas crunches , iku wis historis metu apik.
Masalahe? Kathah studi akademik babagan perilaku investor individu nedahaken bilih kathah tiyang mboten badhe nyepeng Microsoft dangunipun sedasa dekade, ugi mboten badhe nate nambah Microsoft ing wiwitan minangka oposisi salah satunggaling IPO sanesipun taun punika, kabeh iku luwih gedhe tinimbang. A dobel utawa tripling dhuwit lan padha 'd wis bailed. Iki minangka salah sijine alasan indeks dana sing dadi migunani . Senadyan padha kelangan pertumbuhan awal, sing ngurangi drastis, dana indeks mbutuhake investor sing ora berinvestasi kanggo mbantah komponen sing ndasari. Wong-wong ora weruh bisnis spesifik bakal bangkrut utawa mundur menyang bulan. Iku dicampur dadi siji kutipan saka Nilai aset net, kanthi nyepetake quirk evolusi sing nyebabake akeh wong ngatur dhuwit kanthi optimal.
Kasunyatan matematika iki minangka alasan miliarder rahasia paling sing ditemokaké amarga pati sing cenderung dadi investor tuku-lan-terus, tinimbang pedagang saham. Sawetara diduweni dana indeks nanging padha meh kabeh, kanggo wong, laku kaya dana indeks kanthi cara sing diduweni lan lungguh ing kepemilikan saham. Prabédan temperamental ndadékaké kasil unggul luwih asring tinimbang ora yen portofolio dhewe malah dadi modicum of conservatism. Sementara, sing ora duweni nandhang sangsara. Warren Buffett seneng banget ngandhakake yen ana papat kaping kapindho ing 50 taun kepungkur, babagan saham Berkshire Hathaway ambruk dening luwih saka 50 persen. Nanging, liwat rentang sing padha, amarga net income lan nilai buku wis nambah, saham-saham kasebut mundhak saka $ 7 nganti $ 222,250 saben.
Iku dalan bumpy, karo akeh pain. Carane akeh pamilik, sing ora ngerti GAAP utawa sifat investasi ekuitas, didol sawise ndeleng akun broker sing ditolak? Iku tragedi; pajak ing kamardikan ekonomi.
"Inggih, Yosua," wangsulane. "Apa sing apik yen ana wong sing ora duwe untung utawa cukup trampil kanggo nliti Microsoft?" Iku titik sing adil, sing ndadékaké kabar sing luwih apik: Bisnis gedhe, utamané sing apik , bisa nggawa akeh banyu. Ana telung perkara sing kudu sampeyan lakoni:
- Miwiti, kadhangkala, investasi jangka panjang sing paling apik diselehake ing paningalan biasa
- Mung tuku saham sing duwe telung karakteristik sing perlu kanggo nyekel wektu sing gedhe
- Kelet limang tombol kanggo mbangun portofolio saham apik
Mbayangno dina sing padha ing 1986, tinimbang tuku Microsoft, sampeyan mutusake kanggo dibagi portofolio dadi rong tumpukan. Ing siji, regane $ 5,000, sampeyan njupuk saham saka limang blueberry biru ing Amerika Serikat; perusahaan sing kabeh ngerti, sing duwe lembaran imbangan sing kuwat lan laporan pendapatan , sing wis suwe dadi bagian indeks, sing jeneng omah, lan wis dadi bisnis kanggo generasi, yen ora saklawasé abad, lan sing dibayar dhuwit. Kita bakal milih dhaptar acak adhedhasar darlings ing dina: McDonald's Corporation, Johnson & Johnson, Hershey, Coca-Cola, lan Clorox. Sampeyan nggunakake setengah liyane, uga worth $ 5,000, kanggo speculate ing dhuwur penny stocks sampeyan pilih dhewe sing sampeyan duwe potensial payout ageng.
Sampeyan sakcepete bakal ilang $ 5.000, sing tegese saka dina, sampeyan lagi lungguh ing 50 persen mundhut principal. Saiki, sampeyan lagi ditinggal karo "saham leh" sing katon kaya portofolio janda Mad Men. Kepiye sampeyan? Apa jeneng-jeneng sing mboseni iki sing njanjeni supaya sampeyan ora nyenengake, narik kawigaten, utawa crita-critane ing wayah wengi? Mung wae!
- Hershey = $ 1,000 sampeyan tambah dadi $ 24,525.92, sing $ 20,427.75 ana saham lan $ 4,098.17 ana deviden awis
- Coke = $ 1,000 sampeyan tambah dadi $ 25,562.42, sing $ 19.574.04 ana saham lan $ 5.988.38 ana deviden awis
- Clorox = $ 1,000 sampeyan tambah dadi $ 20,668.60, sing $ 16,088.36 ana saham lan $ 4,580.24 ana dhuwit dividen
- Johnson & Johnson = Panjenengan $ 1,000 nambah dadi $ 40,088.31, sing $ 31,521.17 minangka saham lan $ 8,567.14 minangka deviden awis
- McDonald's * = Panjenengan $ 1,000 nambah dadi $ 16,092.36, kang $ 12,944.39 ana saham lan $ 3,147.97 ana awis deviden
- Total Value = $ 1,000 sampeyan tambah dadi $ 126,937.61, saka $ 100,555.71 sing ana saham lan $ 26,381.90 ana deviden dhuwit
Senadyan kalah setengah saka portofolio ing awal - tingkat kegagalan sing bakal nggawe sampeyan salah siji saka investor paling bisa dibayangake; supaya sampeyan ora tau bisa nyedhaki akun broker maneh minangka kemampuan pilihan sampeyan sijine sampeyan ing dunyo saka statistik kesalahan - sampeyan isih nonton sampeyan $ 10,000 mekar dening 1.296 persen +. Portofolio sakabèhé sampeyan seneng tingkat pertumbuhan taunan kanthi 9,16 persen. Sanadyan apa sing kedaden ana setengah portofolio sing dipérang dadi 11,8 persen. Math geometris nglakoni sawetara perkara sing aneh. Sampeyan bisa nambah dhuwit kanthi apik, yen ora kanthi bener, babagan proporsi. Sampeyan nindakake iku tanpa ngangkat driji utawa tau maneh glancing ing portofolio, kaya yen sampeyan minangka indeks dana; lungguh ing mburi sampeyan, ora nglakoni apa-apa sajrone 29 taun, ngetokake wektu kanggo ngasilake dhuwit kanggo sampeyan. Luwih apik, iki nganggep sampeyan ngentekake $ 26,381.90 ing awis sing dikirim lewat email. Wis sampeyan reinvested dividen , mesthi, sampeyan wis rampung munggah luwih sugih.
Apa njupuk kabeh iki? Investasi prasaja. Perlu sawetara pancasan apik, bener disusun, kanggo nggawe keputusan sing ala. Tombol iku kanggo ngidini wektu kanggo ngrusak wounds, milih babagan apa sing sampeyan tuku, arang sade apa-apa, fokus marang perusahaan nyata sing ngedol produk utawa layanan nyata kanggo awet nyata tinimbang pipa impen sing janjeni kasugihan instan, lan lunga babagan uripmu. Secara historis, resep sing nggawe milyuner luwih akeh tinimbang pola tingkah laku liyane. Wektu dagang lan pasar (nyoba kanggo prédhiksi apa harga saham bakal luwih dhuwur utawa murah ing mangsa ngarep) bisa nyebabake sawetara undhang-undhang sing menarik nanging ora ing ngendi dhuwit sing nyata, sustainable.
* Wigati: Pitungan McDonald nganggep sampeyan ora njupuk saham ing Chipotle sajrone split-off taun 2006. Yen wis, pengasilan kasebut wis luwih dhuwur lan nggawe salah sijine saham sing paling apik ing portofolio, bali akeh, kakehan jumlah sing ditampilake ing kene minangka chain burrito kanthi cepet ditambahi ing Amerika Serikat.