Akibaté, aku arep ngetung sawetara wektu kanggo ngenalake sampeyan kanggo sawetara istilah investasi sing luwih umum sing bisa ditemoni, nyedhiyakake definisi singkat saben lan uga ana pranala menyang sawetara artikel ing ngendi sampeyan bisa maca liyane babagan topik.
Pendhaftaran pangarep-arep supaya sampeyan bakal mlaku adoh karo pangerten luwih saka terminologi supaya sampeyan aran luwih yakin riset investasi potensial.
Jinis Investasi
- Simpenan umum : Simpenan saham umum nggantosi kepemilikan ing perusahaan sing digawé sacara sah. Kanggo perusahaan sing paling akeh, ana kelas saham sing nggantosi kabeh perusahaan. Secara harfiah, nalika sampeyan duwe dhistribusi saham umum, sampeyan duwe saham perusahaan. Nanging, sapérangan perusahaan duwé kelas akèh kelas, kalebu kelas loro saham . Asring, siji kelas saham bakal duwe hak pilihan liyane saka kelas liyane saham. Pamilik saham umum duwe hak kanggo panggabungan dhuwure pangasilan perusahaan, yen ana, sawetara sing bisa disebarake minangka dividen awis . Paling apik saham sing paling apik biasane disebut saham biru-chip .
- Saham sing dipilih : Simpenan sing dipilih minangka kelas kepemilikan saka perusahaan sing ngidini shareholders kanggo entuk dhuwit sing luwih gedhe, lan dividen kasebut asring dijamin. Pemegang saham sing disenengi ora nduweni hak pilih, nanging bisa nampa status khusus yen perusahaan entuk insolvensi. Contone, yen perusahaan wis ngecorake lan kudu mbayar utang, pemasok saham sing disenengi kudu dibayar sadurunge pemegang saham umum. Ing sawetara kasus, perusahaan bisa repurchase saham saka saham sing disenengi saka pemegang saham, asring ing premi. Sampeyan uga bisa ngowahi saham saka saham sing disenengi dadi saham umum, nanging ora uga kosok balene. Ana uga jinis Simpenan pilihan sing beda-beda kayata stock pilihan sing bisa ditransfer .
- Obligasi : Ing istilah sing prasaja, jaminan kasebut minangka silihan. Nalika sampeyan tuku jaminan, sampeyan biasane setuju kanggo nyilih dhuwit saka pemerintah utawa perusahaan. Biasane, sing ngetokake sekuritas jaminan njanjeni kabeh jumlah silihan principal ing dina sing bakal ditemtokake, sing diarani minangka tanggal kadewasan, lan mbayar pajeg kanthi entuk dhuwit sing basis kupon .
Ana akeh jinis obligasi sing kalebu sing diterbitake dening pemerintah, kayata obligasi Keuangan, lan obligasi munisipalitas bebas pajak . Obligasi iki asring digunakake kanggo mbantu operasi pemerintah lan proyek-proyek ibukutha. Ana uga obligasi korporat , sing mbantu perusahaan ngembangake operasi lan nandur modal ing awake dhewe. Ana uga tabungan jaminan kayata Series EE bond savings lan Seri I tabungan bond . Ana obligasi investasi kelas, obligasi sing paling dhuwur ing AAA , lan, ing mburi spektrum, obligasi sampah . Yen sampeyan ora pengin tuku bonds individu, sampeyan bisa nandur modal ing dana obligasi .
- Real Estate : Tanah minangka properti sing nyoto, kayata tanah utawa bangunan, sing bisa digunakake utawa bisa digunakake wong liya ing sajrone pembayaran sing disebut sewa. Yen sampeyan duwe omah, sampeyan duwe omah. Nalika sampeyan duwe tanah, sampeyan nduweni real estate.
Jinis Struktur Investasi
- Mutual Funds : A dana bebarengan iku portofolio pooled. Investor tuku saham utawa unit ing kepercayaan lan dhuwit ditabuh dening manajer portofolio profesional. Dana kasebut dhewe ndarbeni saham individu, ing kasus dana , utawa obligasi, ing kasus dana obligasi. Dana rekontruksi minangka cara sing apik kanggo entuk infeksi ing kelompok saham utawa obligasi, mbebasake investor saka perlu riset lan tuku saham saben perusahaan kanthi individu.
Contone, yen sampeyan pengin portofolio nambahi investasi luwih akeh ing perusahaan cilik, sampeyan bisa tuku saham saka reksa dana rekaman. Yen sampeyan kepingin mangerteni mekanika babagan mutu dana, maca Carane Mutual Fund Is Structured . Dana rekontrèt ora dilebokaké ing sadina-dina supaya ora ngidini wong bisa njupuk kauntungan saka owah-owahan ing net worth . Nanging, tuku lan ngedol pesenan diklumpukake sedina muput lan sawise pasar ditutup, dileksanakake adhedhasar nilai sing dihitung terakhir sing dina dagang.
- Exchange Traded Funds : Uga dikenal minangka ETFs, dana ijol ijol-ijolan banget mirip karo reksadana, kajaba padha perdagangan saben dina ing bursa saham kaya-kaya saham. Iki tegese sampeyan bisa bener mbayar luwih utawa kurang saka nilai sing nduwe dhuwit ing fund. Ing sawetara kasus, ETFs bisa duwe keuntungan pajak tartamtu nanging manawa akeh manfaat sing dibandhingake karo dana reksa dana tradisional sing dadi pamrentah marketing sajrone inti. Yen sampeyan pengin digunakake ing portofolio, nggoleki. Yen sampeyan seneng dana gabungan tradisional ing portofolio, nggoleki.
- Dana Indeks : Dana indeks minangka dana bebarengan, kadhangkala didol minangka ETF, sing ndadekake individu bisa "nandur modal" ing indeks, kayata S & P 500. Dana Indeks dirancang kanggo menehi investor bali sing sejajar karo indeks . Dadi yen sampeyan nandur modal ing dana indeks S & P 500, pengembalian sampeyan kudu nyilikake S & P 500. Ana akeh dana sing dirancang kanggo ngetutake indeks kabeh sing nyakup kabeh saka saham cilik, pasar berkembang, lan industri spesifik . Dana Indeks minangka conto investasi "pasif".
Iki tegese ora ana manajer dana sing ora aktif nyoba "ngalahake" pasar. Dana iki mung dirancang kanggo pangilon indeks lan ora ana maneh. Amarga saka iku, dana iki biasane duwe rasio ngasilake banget, nggawe investasi banget efektif. Dana kesederhanaan lan biaya indeks sing murah nggawe investasi apik banget kanggo wong-wong sing ora pengin nglampahi akeh wektu ngetokake saham lan ngatur portofolio. Nyatane, akeh penasehat keuangan nyaranake dana indeks minangka komponen utama saben portofolio investasi.
- Dana Pager : Dana pager iku jenis investasi kemitraan. Asring, kasebut kanthi resmi kadhaptar minangka kemitraan winates utawa perusahaan winates winates , lan mitra bakal ngetokake dhuwit saka investor sing aktif ing macem-macem kegiatan investasi. Umumé, dana pagerakan nyedhaki aktivitas investasi sing luwih angel tinimbang apa sing bisa ditindakake investor khas. Dana pager bakal kerep nggunakake leverage (uang dhuwit) kanggo nggedhekake pengembalian, nanging uga bisa ngalahake pasar kanggo ngasilake dhuwit sanajan pasar dadi mudhun. (Mulane dheweke disebut dana "pager".)
Ana macem-macem beda struktur dana pager, nanging umum kanggo manajer dana kanggo ngisi investor 20% keuntungan plus 2% aset minangka biaya manajemen saben taun. Iki kontroversial amarga manajer dana gedhe bisa nggawe mayuta-yuta dolar ing biaya manajemen sanajan investasi nindakake kurang. Amarga aturan pemerintah sing dimaksud kanggo njaga wong sing ora berpengalaman, nandur modal ing dana pager bisa angel kanggo investor biasa . - Dana Trust : A dana amanah minangka jinis entitas legal khusus sing ngidini wong utawa organisasi nyekel aset sing bakal pungkasanipun menehi liyane. Contone, kakek-nenek bisa nyekel $ 100.000 menyang anak putu, kanthi pratelan yen putu nemu dhuwit kasebut nalika dheweke dadi 18. Dana kepercayaan nyedhiyakake keuntungan perlindungan aset sing luar biasa lan, kadhangkala, keuntungan tax, yen disusun kanthi cerdas. Dana kepercayaan bisa nahan meh kabeh aset sing bisa ditrapake saka saham, obligasi, lan real estate kanggo reksadana, dana pager, utawa seni. Ana persepsi dana amanah sing mung digunakake dening wong sugih, nanging uga kasedhiya kanggo sapa waé sing kepengin ngirim transfer aset menyang wong liya.
- REITs : Sawetara investor seneng tuku real estate liwat amanah investasi real estate, utawa REIT, sing perdagangan kaya saham lan duwe perawatan pajak khusus. Ana macem-macem jinis REIT sing khusus ing kabeh jenis real estate. Contone, yen sampeyan pengin nandur modal ing properti hotel, sampeyan bisa nimbang investasi ing REIT hotel . REIT minangka cara sing apik kanggo nandur modal ing real estate tanpa perlu tuku utawa netepake bangunan utawa tanah sing nyata.
- Master Limited Partnerships : MLPs, kaya sing asring dikenal, minangka kemitraan winates sing ndarbeni saham sing padha. Dadi, minangka pengobatan sing unik lan aturan rumit sing nyedhiyakake, investor sing ora ngerti apa sing dilakoni kudu umumake supaya nandur modal ing MLP, utamane ing akun pensiun, yen konsekwensi pajak bisa dadi ora becik yen ora dikelola kanthi master.
Manajemen Portofolio
- Alokasi aset : Alokasi aset minangka pendekatan ngatur modal sing nyedhiyakake parameter setelan kanggo kelas aset sing beda kayata equities (kepemilikan, utawa saham), pendapatan tetep (obligasi), real estate, awis, utawa komoditas (emas, perak, dll. ). Biasane sing dipikirake yen kasunyatan yen kelas aset biasane duwe ciri-ciri lan pola prilaku sing beda, nyedhiyakake campuran sing cocog kanggo kahanan investor tartamtu sing bisa ningkatake kemungkinan asil sukses sing cocog karo tujuan investor lan toleransi resiko. Contone, saham lan obligasi nduweni peran sing beda ing portofolio investor sing ngluwihi pangembange sing bisa diwujudake.
- Mandat Investasi : Mandat investasi minangka pedoman, aturan, lan obyèk sing digunakake kanggo ngatur portofolio tartamtu utawa blumbang ibukutha. Contone, amanat investasi penabung ibukutha ditrapake kanggo portofolio sing ora bisa nimbulaké volatilitas sing berarti sanajan ateges nrima mundur ngisor.
- Akun Kustodian - Akun kustodian minangka akun sing njaga koperasi marang pihak investor kanggo njaga portofolio sekuritas investor. Penasehat bakal nyatakake arus kas saka kapentingan lan deviden, ngirim instruksi atas jenenge investor kanggo proksi voting utawa acara perusahaan, njupuk pangiriman spin-off lan nggawe manawa saham pungkasan ing akun ditahan. Akun kustodian ditetepake minangka biaya kustodial nanging sawetara investor ora nyatakake yen dheweke mbayar amarga para makelar nawakake layanan kustodine kanthi gratis utawa ngurangi rega ing akeh kasus yen investor duwe ukuran akun minimal utawa manggonake nomer saham saham tartamtu saben taun, layanan custodial minangka akun broker .
- Asset Management Company - Perusahaan manajemen aset minangka bisnis sing bener ngetokake modal atas jenenge klien, pemegang saham, utawa mitra. Bisnis Manajemen aset ing Vanguard yaiku sing tuku lan ngedol dhuwit dana lan ETF. Bisnis Manajemen aset ing divisi klien swasta JP Morgan minangka portofolio bangunan kanggo individu lan lembaga. Aku dadi Direktur Utama Kennon-Green & Co., sing bakal mbukak lawangé ing pungkasan 2016 minangka perusahaan manajemen aset kanggo individu, kulawarga, lan lembaga sing duwe bathi lan dhuwur, sing paling sethithik $ 500.000 minangka aset sing bisa dileksanakake kasugihan kanggo makarya bebarengan ibukota kulawarga.
- Penasihat Investasi Registered - RIA minangka perusahaan sing melu, kanggo ganti rugi, tumindak nyediakake saran, nggawe rekomendasi, ngetokake laporan utawa mandhalake analisis sekuritase, kanthi langsung utawa liwat publikasi. RIAs bisa kalebu perusahaan manajemen aset, perusahaan penasehat investasi, perusahaan perencanaan financial, lan model bisnis investasi liyane. Bab khusus babagan RIAs yakuwi tugas-tugas fiduciary kanggo nyedhiyakake kabutuhan klien ing ndhuwur dhewe tinimbang standar kesesuaian ngisor sing ditrapake kanggo akun perantara sing kena pajak. Biaya penasehat investasi sing wis didaftar kudu "cukup" lan beda-beda saka tenan kanggo perusahaan.
- Kewajiban Fiduciary - Ing sistem hukum Amérika, kewajiban fiduciary minangka tugas paling dhuwur kanggo wong liya. Iku mbutuhake fiduciary kanggo nyedhiyakake kapentingan prinsip (asring klien) ndhuwur dhewe. Iki kalebu nyampurnakake konflik kepentingan.
- UTMA - Iki minangka akun sing diatur miturut Transfer Seragam kanggo Minors Act saka negara tartamtu. Iki ngidini diwasa kanggo tuku properti, kanthi jeneng asline kanggo entuk manfaat saka anak suntingan nganti bocah cilik tekan umur sing ditemtokake ing dokumentasi UTMA kanthi umur 21 tahun dadi umur maksimum sing diidinake ing paling negara. Wong diwasa kanthi judhul properti kasebut minangka penjaga lan duwe kewajiban fiduciary kanggo bocah.
Ana kasus wong tuwane sing menehi saham anak-anake, mung kanggo ngubengi lan nggunakake stok kanggo perawatan medis sing perlu kanggo anak, sing banjur diangkut menyang pengadilan kanggo penggelapan efektif. Yen bocah dadi wong diwasa lan "nglakoni akuntansi", sampeyan kudu bisa ngasilake saben aliran awis, saben pernyataan utawa liya sampeyan bisa ing pancing ora mung kanggo dhuwit sing ilang nanging nilai tambah akeh sing kudu duwe dhuwit thukul dadi wis ditinggalake piyambak ing portofolio. - Broker Saham - Broker saham minangka lembaga utawa individu sing ngetrapake utawa tuku pesanan kanggo pihak customer. Stockbrokers ngatasi perdagangan - nggawe manawa awis nemu menyang partai tengen lan keamanan nemu menyang partai tengen kanthi tenggat waktu tartamtu - nglawan akun tahanan klien. Ana akeh macem-macem jinis perdagangan saham sampeyan bisa ngirim menyang broker saham nanging ati-ati babagan dadi over-reliant marang wong-wong mau. Perdagangan stop-loss , kanthi ilustrasi, ora bakal nglindhungi portofolio sampeyan. Kajaba iku, kadhangkala bisa tuku saham tanpa broker liwat program kayata DRIP .
- Perdagangan Truk - Ana paling ora ana rong jinis dhuwit saham sing beda-beda sing bisa dituku karo broker kanggo tuku utawa ngedol kepemilikan ing perusahaan kalebu pesenan pasar, watesan pesenan, lan mungkasi pesenan mundhut.
- Selling Short - Uga dikenal minangka short selling, nalika investor utawa spekulan ngetung saham utawa aset liyane dheweke ora duwe, ngedol, ngetokake dhuwit kanthi janji kanggo ngganti properti ing sawijining dina, lan ngarepake aset nurun ing rega supaya bisa dituku maneh kanthi biaya sing luwih murah, diferensial dadi keuntungan. Mungkasi salah, sampeyan bisa bangkrut. Siji wong miskin nduweni akun $ 37.000 ing akun perantara lan ing sawetara jam ora mung ilang total nanging nemokake dheweke ana utang marang perusahaan broker kanthi $ 106,445.56.
- Margin - Makelar bakal kerep ngutangi dhuwit pelanggan marang nilai saham tartamtu, obligasi, lan sekuritase liya ing akun hak asuh manawa klien setuju kanggo ngreksa keseimbangan akun sakabèhé minangka jaminan uga menehi jaminan pribadi. Nalika sampeyan mbukak akun broker, sampeyan kudu nemtokake yen sampeyan pengin akun awis utawa akun wates .
Meh kabeh investor kudu nggunakake akun awis ing bagean amarga sing katon dadi resiko saka arbitrase regulasi ing wangun rehypothecation . Yen sampeyan nginjen ing margin, makelar bisa ngetokake telpon watesan ing sembarang wektu, kanthi alasan, nuntut supaya sampeyan mbayar sawetara utawa kabeh imbangan. Sampeyan uga duwe hak kanggo ngedol investasi, ngasilake hasil ibukutha sing curam yen sampeyan wis ngapresiasi posisi, tanpa menehi pitunjuk majeng utawa kesempatan kanggo nyet ing awis tambahan utawa sekuritase.
Jinis akun pensiun
- Roth IRA - A Roth IRA - IRA tegesé akun pensiun individu - minangka jinis khusus akun sing dilebokaké ing akun ditahan sing menehi sawetara keuntungan tax luar biasa, nalika mbatesi jumlah sing bisa nyumbang lan jenis investasi sampeyan bisa terus ing kono kajaba sampeyan pengin ngadhepi sawetara konsekuensi sing medeni banget. Dhuwit sing nyumbang kanggo IRA Roth diwiwiti saka dhuwit sawise pajak, tegese sampeyan ora njaluk potongan pajak kasebut, nanging, manawa sampeyan ngetutake aturan, miturut sistem saiki, sampeyan ora bakal mbayar dhuwit ing pajak wae saka bathi sing diduweni saka investasi sing dianakake ing IRA Roth, utawa nalika sampeyan pindhah menyang mundur kasebut bathi, kanggo sisa uripmu. Sampeyan bisa tuku saham, obligasi, real estate, sertifikat simpenan , lan sawetara jinis aset liyane ing IRA Roth.
- IRA tradisional - IRA Tradisional yaiku jinis IRA paling wiwitan. Investor bisa nyumbang dhuwit yen dikualifikasi miturut watesan income lan ora mbayar pajeg marang jinis investasi tartamtu sing ditahan ing akun kasebut nganti padha mundur ing umur 59,5 taun utawa dipeksa nganti 70.5 taun.
- 401 (k) - Tipe khusus rencana pensiun sing ditawakake dening para majikan marang karyawan, 401 (k) biasane ngidini para investor nglebokake dhuwit kanggo bisa digunakake ing dana utawa dana sing stabil . Kaya IRA Tradisional, investor biasane entuk pengirangan pajak nalika akun kasebut didanai, ana watesan taunan (manawa luwih dhuwur tinimbang sing ana ing IRA Tradisional utawa Roth IRA), para majikan kerep cocog kontribusi (umpamane, 50% pertandingan 6% pisanan), lan ora ana pajak sing kudu dibayar nganti sampeyan miwiti mundur dhuwit (59.5 taun ing distribusi sing paling wiwitan nanging kudu diwiwiti kanthi umur 70,5 taun). Istilah 401 (k) nuduhake bagean saka kode pajak sing digawe. Ing taun-taun pungkasan, ana 401 (k) s sing diarani dhéwé sing ngidini investor tuku saham lan obligasi individu ing akun kasebut.
- 403 (b) - Rencana pensiun sing kaya 401 (k) mung ditawakake ing sektor nirlaba.
- IRA Rollover - Nalika karyawan ninggalake majikane, dheweke bisa milih kanggo ngetungake keseimbangan 401 (k) lan nyetujoni marang IRA Rollover, sing digunakake uga minangka persis kaya IRA Tradisional.
- SIMPLE IRA - IRA jenis kanggo pamilik bisnis cilik kanthi kurang saka 100 karyawan sing pengin menehi maneka manfaat pensiun marang karyawan nanging ora pengin nangani kerumitan sing teka saka 401 (k).
- SEP-IRA - Singkatan kanggo Pensiun Pekerja Pensiun Individu Sederhana, SEP-IRA bisa digunakake dening wong-wong sing duwe dhasar lan pamilik bisnis cilik ing kahanan tartamtu, supaya bisa ngetokake dhuwit luwih akeh tinimbang padha bisa wis nandur amarga wates kontribusi sing luwih dhuwur diitung minangka persentase dhuwit.
Syarat Katrangan Related to Companies
- Dewan Direksi - Papan direktur perusahaan dipilih dening pemegang saham kanggo nonton kapentingan, ngundhakake lan murub CEO, ngeset kebijakan pambayaran dividen resmi, lan nimbang rekomendasi utawa pemungutan swara merger.
- Nilai Enterprise - Nilai perusahaan nuduhake biaya total entuk kabeh saham lan utang perusahaan.
- Capitalization Market - Kapitalisasi pasar nuduhake nilai kabeh saham sing pinunjul saka saham perusahaan yen sampeyan bisa tuku ing rega saham saiki.
- Statement Income - Statement income nuduhake pendapatan perusahaan, expenses, pajak, lan net income.
- Balance Sheet - Lembaran imbangan nuduhake aset, kewajiban, lan ekuitas perusahaan .
- Formulir 10-K - Dokumen pambuka kanggo perusahaan tartamtu sing dibutuhake kanggo file karo SEC, ngandhut informasi jero babagan bisnis kalebu finansial, model bisnis, lan liya-liyane.
Ketentuan Investasi Liyane Sampeyan Bisa Ngerti
- Bursa Èfér - A bursa saham minangka lembaga, organisasi, utawa asosiasi sing dadi tuan rumah pasar kanggo para panuku lan panyalur ekuitas supaya bisa bebarengan ing sajroning jam kerja lan perdagangan karo siji liyane. Bursa efek paling penting ing donya yaiku New York Stock Exchange, utawa NYSE. Perusahaan sing pengin saham sing kadhaptar ing "Papan Big", minangka NYSE kadhangkala disebut, kudu ketemu kriteria sing ketat. Yen perusahaan gagal nerusake patemon syarat kasebut, kasebut banjur dicantol .
- Rasio Price-to-Earnings - Uga dikenal minangka rasio, nuduhake yen taun kepungkur bakal ditanggung perusahaan kanggo mbayar maneh rega tuku per saham saka bathi sawise-pajak piyambak ing keuntungan saiki tanpa pertumbuhan. Ing tembung liyane, rasio ngenani babagan dhuwit sing diwenehake kanggo $ 1 pangasil perusahaan. Yen perusahaan ngumumake dhuwit $ 2 saben saham, lan dhuwit lagi sade kanggo $ 20 saben saham, rasio P / E 10 amarga sampeyan mbayar sapuluh rugi ($ 20 saben saham dibagi dening $ 2 per saham pangentukan = 10 P / E.) Bisa dibalik kanggo ngétung barang sing diarani minangka pangasil-pangasil .
- PEG Rasio : A wangun modifikasi rasio sing ningkatake faktor menyang metrik kanggo nuduhake yen perusahaan sing berkembang ing 15% saben taun lan dagang ing 20x pangentukan bisa luwih murah tinimbang perusahaan dagang ing 8x pangasilan lan nyilikake 10% per annum.
- PEG Rasio Pembagian Dividen - Formulir modifikasi Rasio PEG sing faktor dividen menyang metrik kanggo nyathet kasunyatan sing kadhangkala, wutah sing luwih alon minangka asil saka perusahaan sing mbayar dhuwit saka pangentukan sing dawa ing wangun awis, sing nyumbang kanggo total bali .
- Dividend Yield - Ngasilaken saiki saham umum ing tingkat dividen saiki. Yen saham didagang ing $ 100 saben saham lan ngasilake $ 5 ing deviden taunan, pangasil deviden bakal 5%.
- Volatilitas - Volatility nuduhake derajat sing keamanan dhasar ngalami owah-owahan ing rega.
- Derivative - Asale derivative punika bondho sing derives saka sumber liyane.